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Para los inversores que buscan diversificarse y tienen oportunidades de invertir en igualdad de condiciones sin la influencia manifiesta de los grandes inversores institucionales, los fondos de inversión de pequeña capitalización ofrecen una forma eficiente de invertir su dinero. Los fondos mutuos tienen restricciones que les limitan de comprar una gran cantidad de acciones emitidas en circulación.

Tarifas de fondos mutuos

Invertir en estos fondos es una gran manera de cosechar los beneficios de las grandes ganancias y la diversificación. Un aspecto importante de la inversión es determinar sus costos, como los honorarios del fondo. La tarifa promedio de la industria para un fondo mutuo de pequeña capitalización es 1. 37%. Esto no necesariamente significa que todo lo que está por encima de ese porcentaje es peor o que todo lo que está debajo es mejor. Pero es un buen estándar a seguir cuando se busca una tarifa apropiada. Los siguientes son dos ejemplos de tarifas de fondos mutuos y sus retornos anuales promedio.

El Fondo Harbour Small Cap Growth Investor se enfoca en compañías con bajas capitalizaciones de mercado y, por lo tanto, invierte la mayoría de sus activos en compañías de pequeña capitalización. En 2015, obtuvo 14. 2% y su comisión o proporción de gastos es 1. 2%, que es ligeramente inferior al promedio de la industria. Otro fondo mutuo de pequeña capitalización es el Fondo de Crecimiento de Pequeños Capítulos PNC Multi-Factor. Este fondo tiene una comisión de gastos de 1. 12% y tuvo una ganancia anual de 13. 9%.

Dado que el arancel medio oficial para los fondos mutuos de pequeña capitalización es de alrededor del 1,37%, una comisión de fondos de inversión eficiente será aproximadamente un poco más del 1%, y como regla general, no debería superar el promedio de la industria.