Las credenciales correctas pueden marcar la diferencia. Eso es doblemente cierto si usted es un asesor financiero, pero vadear las certificaciones potenciales puede ser un desafío.

Con más de 100 títulos disponibles, algunos con poco o ningún respaldo de terceros, elegir sabiamente es importante. Algunos pueden agregar valor y aumentar su capacidad de ganancia; otros le costarán dinero y no agregarán nada a su currículum.

Entonces, ¿cómo sabes qué considerar? Siga leyendo para conocer nuestros consejos acerca de qué iniciales necesita junto a su nombre y de cuáles olvidarse. (Para obtener más información, consulte: The Alphabet Soup of Financial Certifications. )

¿Cuánto tiempo lleva obtener?

La mayoría de las personas busca la manera más fácil de ganar algo. Sin embargo, si está interesado en avanzar en su carrera financiera, elegir el camino más fácil es un callejón sin salida. Las calificaciones más impresionantes son las que son las más difíciles y las que consumen más tiempo. También harán lo mejor para diferenciarse de su competencia y atraer clientes potenciales.

Los mejores incluyen Certified Financial Planner, Personal Finance Specialist y Chartered Financial Analyst. Algunos asesores incluso obtienen una licencia de Contador Público Certificado, que también tiene la reputación de ser difícil de recibir.

CFP

Los requisitos para la licencia de Certified Financial Planner son multifacéticos. Debe tener entre dos y tres años de experiencia como planificador. También debe trabajar en una organización verificada para proporcionar planificación financiera.

El examen de CFP tiene una duración de seis horas y solo se ofrece tres veces al año. Actualmente, la tasa de aprobación es de alrededor del 60%. También hay un requisito de ética que las partes interesadas deben aprobar y debe proporcionar prueba de una licenciatura. (Para obtener más información, consulte: Orientación profesional: Financial Planner vs. Stockbroker. )

PFS

Los especialistas financieros personales aprenden a proporcionar servicios completos de planificación financiera. El examen PFS está diseñado para CPA que también desean agregar planificación financiera a su repertorio de habilidades.

Ya debe ser un CPA para tomar el examen PFS. No solo tendrá los antecedentes tributarios de un CPA, sino que también tendrá los conocimientos de planificación financiera de un PFS. El examen de cinco horas se ofrece dos veces al año. Sin embargo, si tiene una designación de CFP o ChFC, puede omitir el examen y recibir su designación de PFS por otros medios.

CFA

Los interesados ​​en aprobar el examen de Chartered Financial Analyst gastan alrededor de 900 horas en estudiar, igual a más de un mes consecutivo. La persona promedio que completa las tres secciones del CFA toma cuatro años para hacerlo. Para completar la certificación, también debe tener cuatro años de experiencia laboral (solo ciertos trabajos califican) y seguir los diversos códigos de ética que requiere el puesto.

CPA

Recientemente, el CPA ha reducido algunos de sus requisitos, lo que permite que las personas realicen el examen en secciones separadas. Pero eso no significa que sus estándares hayan caído por completo. El examen todavía demora un total de 14 horas en completarse, con una tasa de aprobación de aproximadamente 50%. La mayoría de las personas toman más de un año para obtener la designación.

The Bottom Line

Una cosa que debe considerar al decidir qué certificaciones obtener es qué tipo de trabajo desea hacer. Hable con personas que realizan trabajos similares sobre las certificaciones que debe obtener. Antes de dedicar años de su vida a estudiar para un examen, debe obtener información acerca de si el trabajo adicional valió la pena. A pesar de que algunos clientes pueden no notar la diferencia entre un asesor que ha hecho el trabajo adicional y uno cuyas calificaciones son sospechosas, vale la pena la lucha. Dedicarte tiempo y esfuerzo te hará un mejor planificador. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué tipo de seguro necesitan los RIA? )