eMoney Advisor, la compañía fintech que fue adquirida por Fidelity Investments, disfrutó de un año del crecimiento récord de ingresos en 2016 gracias en parte a los cambios que hizo para simplificar y reducir el costo de algunas de sus herramientas de planificación que utilizan los asesores financieros.

Ed O'Brien, director ejecutivo de eMoney, dijo a InvestmentNews que los ingresos de la empresa subieron un poco más del 30% desde este momento el año pasado y que este crecimiento se ha visto impulsado por un aumento generalizado. en la demanda de asesoramiento financiero que se centra en un plan financiero general. Los ingresos de la compañía, de hecho, han aumentado en casi un 60% desde que Fidelity invirtió en la empresa en febrero de 2015, y ha recogido cerca de 17,000 nuevos usuarios desde entonces. (Para obtener más información, consulte: Los 5 programas de software más utilizados por los asesores financieros .)

"La industria del asesoramiento en general se está volviendo más seria al involucrar a los clientes en la planificación y la planificación", dijo O'Brien en el artículo InvestmentNews . "Nuestra tecnología viene con todo lo que un asesor necesita para construir un plan financiero", agregó.

Plataforma desagregada de asesores de eMoney

La compañía desagregó su plataforma de asesores a principios de este año y ahora les permite elegir entre tres niveles diferentes de servicio, cuyo precio oscila entre $ 162 por mes y $ 324 por mes. La compañía también planea introducir un nuevo conjunto de herramientas de planificación digital en la primera mitad de 2017, lo que permitirá a los asesores brindar servicios automatizados para algunos de sus clientes. (Para obtener más información, consulte: Herramientas principales que todo asesor financiero necesita .)

eMoney también presentará un nuevo conjunto de programas de generación de prospectos para asesores que les permitirán llevar a cabo campañas automatizadas de mercadeo multimedia con mensajes personalizados e informes de métricas. Actualmente, este programa se conoce como Advisor Branded Marketing y permitirá a los asesores llevar su marca al mundo digital de manera rápida y eficiente.

Ayudando a los asesores con la regla fiduciaria

eMoney también ha desarrollado un marco completo para asesores diseñado para ayudarlos a cumplir con la nueva regla fiduciaria que fue introducida por el Departamento de Trabajo (DOL) a principios de este año. La regla entra oficialmente en vigencia el 10 de abril y muchos asesores aún necesitan comprender sus nuevos roles como fiduciarios. El programa se divide en cuatro módulos: recopilación de datos, desarrollo de objetivos, recomendaciones actuales y monitoreo y evaluación. Los módulos contienen los siguientes elementos:

Recopilación de datos

• Agregación de cuenta en línea
• Flujo de trabajo de descubrimiento de cliente automatizado
• Seguimiento de clientes y cambios realizados por el asesor
• Registros de eventos completos

Desarrollar objetivos

• A conjunto de herramientas de planificación avanzadas y básicas
• Reconocimientos de clientes de interacciones clave
• Asesoramiento automático de registro y archivo

Recomendaciones actuales

• Presentaciones con plantillas para cualquier escenario
• Revisión / aprobación optimizada de cumplimiento de presentaciones
• Personalizadas informar estructuras, renuncias y divulgaciones

Monitorear y Reevaluar

• Análisis empresarial avanzado con filtros específicos del DOL
• Alertas por correo electrónico y notificaciones de eventos atípicos
• Flujo de trabajo hechos con el mejor interés

eMoney también tiene otro programa llamado Asesor Analytics, que permite a los asesores crear más de 25 gráficos que pueden ayudarlos a desglosar sus datos de clientes, actividades comerciales y otra información vital que puede ayudarlos a ejecutar sus prácticas de manera más eficiente.La compañía tiene la intención de proporcionar servicios completos llave en mano que los asesores pueden utilizar para hacer crecer sus negocios y administrar el dinero de una manera conveniente y escalable. (Para obtener más información, consulte: Cómo la tecnología ayuda a los asesores financieros .)

La línea de fondo

2016 fue un gran año para eMoney, ya que agregó casi 17,000 nuevos usuarios y lanzó nuevas características para asesores financieros. Los asesores que utilizan este servicio pueden esperar realizar sus tareas de una manera más racional y descubrir nuevos elementos de datos que pueden ayudarlos a hacer crecer su práctica y cumplir con la regla fiduciaria. (Para obtener más información, consulte: Asesores: Así se siente su competencia sobre el gasto técnico .)