El negocio de asesoramiento financiero ha sido impulsado por la tecnología en los últimos años, pero la revolución digital de este siglo ha cambiado a gran velocidad.

Los clientes de hoy en día exigen más que nunca de sus asesores, y aquellos que no pueden ofrecer la última tecnología digital a sus clientes a menudo se quedan atrás de sus competidores. Entonces, ¿qué tendencias tecnológicas están disponibles en el mundo de la asesoría financiera? ¿Cómo utilizarán los asesores la tecnología para atender a sus clientes dentro de diez años?

Sigue leyendo para conocer nuestros pensamientos. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores ven su industria en 10 años. )

Dónde nos hemos alejado

El negocio de asesoramiento financiero está cambiando rápidamente de un modelo de reunión en persona y completando papeleo para usar servicios en línea que permiten a los clientes interactuar con los asesores a través de videoconferencias en línea (Skype o Facetime) y chat. Estos servicios permiten a los clientes ocupados que no tienen tiempo de conducir en algún lugar reunirse con un asesor en persona para obtener tiempo de una manera más conveniente.

Los clientes ahora también pueden completar su documentación en línea en muchas instancias y firmar sus documentos con una firma electrónica digital. Estos servicios facilitan mucho tanto a los clientes como a los asesores realizar transacciones comerciales e interactuar entre ellos cuando sea necesario.

Hacia dónde nos dirigimos

A medida que la tecnología informática evoluciona, es probable que veamos más y más tareas de asesoramiento que previamente requerían esfuerzo humano para automatizarse. Mientras esto sucede ahora con tareas rutinarias tales como abrir y cerrar cuentas, recientemente hemos visto la llegada de robo-asesores que pueden realizar tareas básicas de administración de dinero tales como promediar el costo en dólares, reequilibrar la cartera y cosechar pérdidas fiscales.

Estos programas automatizados serán capaces de realizar actividades cada vez más complejas a medida que pase el tiempo, tales como el desarrollo de operaciones derivadas complejas de forma ascendente y descendente en tangencia con los mercados y también ofreciendo una forma computarizada de información financiera básica. planificación. Los clientes en el futuro muy probablemente podrán acceder a un nivel automatizado básico de planificación financiera iniciando sesión en un sitio web y completando un cuestionario detallado que puede ayudarlos a determinar su tolerancia al riesgo, horizonte temporal y objetivos de inversión sin hablar con una persona. (MoneyGuidePro ya ha introducido un programa básico que puede hacer esto para los clientes en una escala limitada, aunque solo está disponible para el público a través de asesores financieros). (Para obtener más información, consulte: 5 Predicciones para Robo-Advisors en 2016. )

Marketing y movilidad

Los clientes demandan hoy más acceso a sus activos que nunca, y la tecnología ha seguido el ritmo de esta demanda con aplicaciones de teléfonos inteligentes, portales de clientes digitales integrales e integración de diferentes programas en un único tablero eficiente.Estos servicios se volverán cada vez más sofisticados y capaces a medida que pase el tiempo, ya que muchos clientes tienen acceso las 24 horas a sus carteras con información continua y actualizada sobre los mercados.

Los asesores que quieran mantenerse al frente del juego deberán comenzar a utilizar las redes sociales como una herramienta de marketing clave. Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 50-2. 01% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat y otras redes proporcionarán las avenidas principales del mañana para generar clientes. La creciente demanda de servicios especializados para clientes, como el manejo de opciones sobre acciones o inversiones alternativas, puede hacer que la externalización digital también sea una práctica común en el futuro.

Los asesores que se posicionan como médicos generales pueden asignar rápidamente varias tareas a los subcontratistas que se especializan en esa área. Estos especialistas pueden acceder a la porción necesaria del dinero del cliente para lograr su objetivo sin la necesidad de transferir dinero a otra institución.

The Bottom Line

La revolución digital está transformando rápidamente la industria financiera de formularios en papel y documentos y reuniones cara a cara a un sector móvil y automatizado que se mueve a la velocidad del pensamiento. Los asesores que pueden aprovechar la tecnología de manera efectiva y utilizarla para atraer nuevos clientes se mantendrán a la vanguardia del negocio y verán crecer sus prácticas. (Para la lectura relacionada, consulte: Fintech se establece para crecer en 2016. )