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Cuando dos partes en una relación financiera cuadran o consolidan sus cuentas entre sí, se llama "compensación". Este término es bastante general y puede aplicarse a muchas transacciones diferentes. En el mundo financiero moderno, casi toda la riqueza se manifiesta en los activos o derivados, por lo que la compensación es muy importante para limpiar estos reclamos y reducir el riesgo de liquidación. Los tipos de compensación incluyen red de pago, compensación por novación, compensación de liquidación, compensación de cuenta, derechos legales de compensación y compensación. Es posible que un solo acto legal abarque más de una de estas transacciones.
Ejemplo de una transacción de compensación
Cada vez que hay dos reclamaciones mutuas, indiscutibles y compensatorias entre dos partes, dichas reclamaciones pueden consolidarse hasta que solo exista la mayor reclamación. El acto de consolidación es lo que significa netear.
Para un ejemplo muy básico, considere lo siguiente: La empresa XYZ le debe a la firma ABC un total de $ 50,000 en cuentas por pagar. Al mismo tiempo, la Firma ABC le debe a la Compañía XYZ $ 10,000 en cuentas por pagar. Las cuentas por cobrar correspondientes representan reclamaciones compensatorias contra cada parte.
Las dos empresas podrían cancelar sus cuentas por pagar, lo que eliminaría lo que la Firma ABC le debe a la Compañía XYZ y dejará a la Compañía XYZ con solo $ 40,000 adeudados a la Firma ABC.
Diferencias entre tipos comunes
La compensación de pagos es uno de los tipos menos controvertidos y complicados porque no afecta las obligaciones de los contratos individuales. El principal beneficio es una reducción en los costos de transacción y el riesgo futuro de liquidación.
Netting by novation implica el cumplimiento de obligaciones mutuas y su sustitución por una nueva obligación neta. Normalmente, un acuerdo de compensación por novación se considera continuo entre dos empresas que realizan transacciones en la misma moneda.
El cierre de compensación es un mecanismo contractual en muchos acuerdos principales con la terminación unilateral de una operación financiera. En una fecha futura específica, las partes contratantes acordarán por adelantado que las transacciones entre las partes finalizarán, y solo quedará la obligación de liquidar el importe neto de los fondos adeudados.
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