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Las referencias de amigos de confianza o familiares pueden ayudarlo a encontrar un planificador financiero; sin embargo, tenga en cuenta que las situaciones y objetivos financieros de sus amigos pueden diferir de los suyos y, por lo tanto, sus planificadores no serán necesariamente los mejores para usted.

La Junta de Normas del Certified Financial Planner (CFP) certifica a los planificadores financieros y mantiene una lista en línea de planificadores financieros certificados en su sitio web de la Junta de Normas de CFP. Puede ubicar un planificador financiero certificado y verificar su estado mediante el cuadro de búsqueda "Buscar un CFP Profesional", buscando por ciudad, estado o código postal. También puede buscar agregando información adicional con respecto a:

• Sus activos invertibles

• Método de compensación preferido (comisión y tarifa, comisión solamente, etc.)

• Áreas de especialización

• Idiomas

• Nombre

Otra opción es encontrar un Contador Público Certificado que ha obtenido la credencial de Especialista Financiero Personal (CPA / PFS) del Instituto Estadounidense de Cuentas Públicas Certificadas. Para encontrar un CPA / PFS, puede visitar el sitio web del American Institute of CPAs, seleccionar "For the Public" y seleccionar "Find a CPA" en el menú desplegable. Desde aquí, podrá seleccionar el enlace para "Especialistas financieros personales (PFS)", donde puede hacer clic en "Buscar un CPA / PFS".

Puede ubicar un Planificador Financiero Registrado, certificado por el Registered Financial Planner Institute (RFPI), buscando en el sitio web de RFPI; puede buscar por país (EE. UU., Canadá y varios otros), ciudad, estado, especialidad, nombre o empresa.

Ya sea que use la recomendación de un amigo o use uno de los sitios web mencionados anteriormente para buscar un planificador financiero, es importante hacerle preguntas a su potencial planificador, tales como:

• ¿Cuáles son sus credenciales y experiencia?

• ¿Cómo vas a ser compensado?

• ¿Tiene un área de experiencia?

• ¿Qué servicios proporcionará?

• ¿Puedo ver referencias de otros clientes?

Idealmente, tendrá una relación duradera y beneficiosa con su planificador financiero, por lo que es aconsejable hacer preguntas y entrevistar a varios planificadores antes de tomar una decisión.