Pacific Investment Management Company es una compañía de inversión privada con $ 1. 47 billones en activos bajo administración (AUM) al 30 de septiembre de 2015. El AUM de PIMCO incluye activos administrados por las filiales de la compañía matriz. PIMCO ofrece casi 100 fondos mutuos con acciones clase A, que tienen una inversión inicial mínima de $ 1, 000. Estos fondos mutuos PIMCO les permiten a los inversionistas crear una cartera óptima de ingresos por diversificación de retiro con un grado de riesgo bajo a moderado.

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PIMCO Balanced Income Fund Clase A (PBIAX)

El PIMCO Balanced Income Fund se emitió el 31 de marzo de 2014 y busca proporcionar un alto nivel de ingresos actuales y una apreciación del capital a largo plazo. . Este fondo proporciona diversificación a una cartera de ingresos de jubilación invirtiendo en acciones de pago de dividendos con un bajo grado de volatilidad y valores de renta fija. El PIMCO Balanced Income Fund normalmente invierte al menos el 25% de su activo neto total en valores de renta variable y valores relacionados con la renta variable y al menos el 25% de su activo neto total en valores de renta fija. Además, el fondo puede invertir hasta el 50% de su activo neto total en valores de alto rendimiento.

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Las cinco principales asignaciones sectoriales actuales del fondo son 26. 48% de valores relacionados con el gobierno de EE. UU., 51. 77% de valores respaldados por hipotecas (MBS), 24. 03% bonos de alto rendimiento, 9. 74% no U. S. dólar desarrollado y 12. 44% mercados emergentes. Dado que el fondo es bastante nuevo, no tiene suficientes datos para la volatilidad o las estadísticas modernas de teoría de cartera. El fondo cobra un índice anual de gastos netos de 1. 23%, que se considera bajo en su categoría de fondos de carga frontal de asignación mundial. A partir de agosto de 2016, la Clase A del Fondo de Ingresos Balanceados de PIMCO tiene activos netos totales de $ 17. 1 millón.

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PIMCO Diversified Income Fund Clase A (PDVAX)

El Fondo de Ingresos Diversificados PIMCO Clase A se emitió el 31 de julio de 2003, y actualmente cobra un índice anual de gastos netos de 1. 15%, que está por encima de la relación de gastos promedio de los fondos de bonos multisectoriales de carga frontal. A partir del 14 de enero de 2016, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio de 6. 4% desde su inicio. El fondo actualmente tiene activos netos totales de $ 2. 6 mil millones. Proporciona diversificación a una cartera de jubilación orientada a los ingresos, ya que invierte en diversos sectores de bonos con un grado moderado de riesgo.

En condiciones normales de mercado, el fondo busca maximizar el rendimiento total preservando al mismo tiempo el capital invirtiendo al menos el 65% de su activo neto total en una cartera bien diversificada de valores de renta fija. Al 31 de diciembre de 2015, las principales asignaciones del sector de renta fija del fondo son 34. 72% de mercados emergentes, 16. 31% no-U. S. dólar desarrollado, 27. 37% crédito de alto rendimiento, 22.27% de crédito con grado de inversión, 19. 5% de MBS y 21. 33% de Estados Unidos relacionado con el gobierno. Con el mercado de valores sufriendo a principios de 2016, los inversores deberían considerar cambiar su enfoque a acciones de renta fija como el Fondo de Ingresos Diversificados de PIMCO. Al 31 de diciembre de 2015, el fondo tiene un rendimiento de distribución atractivo de 5% y un rendimiento de SEC de 30 días de 4. 43%.

PIMCO Municipal Bond Fund Clase A (PMLAX)

El PIMCO Municipal Bond Fund se emitió el 31 de diciembre de 1997 y tiene activos netos totales de $ 740 millones a partir de agosto de 2016. El fondo busca proporcionar a los inversores altos ingresos federales exentos de impuestos a la vez que preservan el capital. Además, busca proporcionar apreciación de capital. Los inversores que busquen la diversificación en 2016 debido a la mayor volatilidad en el mercado de acciones deben considerar este fondo, que proporcionaría ingresos con beneficios para los inversores con altos niveles impositivos. El fondo cobra una tasa anual de gastos netos de 0. 75%, que está por debajo de la relación de gastos promedio de los fondos municipales de carga larga.

En condiciones normales de mercado, el fondo invierte al menos el 80% de su activo neto total en valores de deuda municipales con intereses que están exentos del impuesto a la renta federal. Además, el fondo puede invertir hasta el 20% de su activo neto total en valores relacionados con el gobierno de EE. UU., Instrumentos del mercado monetario y / o bonos de actividades privadas. El fondo proporciona un alto grado de diversificación ya que invierte sus activos totales en más de 10 sectores, lo que es beneficioso para las carteras de jubilación.