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Un pronóstico financiero es una estimación o proyección de posibles ingresos futuros o ingresos y gastos, mientras que un plan financiero establece los pasos necesarios para generar ingresos futuros y cubrir los gastos futuros. Alternativamente, se puede considerar un plan financiero como lo que una persona o compañía planea hacer con los ingresos o ingresos recibidos.

La previsión financiera es crítica para el éxito empresarial. Para administrar eficazmente el capital de trabajo y el flujo de efectivo, una empresa debe tener una idea razonable de la cantidad de ingresos que planea recibir en un período de tiempo determinado y cuáles serán sus gastos necesarios en ese mismo período de tiempo. Las previsiones financieras se revisan y revisan periódicamente cada año a medida que se dispone de nueva información sobre los ingresos y los costos, y los datos adicionales permiten que una persona o empresa realice proyecciones financieras más precisas. Es más fácil para las empresas establecidas que generan ingresos estables generar pronósticos financieros precisos que para las nuevas empresas o empresas cuyos ingresos están sujetos a fluctuaciones estacionales o cíclicas significativas.

Un plan financiero es el proceso que una compañía establece, generalmente dividido en un formato paso a paso, para utilizar su capital disponible y otros activos para alcanzar sus metas de crecimiento o ganancias basadas en un pronóstico financiero razonable. Un plan financiero puede considerarse sinónimo de un plan de negocios ya que establece lo que una empresa planea hacer en términos de poner recursos a trabajar para generar los máximos ingresos posibles.

Para un individuo, un pronóstico financiero es una estimación de sus ingresos y gastos durante un período de tiempo. Con base en ese pronóstico, el individuo puede construir un plan financiero que incluya ahorrar, invertir o planificar para obtener ingresos adicionales para complementar sus finanzas personales.