Vanguard Group es uno de los gerentes de inversiones más grandes y reconocibles del mundo. Fundada por John Bogle en 1975, la compañía ha desarrollado una reputación como una empresa de inversión bien administrada con el menor costo promedio en la industria. Con sede en Valley Forge, Pensilvania, Vanguard tiene más de 20 millones de inversores y casi $ 3 billones en activos globales bajo administración (AUM) al 31 de diciembre de 2015. La compañía emplea a más de 14,000 personas en todo el mundo, con oficinas en tal lugares como China, Australia, Francia, Japón y Canadá. Actualmente, Vanguard ofrece aproximadamente 160 fondos basados ​​en los EE. UU. Y más de 120 fondos internacionales, con un índice de gastos promedio total de 0. 18%. Vanguard ofrece varias opciones de fondos mutuos de asignación de activos, como la serie Target Retirement, la serie LifeStrategy y el Managed Payout Fund.

Vanguard Target Retirement Funds

Una de las series de fondos de asignación de activos más populares es Vanguard's Target Retirement funds. La serie administrada profesionalmente proporciona reequilibrio automático y es una gran solución para los inversores que desean diferir la toma de decisiones de inversión. Cada uno de los 11 fondos de la serie tiene un año particular vinculado al nombre de su fondo, que va desde Target Retirement 2010 hasta Target Retirement 2060. Estos números corresponden a la fecha de jubilación esperada del inversor. A medida que el inversor se acerca a la fecha objetivo, el fondo se rebalancea automáticamente para volverse más conservador. Cada fondo está compuesto por una variedad de otros fondos mutuos de Vanguard, lo que brinda a los inversionistas una cartera bien diversificada entre las clases de activos.

El fondo más conservador es el Target Retirement 2010 Fund. Este fondo es más apropiado para inversores que ya están jubilados o que tienen muy poca tolerancia al riesgo. Para reducir el riesgo y la volatilidad dentro de la cartera, el fondo solo tiene un 34% de exposición al mercado accionario. Del 34% en acciones, el 20% se invierte a nivel nacional y el 14% restante en acciones internacionales. El 66% restante se divide entre el índice total del mercado de bonos, los bonos internacionales y los valores protegidos a la inflación a corto plazo. Para una relación de gastos baja de 0. 14%, los inversionistas adversos al riesgo obtienen un fondo bien administrado y diversificado que rinde alrededor del 2%.

Para los inversores más jóvenes o más tolerantes al riesgo, Vanguard ofrece el Target Retirement 2060 Fund. Este fondo tiene la mayor exposición a acciones en la serie, en casi un 90%. El fondo invierte el 55% en el Fondo de índice total del mercado de valores Vanguard y el 36% en el Fondo del índice total internacional de acciones. El 10% restante se invierte en el Total Bond Market Index Fund y el International Bond Index Fund. Este fondo ofrece a los inversores una gran exposición al mercado bursátil general por un costo extremadamente bajo de 0.dieciséis%.

Vanguard LifeStrategy Funds

Vanguard ofrece la serie LifeStrategy para los inversores que están más preocupados por mantenerse dentro de un nivel de riesgo particular. Hay cuatro fondos dentro de esta serie: el LifeStrategy Income Fund, el LifeStrategy Conservative Growth Fund, el LifeStrategy Moderate Growth Fund y los LifeStrategy Growth Funds. Cada fondo invierte un cierto porcentaje en acciones y renta fija, de acuerdo con el perfil de riesgo.

Los inversores con un nivel de riesgo más bajo deben seleccionar el Fondo de Ingresos LifeStrategy. Este fondo se enfoca en invertir principalmente en bonos, con más del 80% invertido en esta clase de activos. Para un gasto de 0. 14%, el fondo ha superado al índice de referencia desde su inicio en 1994, dando a los inversores un rendimiento anual promedio de 6. 37%.

El fondo de mayor riesgo de la serie es el LifeStrategy Growth Fund, con un gasto de 0.17%. Actualmente, el fondo se invierte en 48% de acciones nacionales, 32% de acciones internacionales, 14% de bonos y 6% de bonos internacionales. Esta estrategia le ha dado a los inversionistas un rendimiento constante de 7. 53% desde su creación en 1994, con un riesgo menor produciendo una beta de 0. 77.

Fondo de pago administrado de Vanguard

El Fondo de pago administrado de Vanguard es para inversores que busque un pago mensual regular que esté diseñado para mantener el ritmo de la inflación a lo largo del tiempo. El objetivo del fondo es una tasa de distribución anual del 4%, que es el estándar para un flujo de ingresos sostenible a largo plazo. Vanguard permite a los inversores potenciales retroceder desde lo que les gustaría recibir mensualmente. Por ejemplo, un inversionista que busca recibir $ 500 por mes necesitaría invertir $ 150, 721 en el fondo. Actualmente, el fondo está invertido en 60% de acciones, 18% de bonos, 17% de alternativas y 5% en productos básicos. Esta es una gran solución administrada para inversores que buscan ingresos mensuales con un gasto anual de solo 0. 42%.