Dentro de la industria de servicios financieros, un asesor financiero tiene varias rutas disponibles con un grupo diverso de empresas. Las firmas independientes brindan a un asesor financiero la capacidad de crear una práctica que se asemeje a la visión del asesor para su propio negocio, sin imponer cuotas de ventas duras ni ofrecer una cultura anticuada de la empresa. Las firmas propietarias o cautivas, por otro lado, ofrecen a los asesores financieros un gran equipo de apoyo para la capacitación y el mercadeo, y a menudo vienen con un nombre de marca establecido que puede usarse de manera efectiva para prospectar.

Si bien cada tipo de empresa presenta oportunidades únicas para la persona adecuada, existen varias razones por las cuales los asesores financieros generalmente no mantienen el curso con una sola empresa durante la duración de sus carreras.

Insatisfacción con la cultura de la empresa

Al comienzo de la carrera de un asesor financiero, la cultura de la empresa suele ser una razón por la que elige una empresa específica sobre otra. Sintiéndose como si la empresa se alineara con ciertos sistemas de creencias, otorgara la misma importancia al equilibrio trabajo / vida u ofreciera ciertas ventajas que coinciden con los intereses de un asesor, juegan un papel importante en la satisfacción a largo plazo en el trabajo.

A medida que crece la carrera de asesoramiento financiero, las necesidades de los asesores cambian. Si una empresa no está dispuesta a ser flexible para atender a los asesores a medida que cambian sus necesidades con el tiempo, los asesores pueden encontrar una empresa competidora que sí lo haga.

Procedimientos de cumplimiento inútiles

Una de las mayores dificultades como asesor financiero es mantenerse al tanto de los requisitos reglamentarios y las pautas de cumplimiento. A lo largo de los años, la industria de servicios financieros ha experimentado la imposición de normas estrictas con respecto a los productos y servicios ofrecidos a los clientes, y las empresas no siempre ayudan rápidamente a los asesores a navegar por estas responsabilidades de cumplimiento. Sin la asistencia necesaria, los asesores a menudo buscan una empresa que brinde mayor apoyo para el cumplimiento sin ser autoritaria.

En algunos casos, los asesores no pueden trabajar como solían hacerlo debido a un departamento de cumplimiento con demasiada supervisión. Las auditorías innecesarias o el retroceso consistente en el material de marketing presentado pueden conducir a una reducción en las ventas y un obstáculo para la prospección que obliga a los asesores a encontrar una empresa diferente.

Pagos bajos

En la mayoría de las empresas de servicios financieros más grandes, los asesores pagan indirectamente por el apoyo de capacitación, la asistencia de mercadotecnia y la marca establecida a través de pagos de comisiones más bajos. Incluso los asesores de mayor producción solo pueden generar ganancias netas equivalentes al 55 o 60% de los ingresos generados por sus empresas. A menudo, las empresas independientes o más pequeñas pueden adaptarse mejor a los asesores que tienen carreras establecidas.Por lo general, el pago en cuentas nuevas y recurrentes es más cercano al 85 o al 90% para los asesores principales de estas empresas, lo que proporciona un beneficio sustancial al realizar un cambio.

Tecnología anticuada

La tecnología se ha convertido en un componente clave en la satisfacción del cliente en los últimos años, pero algunas firmas de servicios financieros tardan en adaptarse. Para los asesores que creen que las plataformas basadas en la tecnología, como los robo-asesores para la gestión de inversiones y la planificación financiera, son conductores para la adquisición de clientes, es inevitable que una empresa que no ofrece acceso a sistemas actualizados por otra que sí lo haga.

Soporte Lackluster

Los asesores que son nuevos en la industria de servicios financieros tienen más probabilidades de abandonar una empresa si el nivel de soporte de los asesores principales o la administración de ventas no es alto. Los asesores financieros deben estar bien versados ​​en una variedad de productos y servicios, a menudo tanto en categorías de inversión como de seguros. Puede ser un desafío comprender las preocupaciones sobre la idoneidad de cada oferta cuando el soporte de capacitación no está disponible. Además, es probable que los asesores salgan de una empresa donde hay poco o ningún apoyo monetario para iniciativas de comercialización o prospección, o cuando las empresas no brindan oportunidades para el desarrollo profesional.

Si bien la mayoría de los asesores no tienen el hábito de cambiar de empresa, existen claros indicadores de que se avecina una salida de una empresa. Las empresas de servicios financieros mantienen actual o reclutan nuevos asesores al proporcionar estos beneficios y al ser flexibles en los servicios ofrecidos a los asesores.