El software de reequilibrio de la cartera ha pasado rápidamente de ser una solución agradable a una necesidad para los asesores financieros. El número de asesores que utilizaron software de reequilibrio saltó de solo 39. 4% en 2013 a 62. 7% en 2015, según la Planificación financiera. Hay una serie de factores en juego detrás del rápido aumento, pero la conclusión es que los asesores financieros deben aprovechar la tecnología para mantener su ventaja competitiva en la industria. En este artículo, analizaremos qué es el software de reequilibrio, algunos de los programas de reequilibrio más populares del mercado y por qué los asesores financieros deberían comenzar a utilizarlo más pronto que tarde.

¿Por qué automatizar el reequilibrio?

El software de reequilibrio ayuda a los asesores financieros a determinar automáticamente los cambios en las asignaciones de cartera a lo largo del tiempo. Por supuesto, estos cambios son necesarios para mantener la cartera de un cliente en línea con sus niveles de tolerancia al riesgo y otros requisitos. Un cliente puede querer tener un 20% en bonos y un 80% en acciones, pero un mercado alcista en acciones podría impulsar asignaciones cercanas al 90%. El reequilibrio es necesario para restablecer la cartera a lo largo del tiempo para estar más cerca de una mezcla 80/20. (Para obtener más información, consulte: Consejos para evaluar la tolerancia al riesgo de un cliente .)

Además de mejorar la gestión de riesgos, el software de reequilibrio de cartera ayuda a reducir el tiempo que un asesor financiero gasta manualmente para realizar estos ajustes. El ahorro de tiempo es particularmente agudo cuando los activos bajo administración superan los $ 100 millones, lo cual es probablemente la razón por la cual más del 60% de los asesores más grandes emplean este tipo de soluciones de software. Pero, incluso con menos activos administrados, el ahorro de tiempo puede ser significativo y vale la pena considerarlo.

El software de reequilibrio puede ayudar a mejorar los servicios al cliente y optimizar la eficiencia para liberar tiempo para las tareas relacionadas con el crecimiento, como el marketing. Al hacerlo, los asesores financieros que aprovechan estas soluciones de software pueden obtener una ventaja significativa sobre su competencia. Los asesores más jóvenes, en particular, han estado utilizando el software de reequilibrio en su beneficio, con alrededor del 62,7% de ellos que lo emplean en comparación con el 53,4% de todos los asesores, según la encuesta de Financial Planning. (Para obtener más información, consulte: Cómo la tecnología ayuda a los asesores financieros .)

Soluciones más populares

Hay muchas soluciones de reequilibrio de carteras diferentes en el mercado según las necesidades de la base de clientes. Las soluciones de nivel de entrada ayudan a equilibrar una cartera entre las clases de activos en una cuenta o nivel de cliente. Por otro lado, las soluciones avanzadas son capaces de optimizar los impuestos y la ubicación en el hogar para generar el mejor rendimiento. La elección correcta depende en gran medida de las necesidades del asesor financiero y la demografía de la base de clientes.

Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) es la solución de nivel de entrada líder que proporciona herramientas de reequilibrio básicas, mientras que Envestnet es otra solución popular utilizada por los asesores. En el extremo superior, iRebal es el líder del mercado con casi el 10% del mercado, seguido de compañías como Tamarac. La compra de Morningstar de Total Rebalance Expert le ha ayudado a desarrollar capacidades más avanzadas, sin embargo, lo que podría traducirse en una mayor participación de ese mercado. (Para obtener más información, consulte: Herramientas principales Todas las necesidades del Asesor financiero .)

Cuando se trata de analizar la tolerancia al riesgo de un cliente, la mayoría de los asesores tienden a usar un corredor o un software de custodia. Riskalyze es una excepción notable que ha crecido rápidamente en popularidad como una solución alternativa para evaluar los factores de riesgo del cliente. De acuerdo con la encuesta de Financial Planning, sin embargo, solo el 56% de los asesores financieros indicaron que usan software de gestión de riesgos para ayudar a sus clientes a evaluar su tolerancia al riesgo antes de tomar decisiones de inversión.

The Bottom Line

El reequilibrio de la cartera ha sido una tarea larga y tediosa para los asesores financieros que ha limitado su potencial de crecimiento. En los últimos dos años, el software de reequilibrio ha crecido en popularidad como una forma de garantizar de forma rápida y eficiente que los clientes tengan la combinación correcta de activos, a la vez que eliminan cualquier posibilidad de errores. Morningstar es la solución de nivel de entrada más popular, mientras que iRebal parece ser la solución de software avanzada más popular. (Para obtener más información, consulte: Tendencias tecnológicas Los asesores financieros deben mantenerse por debajo de ).