Natixis Global Asset Management, con $ 884. 9 mil millones en activos bajo administración (AUM) a partir de marzo de 2016, es el brazo de servicios financieros y administración de activos del segundo banco más grande de Francia, Groupe BPCE. Natixis cotiza en la Bolsa de París.

Natixis Funds ofrece a los inversores de los Estados Unidos una familia de 30 fondos mutuos que brindan exposición a una amplia gama de clases de activos. Cinco de los fondos son excelentes para crear una cartera diversificada de ahorros para la jubilación que combina los ingresos actuales, la preservación del capital y la apreciación a largo plazo.

Algunos fondos de Natixis cargan una carga inicial de las inversiones en acciones Clase A. Los inversores pueden evitar el cargo de venta comprando acciones a través de un agente de descuento, como Fidelity Investments. Todas las devoluciones se basan en el valor liquidativo de las acciones de Clase A y se basan en el período que finaliza el 31 de diciembre de 2015.

Natixis US Equity Opportunities Fund (NEFSX)

El Fondo de crecimiento de oportunidades de capital de los EE. UU. Aprecio a largo plazo. Los activos del fondo se dividen entre dos conjuntos de administradores de cartera; un grupo de gerentes se enfoca en acciones de gran capitalización, y el otro grupo se enfoca en acciones de todas las capitalizaciones diferentes. Esto brinda a los ahorrantes de la jubilación una mayor diversificación mediante la distribución de activos en un mayor número de empresas, y brinda exposición al mayor potencial de crecimiento disponible de compañías seleccionadas de mediana capitalización y de pequeña capitalización. El fondo invierte al menos el 80% de sus activos netos en acciones preferentes o en acciones ordinarias de empresas de los EE. UU. Tiene rendimientos totales anualizados de 17. 52% en tres años y 13. 19% en cinco años.

Loomis Sayles Dividend Income Fund (LSCYX)

El Dividend Income Fund busca combinar la revalorización del capital con un alto nivel de ingresos actuales. El fondo logra esto invirtiendo en acciones comunes de compañías con un historial de pago de dividendos superiores a la media. El fondo puede invertir hasta el 20% de sus activos netos en valores de renta fija, como bonos de grado de inversión o acciones preferentes. Invierte principalmente en valores de Estados Unidos, pero puede invertir hasta el 20% de los activos netos en valores extranjeros.

El fondo es relativamente nuevo y no tiene historial de devolución más allá de tres años. Durante el período de tres años, tiene un rendimiento anual total de 10. 8%. El fondo tiene un rendimiento actual de 3. 3%, lo que lo convierte en una buena inversión para una cuenta Roth IRA donde el rendimiento estará completamente protegido de la obligación tributaria.

Clase del Fondo de Renta Variable de Loomis Sayles (IIDPX)

El Fondo de Ingresos Multiactivos es otro fondo de alto rendimiento con el rendimiento actual de 3. 32%. Este fondo adopta un enfoque más amplio y global en una búsqueda oportunista de mayores rendimientos.La cartera puede equilibrarse con el rango de 20 a 80% de los activos en valores de renta fija y

30 a 70% de los activos en valores de renta variable. Los administradores de cartera pueden invertir en bonos o acciones comunes, pero también pueden invertir en valores tales como fondos de inversión inmobiliaria (REIT), sociedades de responsabilidad limitada (MLP), acciones preferentes y valores convertibles. El fondo tuvo rendimientos totales anualizados de 5. 47% en tres años, 7. 33% en cinco años y 6. 29% en 10 años.

Loomis Sayles Limited Government and Agency Fund (NECLX)

The Limited Term Government and Agency Fund es un lugar de estacionamiento por dinero en efectivo. El rendimiento es 0. 98%; el capital es muy seguro, ya que está invertido en notas garantizadas por el gobierno de los Estados Unidos o sus agencias. El vencimiento medio de las tenencias del fondo es inferior a tres años. A medida que una nota madura, los administradores de cartera reinvierten a tasas de interés más altas, lo que aumenta el rendimiento para los inversores. Cuando los inversores creen que las tasas de interés están en su punto máximo, pueden cambiar los activos a fondos que inviertan en valores a más largo plazo.

Loomis Sayles Growth Fund (LSGRX)

Todos los planes de ahorro para la jubilación deben tener una parte de los activos invertidos en fondos diseñados para proporcionar una revalorización del capital a largo plazo. The Growth Fund es un fondo de crecimiento central de gran capitalización que invierte en acciones ordinarias de alrededor de 40 empresas que los gestores de cartera creen que tienen un gran potencial para un crecimiento constante. El fondo puede usar otros valores de capital, tales como warrants y valores convertibles. Puede usar recibos de depósito estadounidenses (ADR) para invertir en corporaciones extranjeras. El fondo tiene rendimientos totales anualizados de 18. 05% en tres años y 14. 37% en cinco años.