Los fondos de cobertura son asociaciones financieras que juntan el dinero de los inversores y realizan transacciones en el mercado para obtener rendimientos que superan los promedios del mercado. Los fondos de cobertura tienen mandatos similares a los fondos mutuos en este sentido, pero las principales similitudes terminan allí. En comparación con los fondos mutuos, los fondos de cobertura están menos regulados; tener requisitos de inversión mínima más estrictos; perseguir estrategias más flexibles y potencialmente riesgosas; y operar con mucha menos divulgación.
Los inversores acreditados pueden invertir directamente en fondos de cobertura, aunque algunos fondos operan con inversores no acreditados; Las leyes de valores de los Estados Unidos establecen que al menos una pluralidad de participantes de los fondos de cobertura están acreditados. Dado que los participantes en los fondos de cobertura se consideran "sofisticados", estos vehículos de inversión no reciben supervisión reguladora de la Comisión de Bolsa y Valores de los EE. UU. O SEC, y por lo tanto tienen una flexibilidad operacional mucho mayor. Los fondos de cobertura pueden invertir en activos alternativos, hacer uso de estrategias largas y cortas, comprar derivados y aprovechar sus activos. De hecho, el nombre "fondo de cobertura" se refiere a la tendencia a aumentar las ganancias y reducir los riesgos a través de estas tácticas. La estrategia para cualquier fondo de cobertura específico se presenta en su memorando de oferta.
Los fondos de cobertura tienden a ser mucho menos líquidos que los fondos mutuos, lo que puede ser problemático para los inversores que buscan liquidar sus posiciones. Esta es una de las principales razones por las que los fondos de cobertura se consideran más riesgosos que las sociedades de inversión más convencionales, junto con su falta de supervisión y su tendencia a apalancarse. Los administradores de fondos de cobertura son compensados de manera diferente a los fondos mutuos, y los fondos de cobertura tienden a atraer a algunos de los gerentes más grandes y exitosos debido a sus contratos potencialmente lucrativos.
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