Los fondos mutuos de salud invierten principalmente en acciones de compañías que operan en el sector de la atención médica y proporcionan productos y servicios como biotecnología; investigación y desarrollo médico; fabricación de drogas; y servicios de salud. Los fondos mutuos mantienen acciones de compañías de atención médica de diversos tamaños de capital de mercado y brindan una excelente exposición al sector con un alto grado de diversificación. A partir de septiembre de 2015, el sector de la salud ha exhibido un crecimiento significativo en los últimos cinco años. Las industrias dentro del sector de la asistencia médica han demostrado rendimientos anuales promedio de cinco años del 20 al 30%. Dado el ritmo del envejecimiento de la población en los Estados Unidos y en todo el mundo, y la creciente demanda de servicios médicos, los fondos mutuos de salud están preparados para demostrar un beneficio significativo.

Cartera de oportunidades de ciencias de la salud de BlackRock

La cartera de oportunidades de ciencias de la salud de BlackRock invierte en acciones de crecimiento de gran capitalización de empresas de atención médica. Las tenencias del fondo están bien diversificadas; sus cinco principales explotaciones representan aproximadamente el 16% de su cartera e incluyen compañías de salud como Celgene Corporation; Unitedhealth Group, Inc.; PLC de Medtronic; Eli Lilly and Co.; y AbbVie, Inc. Ninguna tenencia individual representa más del 4% de los activos invertidos del fondo, y sus 10 principales tenencias tienen una distribución del 28%. El fondo ha generado un rendimiento anual promedio de 10 años del 14% y un rendimiento anual promedio de cinco años del 23.1%.

La Cartera de Oportunidades de BlackRock Health Sciences tiene muchas clases de acciones para ofrecer a los inversores, dependiendo de su período de tenencia esperado. Ofrece acciones clase R sin tarifas de carga, y está disponible sin costos de transacción a través de múltiples plataformas de agentes de inversión. Este fondo tiene un índice de gastos anuales de 1.49% y una calificación de cuatro estrellas de Morningstar en los últimos 10 años. Este fondo es más adecuado para inversores interesados ​​en obtener exposición a compañías de asistencia médica de gran capitalización de mercado a un índice de gastos algo mayor pero con perspectivas de crecimiento significativas.

Portafolio de Fidelity Select Biotechnology

El Portafolio de Fidelity Select Biotechnology se especializa en invertir en compañías de mediana capitalización de mercado en el sector de cuidado de la salud. Las acciones de las empresas gigantes de capitalización de mercado representan el 40% de la cartera del fondo, mientras que el resto se asigna a empresas medianas y pequeñas de capitalización de mercado con una asignación del 46%. Las tenencias de microcapitalización en la cartera del fondo tienen una asignación del 13,7%. Las cinco principales tenencias del fondo representan el 28% de los activos invertidos del fondo e incluyen compañías como Gilead Sciences, Inc.; Biogen, Inc.; Regeneron Pharmaceuticals, Inc.; Alexion Pharmaceuticals, Inc.; y Celgene Corporation. En comparación con otros fondos mutuos, este fondo tiene una concentración mucho más alta de unas pocas compañías, y la principal propiedad de Gilead Sciences tiene un 7.6% de asignación. Aunque el fondo ofrece niveles menores de diversificación, tiene un beneficio de rendimientos menos diluidos si sus tenencias más grandes tienen un buen rendimiento.

La cartera de Fidelity Select Biotechnology tiene una baja relación de gastos de 0. 74% y viene sin tarifas de carga. En los últimos 10 años, el fondo ha tenido una calificación de cuatro estrellas de Morningstar y demostró un rendimiento anual promedio de 10 años de 17. 6%. Es el más adecuado para los inversores que desean obtener exposición a las empresas de mediana capitalización en el sector de la salud con un mayor grado de concentración en la cartera del fondo.

Portafolio de Fidelity Select Health Care

El Portafolio de Fidelity Select Health Care se enfoca en invertir en acciones de compañías que venden dispositivos médicos y fabrican varios medicamentos y otros productos médicos. Alrededor del 22% de las tenencias del fondo son empresas extranjeras. FSPHX se enfoca en las grandes compañías de capital de mercado, que representan el 66% de los activos invertidos del fondo, mientras que las compañías medianas y pequeñas con capital de mercado tienen asignaciones de 17 y 12%, respectivamente. La cartera del fondo tiene numerosas empresas por encima de una asignación del 6%. Las principales participaciones del fondo tienen una distribución del 28% e incluyen compañías como Medtronic PLC; Allergan PLC; Teva Pharmaceutical Industries Ltd.; Boston Scientific Corporation; y AbbVie, Inc. La principal participación del fondo es Medtronic, que representa el 7. 8% de sus activos totales.

La cartera de Fidelity Select Health Care tiene un índice de gastos anual de 0. 74% y recibió una calificación de cuatro estrellas de Morningstar. En los últimos 10 años, el fondo ha generado 13. 7%. Es el más adecuado para los inversores que quieren exposición a acciones en el sector de la salud, con énfasis en las empresas que se especializan en la fabricación y venta de dispositivos médicos.

Janus Global Life Sciences Fund

El Janus Global Life Sciences Fund busca el crecimiento del capital a largo plazo mediante la inversión en acciones de compañías que tienen una orientación en ciencias de la vida. Este fondo tiene una cartera bien diversificada sin tenencias individuales que representan más del 3%. La mayoría de sus tenencias se concentran en grandes compañías de capital de mercado con una asignación del 60%, mientras que las empresas medianas y pequeñas de capitalización de mercado representan el 23% y el 13% de las tenencias del fondo, respectivamente. Las cinco principales tenencias del fondo tienen una asignación del 13. 7% e incluyen compañías como Amgen, Inc.; AbbVie, Inc.; Biogen, Inc.; Johnson & Johnson, Inc.; y Allergan PLC. Las 10 principales tenencias representan alrededor del 25% de los activos del fondo. En comparación con otros fondos, JAGLX tiene una desviación estándar anual promedio algo mayor de 15. 1% en los últimos 10 años, y su rendimiento anual promedio de 10 años es del 14%.

El índice de gastos del Janus Global Life Sciences Fund es del 0. 92% y esta clase de acciones del fondo no tiene tarifas de carga. JAGLX recibió cuatro estrellas de Morningstar por su desempeño en los últimos 10 años. Este fondo es el más apropiado para los inversores que buscan exposición a empresas de ciencias de la vida en el sector de la salud con un enfoque en las grandes acciones de capital de mercado.

Vanguard Health Care Fund

Vanguard Health Care Fund se especializa en invertir en acciones de compañías de capital de mercado establecidas y de gran tamaño dentro del sector de la asistencia médica. Cuenta con un equipo administrativo experimentado, un sólido desempeño histórico y tarifas bajas. El fondo ha tenido sus tenencias en su cartera durante décadas y tiene una tasa de rotación del 12%, que es una de las más bajas entre fondos mutuos similares. Las cinco principales tenencias del fondo tienen una asignación del 24% e incluyen grandes empresas conocidas como Bristol-Myers Squibb; Allergan PLC; Merck & Co, Inc.; Unitedhealth Group, Inc.; y Eli Lilly and Co. Ninguna cartera en la cartera del Vanguard Health Care Fund representa más del 6%.

Vanguard Health Care Fund tiene una cartera altamente defensiva entre sus pares y ha generado una desviación estándar anual promedio del 12. 7%, que es una de las más bajas entre fondos mutuos similares. La principal ventaja de invertir en este fondo es su bajo índice de gastos de 0. 34% sin tarifas de carga para esta clase particular de acciones del fondo. Tiene una calificación de tres estrellas de Morningstar por su desempeño de 10 años. El fondo es más adecuado para los inversores que necesitan aumentar su exposición a las grandes compañías de capital de mercado de salud con una relación de gastos muy baja y generar rendimientos con menor volatilidad.