No te convertirás en un multimillonario al jugar en el mercado de valores. No importa si eres realmente bueno y tienes mucha suerte. Ni siquiera importa si comienzas con una fortuna relativamente considerable. El mercado de valores es bueno para muchas cosas, y la inversión tiene un papel que desempeñar en el futuro financiero de casi todos, pero no es un vehículo para hacer multimillonarios.

Eso no quiere decir que sea imposible llegar al estado de multimillonario. Forbes identificó a 1, 826 multimillonarios en su 29º Lista multimillonaria anual, que incluye un récord de 290 miembros primerizos. Los súper ricos del mundo provienen de una amplia gama de antecedentes, y muchos comenzaron con poco o nada de dinero para hablar. La idea clave, sin embargo, es que ninguno de ellos llegó desde una cuenta de corretaje.

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Warren Buffett, presidente de Berkshire Hathaway y multimillonario hecho a sí mismo, es una de las personas más ricas del planeta. Él es probablemente el inversor más conocido de todos los tiempos. El Oráculo de Omaha compró su primera acción, seis acciones del Servicio de Ciudades, cuando solo tenía 11 años. Se mantuvo firme en los mercados toda su vida, se entrenó con el gran Benjamin Graham, se asoció con Charlie Munger y entró en 2015 con un patrimonio neto de más de $ 62 mil millones. Es una historia fantástica, pero que es fácil de malinterpretar, casi imposible de emular y que requiere mucho más que la gestión de cartera.

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Mire cómo el súper rico realmente gana su dinero

La mayoría de las personas malinterpretan la historia de Buffett. En la superficie, el protagonista de la historia se ve como un inversor diligente y sabio que estudió los fundamentos de los negocios, hizo buenas selecciones de acciones y montó una ola de rendimientos del mercado por encima de la media a ganancias inesperadas masivas.

Buffett no es el único ejemplo. Carl Icahn y George Soros construyeron carteras multimillonarias desde la década de 1960, atrayendo a legiones de imitadores en el proceso. Cada uno atrae a un subconjunto diferente de inversores: Icahn a los contrarios, Buffett a los fundamentalistas y Soros a los defensores de la reflexividad de los inversionistas basados ​​en la psicología.

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No se puede seguir en sus pasos de inversión al estatus de multimillonario porque Buffett, Icahn y Soros no son solo inversores. También son astutos empresarios y hombres de negocios con una gran capacidad para satisfacer las demandas de los accionistas y consumidores en el momento adecuado.

Considere la posibilidad de Buffett, cuyo genio consistió en evaluar personalmente las operaciones comerciales y descubrir oportunidades infravaloradas. Cuando tenía 31 años, Buffett organizó activamente siete asociaciones diferentes. Él se reunió personalmente con Walt Disney en 1965 antes de invertir $ 4 millones en la compañía de Disney. En 1970, cuando Buffett tenía 40 años, el millonario disolvió su sociedad (ahora amalgamada) y desinvirtió sus activos.Se convirtió en presidente y director ejecutivo (CEO) de Berkshire Hathaway, volando activamente por todo el país para realizar valoraciones y conocer a otros empresarios.

Buffett no solo estudió los estados financieros y envió órdenes comerciales. Creó una marca, aconsejó a las empresas prometedoras en sus operaciones y estableció una red empresarial nacional completa. Berkshire Hathaway genera dinero de forma que ningún inversor individual puede hacerlo. Esto se debe en parte al increíble flujo de caja de la compañía, que permite a Buffet cortar negocios que no están disponibles para el público en general (llamados "edulcorantes" en el mercado). También es porque Buffett tiene el tiempo y la influencia para viajar alrededor del mundo para investigar empresas de primera mano.

Mire la lista de Forbes de las 400 personas más ricas, y verá que ninguno de ellos hizo su fortuna haciendo selecciones de acciones en solitario. Ninguno de ellos fueron empleados durante toda su carrera. Todos ellos son empresarios o financieros de empresarios. La mayoría de los negocios propios o son socios en emprendimientos multimillonarios.

Eche un vistazo a las Matemáticas

El S & P 500 regresó a una tasa promedio anual de 9. 6% entre 1928 y 2014. Incluso con un aumento generoso de hasta 10%, tomaría un inversor más de 24 años de crecimiento compuesto para convertirse en un multimillonario, si él comenzó con $ 100 millones en acciones.

La mayoría de las personas (incluso algunos multimillonarios) no tienen $ 100 millones para invertir en acciones. Es probable que necesite mucho más del 10% de crecimiento anual promedio para saltar a la clase multimillonaria.

Suponga que se desempeña extremadamente bien y ahorra $ 1 millón en activos invertibles a la edad de 30 años, lo cual no es poca cosa, ya que la Oficina del Censo estima que el valor neto medio para estadounidenses menores de 35 años es de $ 6, 682. Luego aplicas todo $ 1 millón a los mercados y de alguna manera obtienes el mismo 17.7% de rendimiento anual increíble que la compañía de Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Al final, su cartera aumentaría a aproximadamente $ 300 millones a los 65 años. Es una gran cantidad de dinero, pero aún le faltan $ 700 millones para el estado de multimillonario.

Si tienes 35 años y solo tienes $ 6,000 para invertir, necesitarás promediar alrededor del 40% de beneficios hasta que tengas 70 años para convertirte en multimillonario. Incluso si construyes una cartera impresionante, eso no está sucediendo.

Los números no se suman. Tome una mirada realista y práctica a las expectativas de su mercado de valores. De lo contrario, es muy fácil desencantarse con el rendimiento y detenerse demasiado pronto o ser demasiado agresivo.

Una mirada práctica a la inversión y la creación de riqueza

En 2014, el autor y gurú de los datos financieros Philip Fanara publicó un libro titulado "The Stock Market Outsider: Becoming a Billonary". El libro de Fanara, que promociona "el conocimiento que el inversionista promedio no tiene", es simplemente la última publicación en una larga lista de tomos de "hacerse rico con este truco", y, como los que le precedieron, simplemente no es realidad. Doscientas páginas de psicología de inversores o reconocimiento de patrones técnicos no transformarán repentinamente su cuenta de corretaje en un tesoro oculto.

Martin Fridson, autor de "Cómo ser un multimillonario: estrategias probadas de los titanes de la riqueza" da en el clavo. Él señala: "Si superas los índices bursátiles en un 1% consistentemente durante más de 20 años, eres una superestrella masiva". Los números ya han demostrado que es imposible convertirse en multimillonario en este nivel de desempeño de "superestrella masiva", al menos sin una ventaja inicial masiva.

Wall Street complementa la riqueza, y aunque los pocos ganadores reales pueden encontrar algunos millones en los intercambios, en gran medida son una herramienta para vencer a la inflación. Las fortunas reales, al menos a nivel multimillonario, son construidas por empresarios que encuentran formas de poner productos o servicios frente a cientos de miles, si no millones, de consumidores.