En caso de que el titular de una Cuenta de Retiro Bloqueado (LIRA) fallezca antes de llegar a la edad de jubilación, el saldo de la LIRA se transferirá al cónyuge o pareja de hecho. Si el propietario no tiene un cónyuge o pareja de hecho, el saldo en su lugar irá a un beneficiario designado o al patrimonio si no hay un beneficiario designado.
Si usted y su cónyuge o pareja vivían separados y separados debido a un rompimiento de la relación antes de su muerte, el cónyuge no será elegible para recibir el beneficio por fallecimiento.
Su cónyuge, pareja o beneficiario puede, ya sea antes o después de su muerte, renunciar a cualquier derecho al beneficio por fallecimiento. Para hacerlo, el socio primero debe recibir toda la información prescrita del administrador del plan. Él o ella debe firmar una renuncia y entregársela al administrador de la cuenta. En el caso de que su pareja renuncie al derecho al beneficio por fallecimiento, el saldo del LIRA irá a su herencia.
Como propietario de LIRA, usted y su cónyuge pueden revocar la exención de beneficios por fallecimiento firmando una carta conjunta y llevándola al banco o institución financiera que posee LIRA.
Los beneficios por fallecimiento no están bloqueados y pueden pagarse como efectivo, o el saldo puede transferirse al propio RRSP o Fondo de Ingresos de Jubilación Registrado del receptor.
En caso de que el saldo de LIRA sea el resultado del beneficio de pensión de una persona que no sea el propietario, el beneficio por fallecimiento no se aplica. Las reglas con respecto a los beneficios de muerte de LIRA varían mínimamente en todas las provincias.
Mi esposo tiene una cuenta 401 (k) que está 100% con $ 8 , 000 saldo. Estamos en ejecución hipotecaria y necesitamos un retiro por dificultades económicas. La compañía de administración de inversiones que maneja la cuenta de mi esposo dice que no podemos retirar nada porque lamentablemente no hemos cumplido
Las condiciones bajo las cuales se pueden realizar retiros por dificultades de un plan calificado, incluido un plan 401 (k) , están determinados por las disposiciones en el documento del plan (según lo elegido por el empleador). Algunos planes permitirán retiros por dificultades financieras de todos los activos del plan, mientras que otros limitarán los retiros por dificultades económicas a los activos atribuidos a las contribuciones de diferimiento salarial.
¿Cuáles son las restricciones para retirar mi saldo de la cuenta de jubilación bloqueada (LIRA)?
Aprende sobre los fondos de jubilación bloqueados y las opciones disponibles para recibir ingresos de jubilación. Explore las circunstancias en las que se pueden permitir retiros anticipados.
¿Qué sucede con una Cuenta de Retiro Bloqueada (LIRA) en el caso de un divorcio o separación?
Aprende diferentes opciones en casos de divorcio donde los activos se mantienen en cuentas canadienses de jubilaciones bloqueadas. Aprende a qué profesionales pedir consejo.