La industria de asesoramiento financiero está al borde de una gran interrupción con las empresas en riesgo de perder miles de millones en ingresos anuales, de acuerdo con el Estudio de Satisfacción del Asesor Financiero de J. D. Power 2016.

Un número significativo de asesores que se jubilan, una creciente preferencia de los inversores por los robo-advisors y la deserción de los asesores de los competidores están preparando el escenario para este cambio radical. "Sin duda, la industria de gestión patrimonial está en el ojo de la tormenta en este momento, y las implicaciones son de gran alcance para las empresas que se han enraizado en el modelo comercial tradicional de servicios de asesoramiento financiero", Mike Foy, director de la práctica de gestión patrimonial en JD Power, dijo en un comunicado.

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"Los asesores financieros obviamente seguirán siendo una parte crítica del futuro de la empresa. Sin embargo, las tendencias clave de la industria, como la disponibilidad de asesoramiento de bajo costo, el aumento de los llamados validadores que desean tomar más decisiones financieras incluso con el apoyo de un asesor y las nuevas reglas fiduciarias que ponen en alto los intereses de los clientes más allá de las ganancias propias de un asesor: establezca el escenario para menos y diferentes tipos de asesores y un enfoque cada vez más exclusivo en el segmento de alto patrimonio neto donde los asesores pueden agregar el mayor valor ", agregó.

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Para obtener más información sobre los cambios que enfrenta la industria, cuya información podría ayudar a las empresas a adaptarse para seguir siendo relevantes, siga leyendo. (Para la lectura relacionada, ver: Principales tendencias para asesores financieros en 2016. )

Satisfacción del asesor

El estudio midió la satisfacción entre los asesores empleados por una firma de servicios de inversión y asesores independientes basados ​​en siete factores clave: soporte al cliente, compensación, liderazgo firme, soporte operacional, resolución de problemas, soporte de desarrollo profesional y soporte tecnológico. La satisfacción se midió en una escala de 1 000 puntos.

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Los asesores independientes en general están más satisfechos que sus homólogos asesores de empleados, aunque no tanto como en la encuesta del año pasado. La satisfacción general promedió 722 entre los asesores de empleados, un aumento de 21 puntos de 701 en 2015. Para los asesores independientes, la satisfacción general promedió 755, una reducción de 18 puntos con respecto al año anterior.

Aquí hay algunos hallazgos clave del estudio.

• Retiro a gran escala: Casi un tercio (31%) de los asesores se jubilará en los próximos 10 años. Entre 2014 y 2016, el número de asesores que planean jubilarse en los próximos uno o dos años aumentó del 3% al 3%.
• Asesores que se mudan a firmas independientes de asesores de inversiones (RIA): El número de asesores de empleados que dicen que probablemente serán independientes en los próximos uno o dos años se duplicó, del 6% en 2014 al 12% en 2016.Otro 12% dice que es probable que se una o inicie una práctica de RIA independiente en los próximos uno o dos años, en comparación con el 7%. (Para la lectura relacionada, vea: Lo que la próxima década tiene para los asesores financieros. )
• Miles de millones en riesgo: A la tasa actual de desgaste debido a jubilación y asesores que cambian de empresa, una empresa con 10, 000 asesores pueden tener aproximadamente $ 585 millones en ingresos anuales en riesgo durante los próximos uno o dos años. Esto subraya la necesidad crucial de retener a los principales productores y gestionar eficazmente la planificación de la sucesión para transferir activos a asesores más nuevos, señala el estudio.
• Retención y lealtad del asesor: Debido a que hay mucho en juego, las empresas necesitan encontrar la manera de satisfacer a sus asesores. Entre los asesores de empleados que están muy satisfechos, solo el 1% dice que "definitivamente lo hará" o "probablemente lo hará" en los próximos uno o dos años. Esto se compara con el 46% de los asesores de empleados insatisfechos que dicen lo mismo. Lo mismo se aplica a los asesores independientes, 2% y 45%, respectivamente.

"Estas dinámicas cambiantes en el negocio de asesoría crean nuevos desafíos para que las empresas centren los esfuerzos de retención en los mejores productores, atraigan nuevos talentos con habilidades alineadas con la dirección del negocio y creen o refinen modelos comerciales híbridos que incorporen más tecnología y -servicio de opciones en sus ofertas ", dijo Foy.

The Bottom Line

La industria tradicional de asesoría financiera está a punto de experimentar un cambio radical y las empresas corren el riesgo de perder miles de millones en ingresos gracias al desgaste del asesor y la creciente popularidad de robo-advisors. Las empresas necesitarán recortar para mantener a los mejores asesores, atraer a los nuevos, así como a los clientes. (Para obtener más información, consulte: Tendencias Asesores financieros desafiantes. )