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Administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), el examen de la Serie 6 - Examen de Calificación de Representante de Productos Variables y Contratos de Inversión - evalúa la capacidad de un representante para realizar su trabajo como inversión representante de productos de contratos variables y empresas. El examen de opción múltiple consiste en las cuatro funciones principales de un representante de la Serie 6.

De las 100 preguntas del examen anotadas, la Función 1 trata sobre los fundamentos regulatorios y el desarrollo empresarial y se le asignan 22 preguntas. La función 2 tiene 47 preguntas y se centra en evaluar la información financiera de los clientes, identificar los objetivos de inversión, proporcionar información sobre productos de inversión y hacer recomendaciones adecuadas. Con 21 preguntas, la Función 3 se concentra en abrir, mantener, cerrar y transferir cuentas y conservar los registros de cuenta apropiados. La función 4 tiene 10 preguntas que se centran en obtener, verificar y confirmar las instrucciones de compra y venta del cliente.

No se requiere un examen de prerrequisito antes de tomar la Serie 6, pero el candidato debe estar patrocinado por una institución financiera que sea miembro de FINRA o una organización autorregulada. Los candidatos tienen dos horas y 15 minutos para completar el examen. Un puntaje aprobatorio del 70% asegura que el representante tenga los conocimientos necesarios para funcionar como una empresa de inversión y representante de productos contractuales variables.

Al completar con éxito el examen, los representantes están calificados para solicitar, comprar y vender ciertos productos de valores, incluidos fondos mutuos abiertos, anualidades variables, seguros de vida variables, fondos de inversión unitarios y valores de fondos municipales. Para realizar negocios en anualidades o productos de seguros, un representante debe aprobar un examen de seguro de vida estatal.