Los cambios en los paquetes de compensación en las principales firmas de asesoría financiera y la falta de confianza en el liderazgo empresarial ha llevado a una corriente subyacente de insatisfacción entre los asesores de los empleados, según la 2015 Consejera financiera estadounidense de JD Power Satisfacción Estudio . De hecho, desde 2014 ha habido un descenso de 20 puntos en el nivel de satisfacción del asesor en su lugar de trabajo. También ha habido una ligera disminución en el porcentaje de asesores que dicen que sienten un sentido de lealtad hacia su empresa y planean quedarse allí durante los próximos años. Por el contrario, los asesores que trabajan por sí mismos son notablemente más felices.

Satisfacción del asesor de medición

El estudio de JD Power arrojó sus resultados al medir el nivel de satisfacción de los asesores empleados por su empresa de servicios de inversión y aquellos que trabajan de forma independiente, pero están afiliados a un corredor de bolsa. El estudio basó sus resultados en las respuestas de más de 3, 300 asesores financieros, llevados a cabo entre enero y abril de 2015. J. D. Power descubrió que la satisfacción de los asesores estaba impulsada principalmente por el asesoramiento / apoyo profesional; soporte orientado al cliente / cliente; compensación; liderazgo firme; apoyo operacional; resolución de problemas; y soporte de tecnología. El estudio midió el nivel de satisfacción de los asesores en una escala de 1 000 puntos, y descubrió que el nivel de satisfacción general entre los asesores de empleados era de 701, lo que representa un descenso de 20 puntos con respecto a 2014. (Para obtener más información, consulte: Los 15 más rápidos -Cultivo RIAs . )

Cultura de la empresa

Para aquellos asesores que sentían cierta lealtad hacia su empresa, alrededor del 38% afirmaron que la razón principal de su satisfacción eran los requisitos de su contrato o sus niveles de compensación. Alrededor del 43% de los encuestados afirmó que sus principales razones para permanecer fiel a su empresa provienen de su nivel de satisfacción con el liderazgo, la cultura, el enfoque o la independencia de su empresa.

Los asesores que trabajan de forma independiente tenían un nivel de satisfacción ligeramente mayor con su trabajo que aquellos que trabajan para una empresa más establecida. Su calificación para la calificación de satisfacción laboral fue de 773 de 1, 000, unos 72 puntos más que en el segmento de empleados. Estos asesores dijeron que les gusta trabajar de forma independiente, con el 89% de los encuestados señalando que "probablemente lo harán" o "definitivamente lo harán" seguirán siendo independientes. (Para más información, ver: Claves para independizarse para RIA .)

Donde trabajan los asesores más felices

Edward Jones Investments ocupó el lugar más alto, por sexto año consecutivo, en términos de satisfacción de los empleados, en el segmento de asesores de empleados del estudio de JD Power. La empresa obtuvo un puntaje de 925 de 1, 000.El siguiente fue Raymond James Financial, que ocupó el 885 en el nivel de satisfacción del asesor. Charles Schwab, con un puntaje de 785, quedó en tercer lugar. La siguiente mejor empresa para trabajar, de acuerdo con el ranking fue Wells Fargo Advisors, que obtuvo un puntaje de 706, seguido de UBS Financial Services con un puntaje de 683. Merrill Lynch Wealth Management obtuvo 645 seguidos por Morgan Stanley Wealth Management con un puntaje de 611. El puntaje promedio fue de 701.

Satisfacción y lealtad

El factor clave en la disminución de la satisfacción y lealtad del asesor, como es lógico, resultó ser una compensación. La satisfacción con la compensación entre los asesores de los empleados ha disminuido, según el estudio, con el 50% de los encuestados indicando cambios negativos en sus pagos durante el año pasado, un aumento del 41% en 2014. Solo el 9% de los asesores indicaron que sus planes de compensación han mejorado. Un sorprendente 86% de los asesores que respondieron al estudio dijeron que creían que los planes de compensación están más alineados con los objetivos corporativos de su empresa que con los asesores gratificantes que hacen su trabajo de manera adecuada. Por ejemplo, muchos asesores dicen que han sentido una presión desde arriba para vender productos y servicios que pueden no ser los mejores para sus clientes, pero traerán más comisiones. (Para obtener más información, consulte: Estas firmas son las mejores entre los clientes de Financial Advisor .)

La satisfacción de la compensación parecía un poco más optimista para los asesores que trabajan de manera independiente. Setenta y dos por ciento dijo que sus niveles de compensación no han cambiado desde el año pasado, y el 11% dijo que realmente había mejorado. Más de ocho de cada diez asesores independientes también indicaron que creían que su comportamiento apropiado estaba siendo recompensado en una mejor compensación.

El liderazgo importa

El liderazgo firme también pareció jugar un papel crítico en el cultivo de consejeros felices y leales, según el estudio. Resultó que muchos asesores encontraron falta el liderazgo en sus empresas. Alrededor del 42% de los asesores de los empleados dijeron que creían que el liderazgo de su empresa no logró crear una cultura sólida de responsabilidad. El cincuenta por ciento de los encuestados indicó que su supervisor inmediato a menudo no cumplía sus promesas y compromisos. Muchos también notaron que había una falta de comunicación efectiva de arriba hacia abajo en la empresa y que el liderazgo no comunicaba claramente los objetivos estratégicos de la empresa. (Para obtener más información, consulte: Asuntos del tamaño de la empresa: Búsqueda de empleo para asesores financieros .)

Conclusión

Los asesores de empleados son más felices cuando creen que su empresa recompensa a los asesores que actúan de forma adecuada mediante una mejor compensación y cuando el liderazgo cumple sus compromisos con sus asesores y mantiene abiertas las líneas de comunicación. (Para obtener más información, consulte: Asesores: evite estos errores comunes. )