Al comenzar su estudio y preparación para la Serie 6, tenga en cuenta dos cosas:

1. Qué valores una Serie 6 califica a un candidato para vender
2. La importancia relativa de los temas que hacer el examen.

¿Quién necesita la Serie 6?
La Guía de estudio de la Autoridad reguladora de la industria financiera (anteriormente NASD) para el actual examen de la serie 6 establece que:

"El examen de calificación de representante limitado de la empresa de inversión / productos de contratos variables (serie 6) se usa para calificar a las personas que buscan NASD según el Artículo II, Sección 2 de los Estatutos de NASD y las Reglas de inscripción, inscripción y calificación de NASD aplicables. Los Representantes Registrados (RR) en esta categoría limitada de registro pueden tramitar el negocio de un miembro en valores rescatables de compañías registradas conforme a la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, valores de empresas cerradas registradas conforme a la Ley de Sociedades de Inversión de 1940 únicamente durante el período de distribución original, y contratos variables y programas de financiación de primas de seguros y otros contratos emitidos por una compañía de seguros … " >

En pocas palabras, una persona que desea convertirse en representante registrado (RR) y vender fondos mutuos, fondos de inversiones unitarias (UIT), anualidades variables o seguro de vida variable debe pasar el examen de la Serie 6. Una Serie 6 RR

no puede vender fondos cerrados excepto en su oferta pública inicial (una oferta de prospecto). (Para obtener más información, lea ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? ) El examen de la serie 6

El examen de la serie 6 se sometió a una revisión mayor que entró en vigencia el 30 de noviembre de 2005. Sin embargo , los cambios en el examen no son principalmente en el tema; ellos son más estructurales Primero, la cantidad de preguntas asignadas a varios temas ha cambiado. El examen ahora está más orientado a las interacciones de RR con los clientes. Dos, el examen ahora está dividido en seis secciones temáticas en lugar de cuatro. El examen debe completarse en 135 minutos y aún contiene 100 preguntas. El puntaje de aprobación del 70% tampoco se modifica.

Dentro de las 100 preguntas del examen, los candidatos también reciben cinco preguntas "experimentales" o "piloto", que no se identifican y no cuentan para el puntaje del candidato.

Se prestan papel de borrador, lápices y calculadoras a los candidatos en el centro de pruebas.

Temas de examen

El examen de la serie 6 se dividirá en las siguientes preguntas: 1. Mercados de valores, valores de inversión y factores económicos - 8 preguntas

2. Regulaciones de valores y impuestos: 23 preguntas
3. Presentaciones de marketing, prospección y ventas: 18 preguntas
4. Evaluación de clientes: 13 preguntas
5. Información del producto: Valores de la empresa de inversión y contratos variables: 26 preguntas
6.Abrir y mantener cuentas de clientes: 12 preguntas

Como puede ver, las Secciones 3, 4 y 6 están directamente relacionadas con la interacción entre el RR y el cliente. Estas tres secciones comprenden

43% del examen. Tenga en cuenta que los temas en la Sección 1 ahora son solo el 8% (en comparación con el 23% anterior) del examen.

¿Qué significa esto para los candidatos al examen de la Serie 6? Enfoca tu atención en las áreas temáticas que cuentan más. Recuerde, debe alcanzar un puntaje general del 70% para aprobar.

Administración del tiempo del examen

Debido a que hay 100 preguntas en el examen y 135 minutos para completarlas, los candidatos tienen 1. 35 minutos para completar cada pregunta. Por lo tanto, los candidatos deben presupuestar cuidadosamente su tiempo. (Hay técnicas que pueden ayudarlo a pasar la prueba sin estrés. Descubra lo que son en 6 consejos probados para el éxito de la serie 6 .) Marque las preguntas difíciles

Los candidatos de la serie 6 Normalmente encuentro varias preguntas en el examen que son largas y prolijas. Estas son preguntas de tipo de situación y pueden tomar bastante tiempo para analizarlas y responderlas. Aunque es fácil dejarse llevar por estas preguntas, debe recordar que las preguntas simples cuentan tanto como las que son largas y complejas. Una buena estrategia, por lo tanto, puede ser marcar una pregunta: el programa de computadora en su centro de pruebas le permitirá hacer esto, eso llevará más tiempo. De esta forma, puede regresar y trabajar para contestar después de que haya terminado la prueba. Elija las preguntas que marque con cuidado: ¡no querrá hacerlo por 30 preguntas seguidas! Siga la curva de Bell

Aquellos que han realizado recientemente el examen informan que la estructura de las preguntas es una "curva de campana". Es decir, la primera pregunta y la última pregunta en el examen son bastante simples. El nivel de dificultad aumenta hasta que uno está más allá del punto medio, luego cae de manera constante hasta el final. Tenga en cuenta que esta es probablemente su experiencia y no permita que las preguntas cada vez más complejas lo frustren. Seguir adelante. Preguntas más fáciles estarán en camino. No se concentre en segundo lugar

La mayoría de los que toman la Serie 6 informa que les quedaba tiempo después de responder todas las preguntas. Si esto también le sucede a usted, termine el examen, espere el mensaje de felicitación, ¡sonría y continúe con su vida! ¡No retrocedas y cambies las respuestas! Estadísticamente, cuando cambias las respuestas, te equivocas la mayor parte del tiempo. Si tiene que adivinar, su primera suposición suele ser la mejor.
Mejora tus habilidades

Para ayudar a aumentar tu velocidad al responder preguntas, haz muchas preguntas de práctica. A medida que realiza las preguntas, realice un seguimiento de su progreso señalando los temas más débiles. Si no está obteniendo buenos resultados, especialmente en aquellas áreas que tienen un número tan significativo de preguntas, deberá revisar el tema más de cerca.
Día del examen: las herramientas

Cuando vaya al centro de pruebas, asegúrese de llegar temprano. Después de que hayas iniciado sesión y guardes tus efectos personales en un casillero, recibirás papel borrador, lápices y una calculadora para usar durante el examen. Normalmente solo necesitará usar la calculadora dos o tres veces durante toda la sesión. La prueba actual es mucho menos un ejercicio matemático que hace varios años. Sin embargo, debe conocer las fórmulas básicas para los fondos mutuos. La base de datos tiene una serie de preguntas que requieren que un candidato reconozca las fórmulas, aunque no tendrá que usarlas para hacer cálculos.

El papel borrador es otro asunto. Antes de comenzar el examen, tome todas las notas que necesite en el papel borrador. Una de las herramientas más útiles es el balanceo que ilustra los rendimientos de los bonos de descuento y premium. Puede usarlos para simplificar la respuesta a varias preguntas. Cualquier otra cosa que desee utilizar mientras realiza el examen debe estar en su papel borrador

antes de iniciar el examen. Sugerencias para tomar exámenes

Lea cada pregunta en su totalidad y mire

• todas las respuestas. Luego vuelve a la pregunta antes de intentar una respuesta. ¿Viste la palabra "no" o "excepto"? ¿Puedes encontrar palabras clave repetidas en la pregunta y una respuesta específica? Después de haber seguido el proceso, mira las respuestas. Elimine las respuestas incorrectas lo más rápido posible. Si dos de las respuestas son exactamente
• opuestas a las probabilidades son muy altas de que una de ellas sea correcta. Si se enfrenta a una pregunta, particularmente sobre reglas, y no puede decidir entre las dos selecciones finales, considere cuidadosamente la respuesta
• más larga . El escritor de la pregunta normalmente incluirá todo en la respuesta correcta. Sin embargo, solo debe usar esta técnica cuando tenga que adivinar No se apresure. En su prisa, es posible que se pierda una pregunta más fácil al no leer con cuidado. Algunas de las preguntas son complicadas, pero no te conformes con ninguna de ellas; las preguntas fáciles cuentan tanto como las más largas y más difíciles.
• Conclusión

Si sigue los consejos que hemos esbozado aquí, estará en camino de aprobar su próximo examen. Para asegurarse de que está en su mejor momento, vaya a la cama temprano la noche antes del examen y no intente meterse en el tiempo de estudio inmediatamente antes de la prueba. Relájese lo más posible e ingrese al examen confiando en que pasará la primera vez. Recuerde: 70% es un puntaje de aprobación, una 'A'. ¡71% es un 'A +'!
Para obtener información sobre cómo prepararse para otros exámenes financieros, consulte el Archivo de educación profesional.