Los fondos mutuos de bonos corporativos invierten en bonos emitidos por el sector privado en países desarrollados y mercados emergentes. Un bono corporativo típico representa un valor fijo de renta que promete pagar intereses durante el plazo de un bono y principal a su vencimiento. Dependiendo del emisor, un bono corporativo puede ser de grado de inversión y no de inversión, lo que resulta en un amplio espectro de devoluciones de bonos debido a las diferencias en el riesgo de incumplimiento.

Seleccionar y comprar bonos individuales puede exigir tiempo y costos sustanciales de transacción. Los fondos mutuos de bonos corporativos ofrecen una forma conveniente para que los inversores obtengan exposición a valores de renta fija sin realizar una investigación exhaustiva. Históricamente, los bonos corporativos de grado de inversión han ofrecido un rendimiento que varió de 3. 5% a 5% en los últimos cinco años. Los bonos sin grado de inversión tienen un rendimiento que es un 3% más alto que el de los bonos de grado de inversión.

Delaware Extended Duration Bond Fund Clase C

Delaware Extended Duration Bond Fund Clase C fue creada el 15 de septiembre de 1998 y es administrada y asesorada por Delaware Investments, parte del Grupo Macquarie. DEECX invierte al menos el 80% de sus activos netos y cualquier endeudamiento en bonos corporativos que tengan una calificación crediticia de larga duración y grado de inversión. En los últimos 5 años, el fondo ha generado un rendimiento promedio anual de 7. 6% y una desviación estándar anual de 7. 71%.

DEECX invierte el 77% de sus activos en bonos corporativos, mientras que los bonos gubernamentales y municipales tienen un 17% y una asignación del 2%. Las tenencias del fondo están clasificadas BBB- y más arriba por Standard & Poor's o Baa3 y más arriba por la agencia de crédito Moody's. DEECX posee 182 valores diferentes y sus cinco principales tenencias representan alrededor del 6. 5% e incluyen bonos corporativos de Apple, Dominion Gas Holdings, Valero Energy Corporation, SES Global-Americas y Abbvie. El fondo tiene una duración promedio de 13. 4 años y un rendimiento de 12 meses a la baja de 3. 34%. Debido a la mayor duración, el fondo es sensible a los cambios en las tasas de interés del mercado.

A partir de agosto de 2015, DEECX tiene una calificación de cinco estrellas por Morningstar y su índice de gastos de 1. 71%. El fondo también está sujeto a una carga de back-end del 1%. Este fondo es el más apropiado para los inversores que desean obtener exposición a bonos corporativos de alta calificación con una larga duración y tienen una alta tolerancia al riesgo y la volatilidad de la tasa de interés.

Fidelity Corporate Bond Fund

Fidelity Corporate Bond Fund invierte más del 80% de sus activos en bonos corporativos nacionales y extranjeros de grado de inversión que tienen un riesgo de tasa de interés similar al Barclays U. S. Credit Bond Index. En los últimos cinco años, el fondo ha demostrado un rendimiento anual promedio de 5.76% y una desviación estándar de 4. 3%. El fondo invierte el 90% de su cartera en bonos corporativos, mientras que el resto se distribuye entre bonos del gobierno y efectivo. Las cinco principales tenencias de FCBFX representan el 8. 3% de la cartera del fondo son Fidelity Central Investment Portfolios, Verizon Communications, JPMorgan Chase, JP Morgan Chase Bank y Barclays Bank.

A diferencia de DEECX, este fondo posee bonos corporativos con vencimientos más cortos, y su duración promedio es de 6. 9 años. Por esta razón, los rendimientos del fondo son menos sensibles a los cambios en las tasas de interés y disfrutan de una menor volatilidad. Sin embargo, esto se produce a expensas de los rendimientos ligeramente más bajos generados por el fondo.

FCBFX tiene una calificación de cuatro estrellas de Morningstar y tiene un índice de gastos de 0. 45% y sin tarifa de carga. Este fondo es más adecuado para inversores que desean una exposición a bonos corporativos de grado de inversión con menor duración y menor sensibilidad al riesgo de tasa de interés.

Fondo de Ingresos a Largo Plazo de Calvert Clase A

Fondo de Ingresos a Largo Plazo Calvert La Clase A busca maximizar sus rendimientos invirtiendo en bonos corporativos, gubernamentales y municipales denominados en dólares estadounidenses con calidad crediticia de grado de inversión. En los últimos cinco años, CLDAX ha generado un rendimiento promedio anual de 5. 9% y una desviación estándar promedio anual de 6.49%.

Comparado con otros fondos mutuos, CLDAX tiene una concentración algo menor en bonos corporativos con aproximadamente un 54% de asignación. El resto se asigna entre los bonos del gobierno de los EE. UU. Con una asignación del 31%, obligaciones titulizadas con una asignación del 10% y algunas tenencias de efectivo y bonos municipales. Alrededor del 16% de los activos del fondo se invierte en un único bono del gobierno de los EE. UU. Con vencimiento en 2045. Otras tenencias notables incluyen bonos corporativos de Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup y Morgan Stanley. Las cinco principales tenencias de CLDAX tienen una asignación del 25%. El fondo tiene una duración promedio de 12. 9 años, lo que hace que CLDAX sea sensible a los cambios en las tasas de interés.

El fondo tiene una calificación de cuatro estrellas de Morningstar y un índice de gastos de 1. 25%. Esta clase de acciones del Fondo de ingresos a largo plazo de Calvert está sujeta a una carga de back-end de 3. 75%. El fondo es más apropiado para inversores que necesitan exposición a bonos corporativos, pero les preocupa el riesgo de incumplimiento y desean mantener bonos del gobierno de los EE. UU. Para mitigar sus riesgos.

Acciones de Clase F del Fondo Fiduciario de Fondeo

Acciones de Clase F del Fondo de Fondeo Federal invierte en bonos corporativos con grado de inversión y sin grado de inversión. Las tenencias del fondo están altamente concentradas en los bonos corporativos con más del 90% de asignación, mientras que las obligaciones del gobierno representan menos del 5% de las tenencias del fondo. El fondo ha generado un rendimiento anual promedio de cinco años de 5. 17% y una desviación estándar anual promedio de cinco años de 3. 9%.

A diferencia de otros fondos, ISHIX asignó una porción significativa de su cartera a bonos de alto rendimiento con una asignación del 27%. Los bonos de grado de inversión representan el 71% de la cartera del fondo. La duración promedio del fondo es de 5. 7 años, por lo que es menos sensible a los cambios en las tasas de interés.Debido a que las tenencias del fondo incluyen bonos de grado especulativo, los rendimientos del fondo están sujetos a un mayor riesgo de incumplimiento. Sin embargo, en condiciones de mercado favorables, el fondo puede superar a sus pares que invierten en bonos de grado de inversión.

El fondo tiene una calificación de cuatro estrellas de Morningstar y tiene un índice de gastos de 1. 02%. La clase F de acciones para el Fondo de Fondeo Federado tiene una tarifa de carga de respaldo del 1%. ISHIX es más apropiado para los inversores que deseen tener exposición a los bonos de grado de inversión y especulativos que pueden tener mayores tasas de rendimiento en condiciones de mercado de bonos favorables.

Ingresos de Lord Abbett A

Ingresos de Lord Abbett Un fondo mutuo invierte en bonos corporativos de alta calidad y de grado de inversión, pero con un mayor énfasis en los bonos en un rango inferior del espectro de grado de inversión. El fondo ha demostrado un rendimiento anual promedio de cinco años de 5. 77% y una desviación estándar promedio anual de cinco años de 4. 12%.

El fondo asigna aproximadamente el 65% de sus tenencias a bonos corporativos, mientras que los instrumentos de renta fija bursatilizados representan el 24% de las tenencias del fondo. Los valores de LAGVX con calificación de grado de inversión más baja de BBB tienen una asignación del 54% y los valores especulativos en la cartera del fondo tienen una asignación de aproximadamente el 20%. El fondo tiene una duración promedio intermedia de 5. 59 años.

LAGVX tiene una calificación de cuatro estrellas de Morningstar y tiene un índice de gastos de 0. 78%. El fondo también cobra una tarifa de carga de back-end de 2. 25%. LAGVX es más apropiado para los inversores que desean diversificar su cartera con bonos de alto rendimiento con un enfoque en bonos de grado de inversión que tienen una calificación de calidad crediticia de BBB.