Qué adquisición de LearnVest de Northwestern significa

Lo que significa la adquisición de LearnVest por Northwestern

Sumándose al creciente nicho de planificación financiera en línea, Northwestern Mutual Life Insurance Co. compró LearnVest, un sitio web que ofrece asesoramiento sobre administración del dinero, a principios de este año. Northwestern Mutual no es la primera firma de servicios financieros antigua en abrirse camino en el floreciente mercado de asesores robo, pero la adquisición ilustra el cambio en el mercado del catering a una generación de inversionistas más joven y más conocedora de la tecnología.

Aquí hay un vistazo al trato y lo que significa para ambas empresas. (Para la lectura relacionada, consulte: Robo-Advisors y Human Touch: Better Together? )

The Deal

Bajo el acuerdo, LearnVest se convirtió en una subsidiaria de Northwestern Mutual, lo que significa mantiene su propia marca y 150 empleados en Nueva York y Arizona. LearnVest tiene 1. 5 millones de usuarios y 25,000 clientes a través de su programa LearnVest at Work, donde trabaja con los empleadores para proporcionar planificación financiera a los empleados. La plataforma de asesoramiento también tiene 10, 000 clientes premium.

Si bien los detalles financieros de la adquisición no fueron revelados por ninguna de las firmas, los informes publicados fijaron el precio en aproximadamente $ 250 millones.

The Players

LearnVest se lanzó en 2009 para ayudar a las mujeres con sus finanzas; finalmente se expandió para incluir hombres también. Su fundadora, Alexa von Tobel, abandonó la Harvard Business School para comenzar la compañía e hizo Fortune's 40 under 40 list en 2014. (Para la lectura relacionada, vea: Emprendedores que llegaron a ser exitosos en sus 20 años . )

El enfoque de LearnVest combina la tecnología con un toque humano. Difiere de otras plataformas de asesoramiento en línea que se centran solo en las inversiones al proporcionar una planificación financiera integral. Las herramientas en línea de LearnVest son gratuitas, pero cobran una tarifa única de $ 299 seguida de un cargo de $ 19 por mes para los usuarios que desean obtener asesoramiento continuo.

Los clientes están emparejados con un planificador financiero que arma un plan financiero personalizado equipado con planes de jubilación, fondos de emergencia, pago de deudas, presupuestos, seguros y asignación de activos. Los asesores y clientes se comunican por correo electrónico y le corresponde a los clientes tomar medidas sobre las recomendaciones de asignación de activos y elegir con quién custodian los activos.

Desde su lanzamiento, LearnVest ha recaudado casi $ 75 millones en financiamiento de capital de riesgo. Northwestern Mutual fue uno de los primeros inversionistas durante los días de puesta en marcha de LearnVest junto con American Express Co. (AXP AXPAmerican Express Co96. 46 + 0. 03% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Accel Fogonadura.

Northwestern Mutual es la segunda mayor compañía de seguros de vida en los Estados Unidos y tiene más de $ 90 mil millones en activos bajo administración.Los servicios incluyen planificación financiera además del seguro. Tiene más de 4. 2 millones de clientes atendidos por alrededor de 16, 000 representantes.

The Fit

Según Northwestern Mutual, LearnVest llega con tres características importantes: tecnología de planificación financiera moderna y fácil de usar, una experiencia completa de educación financiera y lo que describe como "la pasión empresarial" de los empleados de LearnVest. La aseguradora también tiene planes para integrar la tecnología de planificación financiera de LearnVest en sus ofertas. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿Es un Robo-Advisor de Google en el horizonte? )

"Ha habido una brecha entre lo que los consumidores quieren y lo que la industria financiera ha podido ofrecer", dijo Northwestern. El presidente y CEO de Mutual, John E. Schlifske, en un comunicado cuando se anunció la adquisición. "Northwestern Mutual llenará ese vacío al redefinir cómo se entrega la seguridad financiera. Nuestro objetivo es llevar a más clientes de principio a fin, abordando todas las partes de la ecuación de planificación, y ser un socio en el centro de sus vidas financieras en todas las etapas. "

LearnVest, obviamente, se beneficia del respaldo financiero de Northwestern Mutual." LearnVest ha hecho nuestra misión hacer asequible la planificación financiera imparcial , accesibles y deliciosas para todos los hogares estadounidenses, una misión que ahora continuaremos con el apoyo de Northwestern Mutual ", dijo el gerente general von Tobel en un comunicado.

No es ningún secreto que los Millennials son más conocedores de la tecnología que las generaciones anteriores. La tecnología de LearnVest y el enfoque orientado a la educación son una buena opción para Gen-Y, que constituyen una gran parte de la población que utiliza robo-advisors.

Northwestern Mutual había cortejado a los Millennials, la generación más grande en la historia de Estados Unidos, antes de la adquisición. En una CNBC reciente. El artículo de com, Emily Holbrook, directora de mercadotecnia del milenio de Northwestern Mutual, dijo que más de la mitad de los clientes de la aseguradora tienen menos de 34 años y que sus asesores entregaron más de 100,000 planes financieros a la generación del año pasado.

The Bottom Line

Northwestern Mutual se convirtió en la última de un puñado de grandes firmas de servicios financieros que ingresaron al campo robo-advisor cuando adquirió LearnVest. Si bien Northwestern Mutual optó por adquirir la tecnología y la cultura de la empresa joven en lugar de construirla internamente, los pares han elegido la segunda. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 67-0. 34% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), por ejemplo, lanzó su servicio propietario robo-asesor, Schwab Intelligent Portfolios, el año pasado. Ambas grandes corporaciones están tratando de lograr lo mismo: seguir siendo relevantes para una generación más joven que se encuentra en las primeras etapas de la construcción y gestión de su riqueza. (Para la lectura relacionada, vea: Guía del asesor financiero para clientes del milenio. )