Edward Jones y Fidelity Investments ocupan el primer puesto entre las empresas de servicios completos en lo que respecta a la satisfacción general entre los clientes inversores, según el Estudio de satisfacción de los inversores de servicios completos de JD Power 2015 . Los dos empataron con un puntaje de 812 cada uno en una escala de 1 000 puntos.

Edward Jones brilla especialmente en lo que respecta al asesor de inversiones y el rendimiento de la inversión, mientras que Fidelity sobresale en la información de la cuenta y las ofertas de cuentas. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Wells Fargo Advisors ocupan el tercer lugar, también en un empate, con un puntaje de 810 cada uno. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 32-0. 44% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) le sigue de cerca con un puntaje de 809. (Para obtener más información, consulte : Asesores: evite estos errores comunes. )

AD:

El estudio se basa en las respuestas de más de 5, 300 inversores que toman algunas o todas sus decisiones financieras con un asesor. Mide la satisfacción general del inversor con siete factores, enumerados aquí en orden de importancia: asesor de inversiones, rendimiento de la inversión, información de la cuenta, ofertas de cuentas, comisiones y tarifas, sitio web y resolución de problemas. La satisfacción general de los inversores se mantuvo sin cambios desde 2014, llegando a 807. (Para la lectura relacionada, ver: Los 15 RIA de más rápido crecimiento )

AD:

Falta la próxima generación

El estudio sostiene que a pesar del envejecimiento demográfico de los inversionistas y la anticipada transferencia generacional masiva de riqueza que se avecina en el horizonte, las empresas de inversión no están haciendo las preguntas correctas a sus clientes y pueden estar en riesgo de perder activos si no logran establecer relaciones hoy con la nueva generación. (Para obtener más información, consulte: ¿Por qué los asesores deben centrarse en las relaciones. )

AD:

La mediana de edad entre los inversores de servicio completo es 61. Los asesores financieros y las empresas pierden una gran oportunidad para posicionarse para la transferencia generacional de riqueza en las próximas décadas, dijo el estudio. A pesar de que el 71% de los inversionistas han nombrado a los beneficiarios de la próxima generación, solo un 42% ha sido solicitado por su asesor para mantener una conversación sobre este tema. (Para consultar la lectura, consulte: ¿Es 'Gratis' el mejor precio para asesoría financiera en línea? )

Para inversores que han nombrado beneficiarios de próxima generación, el 33% de los beneficiarios tienen una cuenta o producto con esa misma firma. La proporción de cuentas de beneficiarios aumenta en un 24% cuando los asesores preguntan a sus clientes sobre las necesidades de los beneficiarios, encontró el estudio.

"Hablar con los clientes sobre sus beneficiarios puede parecer incómodo para muchos asesores, pero la mayoría de los inversores quieren que su riqueza beneficie a la próxima generación", dijo Mike Foy, director de la práctica de gestión patrimonial en J.D. Poder. "Muchas veces, los propios inversores luchan en conversaciones relacionadas con el dinero con sus hijos, y un asesor se encuentra en una posición única para ser un puente entre generaciones. Las empresas que pueden capacitar y apoyar efectivamente a sus asesores en este sentido tienen una oportunidad real de diferenciar sus servicios. "(Para obtener más información, consulte: Consejos de planificación patrimonial para clientes mayores. )

Problemas de confianza y lealtad

El estudio encontró que existen diferencias generacionales en lo que respecta a la confianza depositada por los inversores asesores. Sesenta y siete por ciento de los pre-Baby Boomers (nacidos antes de 1946) consideraron que su asesor hace recomendaciones en su mejor interés, mientras que solo el 40% de la Generación Y (1977-1994) y Gen Z (1995-2004) dijeron lo mismo. (Para obtener más información, consulte: Por qué las rupturas de clientes no siempre son malas. )

La mayor satisfacción del cliente también da como resultado un aumento significativo en la promoción, lealtad y participación de la billetera de inversión para las empresas. Para las empresas que se ubicaron por encima del promedio de la industria, el 48% de los inversionistas dijeron que "definitivamente" recomendarían su empresa, en comparación con solo el 37%, con empresas que se ubicaron por debajo del promedio.

Cuando se trata de lealtad, el 46% de los inversores que son clientes de empresas que tienen un rendimiento superior al promedio de la industria dijeron que "definitivamente no cambiarán" de empresa. Esto se compara con el 38% de los inversores con empresas que se desempeñan por debajo del promedio.

The Bottom Line

Una de las conclusiones más importantes del estudio para los asesores financieros y las empresas es que no están haciendo lo suficiente para establecer relaciones con los beneficiarios de sus clientes. Se arriesgan a perder los activos de la próxima generación. Para los asesores, puede ser tan simple como preguntarles a los clientes sobre sus beneficiarios para que todo funcione. (Para obtener más información, consulte: ¿Desea obtener una carrera en Gestión de activos? Lea esto primero. )