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Entre los fondos mutuos más populares con inversores y analistas para aquellos interesados ​​en invertir en la industria bancaria se encuentran John Hancock Regional Bank Fund, Fidelity Select Banking Portfolio, DMS India Bank Index Fund y the Fondo Long-Short de Diamond Hill Financial.

La industria bancaria es parte del sector financiero más grande. Muchos de los fondos de mayor rendimiento con importantes participaciones en acciones bancarias también incluyen participaciones en otras firmas de servicios financieros, tales como compañías de seguros o asesores de inversión. Hay varios fondos del sector financiero que se centran específicamente en la industria bancaria.

John Hancock Regional Bank Fund

John Hancock Regional Bank Fund (FRBAX) es, como su nombre indica, concentrado en la sección de mayor potencial de crecimiento de la industria bancaria, la de los bancos regionales. Varios de los bancos regionales de mejor desempeño han superado a los principales bancos de EE. UU. En los últimos años, con tasas de crecimiento casi el doble que las de las cuatro principales (Citigroup, JP Morgan Chase, Wells Fargo y Bank of America).

El fondo Hancock está dirigido a la revalorización del capital a largo plazo, pero también incluye un enfoque menor en los ingresos. Con un índice de gastos de 1. 28%, los honorarios del fondo son más bajos que el promedio del sector. Algunas de las principales participaciones bancarias regionales del fondo incluyen los bancos súper regionales SunTrust y Cullen / Frost Bankers. Este fondo también tiene importantes inversiones en los principales bancos como Wells Fargo, U. S. Bancorp y JP Morgan Chase. La administradora del fondo, Lisa Welch, trabajó anteriormente como examinadora para el Banco de la Reserva Federal.

Fidelity Select Banking Portfolio Fund

El Fidelity's Select Banking Portfolio Fund (FSRBX) generalmente mantiene participaciones significativas en los cuatro bancos más grandes de los EE. UU., Como el líder de la industria Wells Fargo. Las participaciones adicionales incluyen Capital One Financial Corporation y el banco regional Prosperity Bancshares. Una relación de gastos de solo el 0,8% pone las tarifas del fondo muy por debajo del promedio, pero el nivel de riesgo para el fondo es calificado por Morningstar como superior a la media. El objetivo declarado del fondo es la apreciación del capital a través del análisis fundamental.

DMS India Bank Index Fund

Para los inversores que buscan sacar provecho tanto de la industria bancaria como del sector de mercados emergentes, existe el DMS India Bank Index Fund (DIIBX). Este fondo busca reflejar el índice Nasdaq India Bank invirtiendo en las acciones individuales que componen el índice. Entre las 25 acciones comunes que componen este índice y que se compran proporcionalmente a su ponderación en el índice están ICICI Bank Ltd, HDFC Bank Ltd y Bank of India. Las tarifas y el nivel de riesgo del fondo se califican como promedio para el sector financiero.

Diamond Long Financial Short-Short Fund

Otra inversión levemente alternativa para el sector es ofrecida por Diamond Hill Financial Long-Short Fund, Clase A (BANCX). Con un enfoque en la inversión de valor y la revalorización del capital, el administrador del fondo utiliza posiciones tanto largas como cortas para obtener las máximas ganancias potenciales del sector financiero. Junto con los principales bancos de EE. UU. Como Citigroup y JP Morgan Chase, las participaciones principales del fondo incluyen firmas de asesoría de inversión y compañías de seguros que incluyen AIG y MetLife Inc. Las tarifas y el riesgo para el fondo se consideran promedio.

Otros fondos mutuos populares con un enfoque de la industria bancaria incluyen Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX) y T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX).