Desde el punto de vista tecnológico, 2015 fue un año emocionante en el negocio de asesoramiento financiero. Los asesores de Robo -esos gerentes de cartera automatizados en línea- hicieron su primera gran aparición, y muchas grandes empresas anunciaron planes para adquirir o lanzar su propio servicio para mantenerse competitivos.

Pero el 2016 puede recordarse como el año en el que muchas de estas nuevas tecnologías que atraviesan el mercado de asesores convergieron entre sí para crear plataformas de comercialización, contacto e intercambio integrales y automáticas que transmiten instantáneamente los datos pertinentes a asesores y clientes y mantienen todas las cuentas en conformidad.

Aquí hay un resumen de los adelantos tecnológicos que los asesores financieros pueden esperar ver este año. (Para la lectura relacionada, consulte: Los asesores financieros de Tech Trends deben mantenerse por delante. )

Tendencias en el horizonte

Una de las formas en que la tecnología puede afirmarse más con los asesores es mediante videoconferencia. En el pasado, este medio solo estaba disponible para las empresas o los ricos. Pero programas como Skype han hecho que las videoconferencias sean accesibles para todos, y es probable que esto y otros programas similares se utilicen mucho más extensamente.

La videoconferencia elimina la necesidad de que los clientes viajen para reunirse cara a cara con sus asesores. También proporciona casi todos los beneficios que provienen de las reuniones de brazos caídos, ya que los asesores aún pueden leer las emociones de los clientes y obtener una mejor idea de dónde están con ellos que de lo que pueden hacerlo por teléfono. Es muy probable que este tipo de reunión virtual sea solicitada por clientes de Millennial que desean un acceso rápido a sus asesores y también a clientes mayores que se sienten cómodos con el uso de la tecnología. Este medio también puede brindar a un asesor la oportunidad de pasar más tiempo con clientes que de otro modo serían inaccesibles. Un estudio realizado en 2015 por Investment News mostró que solo un puñado de asesores usaba videoconferencia, pero casi un tercio de los encuestados esperan usarlo en los próximos 5 años.

Otra tendencia clave que los asesores deben aprovechar es la pequeña cantidad de datos de los clientes de datos, como los datos demográficos. Estos bits de información ahora se pueden aprovechar y analizar para adaptar mejor las circunstancias de la vida del cliente, los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo con sus portafolios en forma de informes publicables a los que se puede acceder a través de una tableta o incluso un teléfono inteligente. (Para la lectura relacionada, consulte: 7 Consejos de seguridad cibernética para asesores. )

Los asesores también pueden comenzar a usar el almacenamiento digital para capturar la imagen completa de todas sus cuentas para que los clientes puedan verla de un vistazo. Este servicio también puede mantener todos los estados de cuenta, declaraciones de política de inversión y documentos de planificación de sucesión.A medida que las copias digitales de los documentos estén ampliamente disponibles, la necesidad de custodia física de dichos documentos puede disminuir con el tiempo. Otros datos, como Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), también pueden agregarse, y los asesores pueden tener la capacidad de dar forma y alterar los planes financieros de sus clientes y las declaraciones de política de inversión de forma remota y en tiempo real.

La tecnología también puede acelerar sustancialmente la velocidad a la que los asesores pueden ver los resultados de sus esfuerzos de mercadotecnia, ya que los clientes pueden responder instantáneamente usando una computadora, tableta o teléfono inteligente. Esto también permitirá a los asesores ver lo que funciona y lo que no funciona y juzgar rápidamente la efectividad de una página web en particular o la cantidad de visitas que genera. La comunicación móvil a través de teléfonos inteligentes y tabletas también permitirá a los asesores mantenerse en contacto constante con sus clientes a través de mensajes de texto grupales y anuncios sobre acciones de mercado de última hora. (Para la lectura relacionada, vea: Asesores: evite estos errores comunes. )

Robo-Advisors redefinido

La gran historia en 2015 para la tecnología de asesores fue la llegada de robo-advisors, que realizan tareas de administración del dinero sin la necesidad de intervención humana. Pero la línea de pensamiento en estas plataformas es que se convertirán en modelos tecnológicos en lugar de modelos de negocios completos en sí mismos, una herramienta que se integrará en las prácticas de los asesores de una forma u otra. A medida que estos programas se vuelven más sofisticados, pueden aplicarse a un mayor número de estrategias y utilizarse para un grupo más grande de clientes. Pronto podrán realizar estrategias comerciales muy complejas para clientes de alto patrimonio que disfrutarán de la capacidad de observar cada movimiento que se realiza en sus cuentas a medida que ocurren.

The Bottom Line

Es probable que las tendencias tecnológicas que llegaron a la escena en 2015 comiencen a madurar este año, especialmente en el ámbito de robo-advisor, donde los asesores todavía están lidiando con cómo pueden aprovechar esta tecnología de la manera más eficiente. manera. La flexibilidad, la disponibilidad y la movilidad serán tres tendencias que adoptarán los asesores con visión de futuro. Y la integración perfecta de muchas de estas tecnologías, si no de todas, se combinará pronto para proporcionar a los asesores y a los clientes acceso las 24 horas a sus activos y entre sí sin la necesidad de reunirse en persona. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué Robo-Advisor es mejor para los asesores financieros? )