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La planificación patrimonial es uno de esos temas con los que la mayoría de la gente evita lidiar hasta que se ven obligados a hacerlo. Debido a esto, muchas personas se encuentran en un aprieto cuando un ser querido muere. Al tener un plan de sucesiones actualizado, así como mantener sus documentos clave bien organizados, puede asegurarse de que su socio o sus herederos no estén sobrecargados en un momento de pérdida.

Sería sensato tener una "carpeta de planificación patrimonial" escondida en un lugar seguro, con copias actualizadas de todos sus documentos pertinentes. Esto naturalmente incluiría un testamento, y para la mayoría de los inversores, un fideicomiso en vida. También debe incluir copias actualizadas de todas las designaciones de sus beneficiarios (quién recibe el dinero si usted muere) para sus planes de jubilación y seguro de vida. Por último, debe incluir una lista de todos sus activos en poder de otras partes, como cuentas bancarias y de corretaje.

También sería conveniente incluir en esta carpeta copias de las directivas médicas, los poderes duraderos y los testamentos en vida que pueda tener. Estos documentos dan instrucciones específicas y delegan capacidad específica de toma de decisiones en caso de que quede incapacitado. Del mismo modo, debe incluir una lista de los últimos deseos que pueda tener con respecto a su entierro y servicio conmemorativo.

Para obtener más información, consulte Primeros pasos en su plan de herencia y Six Estate Planning Must-Haves .

Ken Clark contestó esta pregunta.