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Es importante que los inversores examinen toda la información contenida en el folleto de una empresa de inversión. Sin embargo, las cuatro secciones más importantes para los inversionistas son aquellas que explican los objetivos y la estrategia de inversión del fondo; el nivel de riesgo asociado con el fondo; Actuaciones pasadas; y honorarios de fondos. Un prospecto describe lo que ofrece un fondo mutuo y está legalmente obligado a contener cierta información. Un prospecto puede ser extenso y parecer algo abrumador. No obstante, los inversores deben tomarse el tiempo de leer y comprender algunas secciones clave del folleto para tomar una decisión de inversión informada.

El prospecto de un fondo incluye una declaración de los objetivos u objetivos que un fondo busca alcanzar. En general, esta sección destaca lo que el fondo pretende lograr en términos de retorno de la inversión (ROI), la estrategia de inversión que emplea y qué tipo de activos de inversión componen la mayor parte de sus tenencias. Para algunos fondos, el objetivo es centrarse en la estabilidad financiera a largo plazo y los ingresos regulares. Otros fondos se enfocan en oportunidades de ganancias de capital a corto o largo plazo. La amplia variedad de fondos de inversión disponibles ofrece una variedad de opciones suficientes para adaptarse al estilo de inversión preferido de casi cualquier inversor, desde inversionistas de ingresos muy conservadores hasta inversionistas de valor a inversionistas de crecimiento agresivo y de alto riesgo. Es importante para los inversores potenciales determinar cuáles son sus propios objetivos financieros antes de realizar inversiones. El inversor puede buscar un fondo que coincida con sus objetivos personales y otro en el que se sienta cómodo con la estrategia de inversión propuesta.

Para cualquier posible inversor, también es importante conocer el nivel de riesgo que asume un fondo con sus inversiones. Todas las inversiones implican cierto nivel de riesgo. Esta sección del prospecto, sin embargo, revela el nivel de riesgo correspondiente al fondo en particular. Además, hay clasificaciones de riesgo de fondos disponibles de empresas calificadoras como Morningstar que evalúan el nivel de riesgo de un fondo en relación con el promedio del mercado y otros fondos comparables. Es importante para los inversores potenciales encontrar un fondo con un nivel de riesgo aceptable para ellos. La revisión de la información de riesgo provista en el prospecto de una compañía le permite a cada inversionista individual comparar sus preferencias personales con respecto a los niveles de riesgo / recompensa con los del fondo para determinar si el fondo es adecuado para él.

Un folleto también proporciona, a menos que el fondo sea nuevo, información sobre el administrador del fondo y el rendimiento pasado del fondo. Esto permite a los inversionistas revisar fácilmente el desempeño del fondo en los últimos años y ver qué tan exitoso ha sido el fondo en alcanzar sus objetivos de ROI.La información de rendimiento del fondo también permite a los inversores observar cosas como una tasa de rotación de cartera inusualmente alta.

Las tarifas asociadas con un fondo son un factor muy importante a considerar y pueden variar ampliamente entre fondos. Un prospecto generalmente incluye un desglose de todas las tarifas y gastos vinculados al fondo, y una proyección de las tarifas de impacto en diferentes montos de inversión a lo largo del tiempo. El análisis de la relación de gastos del fondo proporciona a los inversores una base clara para comparar las comisiones del fondo. Los inversores deben entender que un índice de gastos del 1% se refiere a una cantidad igual al 1% del valor total del fondo, no solo al 1% de las ganancias.