Puede ser tentador utilizar sus fondos de jubilación para usarlos en la compra de una vivienda, y es posible que haya escuchado que puede hacerlo sin incurrir en una multa fiscal. El uso de fondos de una IRA Roth para la compra de una casa puede ser libre de impuestos solo si se cumplen ciertos criterios. De lo contrario, parte o la totalidad de la distribución podría estar sujeta a impuestos e incurrir en sanciones. Si el hogar puede considerarse su primer hogar y ha sido propietario de un Roth IRA durante al menos cinco años o tiene más de 59. 5 años, puede retirar hasta $ 10,000 de su Roth IRA sin incurrir en una multa por retiro anticipado o impuesto a la renta.
Si no ha tenido una IRA Roth durante al menos cinco años o la compra de la vivienda no es su primera casa, aún puede descubrir que necesita retirar dinero de la cuenta para financiar la compra. Una distribución no calificada en este evento está sujeta a la penalidad por retiro anticipado del 10% y cualquier ingreso retirado podría estar sujeto a impuestos.
Las distribuciones Roth IRA por cualquier motivo que no sea lo que se considera una distribución calificada se gravan de acuerdo con el siguiente cronograma: las contribuciones de los propietarios de la cuenta se distribuyen primero y no están sujetas a multas o impuestos; todos los dólares antes de impuestos convertidos de otra cuenta de retiro, como una cuenta IRA tradicional; cualquier dinero después de impuestos de otro tipo de cuenta de jubilación que se haya convertido; y, finalmente, ganancias. Por ejemplo, si contribuyó con $ 10, 000 a la cuenta, no realizó conversiones y obtuvo $ 5 000 en ganancias, un retiro de $ 12 000 contiene $ 2 000 de ganancias, que están sujetas a impuestos.
¿Cuál es la diferencia entre una tasa de avance y una tasa de cambio?
La tasa a plazo es el precio de liquidación de un contrato a plazo, mientras que la tasa al contado es el precio de liquidación de un contrato a plazo.
Tengo 80 años y que estoy aumentando los pagos de impuestos de distribución mínima requerida (RMD). Planeo convertir mi cuenta IRA en una Roth IRA y pagar los impuestos para la RMD total. ¿Podré retirar fondos de Roth el año siguiente a la conversión? Comprendo
Primero, algunos antecedentes: el tratamiento impositivo de una distribución Roth IRA depende de si la distribución está calificada o no. Las distribuciones calificadas de Roth IRA son libres de impuestos y multas, pero las distribuciones no calificadas pueden estar sujetas a impuestos y una penalización por distribución anticipada.
Tengo 59 (no 59. 5) y mi esposo tiene 65 años. Hemos participado en una IRA SIMPLE con nuestra empresa durante más de dos años. ¿Podemos convertir el SIMPLE IRA en un Roth IRA? Si podemos convertir, ¿tenemos que pagar impuestos sobre el dinero SIMPLE IRA colocado en el Roth? Son t
Durante los dos primeros años después de que se establece una IRA SIMPLE, los activos mantenidos en SIMPLE IRA no deben transferirse ni transferirse a otro plan de jubilación. Como ha cumplido el requisito de dos años, sus activos SIMPLE IRA se pueden convertir en Roth IRA.