Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) causó un gran revuelo con el reciente presentación de su servicio robo-consejero, Schwab Intelligent Portfolios. El debut provocó reacciones críticas de al menos dos grandes jugadores en el espacio de robo-advisors, Betterment y Wealthfront. (Para obtener más información, consulte: New Robo Advisor de Schwab .)

Casi al mismo tiempo que el lanzamiento de Carteras Inteligentes para inversores individuales, el Vicepresidente Ejecutivo de Servicios de Asesoramiento de Schwab, Bernie Clark, envió una carta a los asesores financieros que custodian a Schwab indicando que un asesor de inversiones registrado específico el servicio automatizado, Portafolios Inteligentes Institucionales, se lanzará en el segundo trimestre de 2015.

" Hemos trabajado en estrecha colaboración con grupos de asesores durante el año pasado para diseñar el diseño de nuestra oferta de manera que cumpla con esas necesidades. Las Carteras Inteligentes Institucionales permitirán a los asesores modificar las asignaciones de activos y personalizar las carteras de un grupo de ETF elegibles. Las opciones de fijación de precios del asesor estarán disponibles, incluida una sin tarifa del programa, y ​​la solución permitirá a los asesores aplicar la marca de sus empresas a la plataforma, " dijo Clark. (Para obtener más información, consulte: Explicación del nuevo servicio Robo-Advisor de Schwab .)

Importancia

Schwab fue pionera en el desarrollo del modelo donde los asesores financieros independientes custodian sus activos con un custodio independiente que ahora es ampliamente utilizado por Fidelity Investments y TD Ameritrade, entre otros. Con el paso de los años, Schwab se ha aventurado en su propia unidad de asesoramiento y muchos asesores financieros han sentido que estaba infringiendo su territorio.

Tanto el momento en que Schwab anunció las Carteras Inteligentes como las Carteras Inteligentes Institucionales estuvo bien orquestado desde el punto de vista de que no daba a los asesores con ninguna razón para sentir que estaban siendo excluidos de esta herramienta adicional. trabajar con inversionistas emergentes y otros que no cumplan con sus mínimos tradicionales. (Para obtener más información, consulte: Cómo la tecnología ayuda a los asesores financieros .)

Mantener el ritmo

En un nivel, Schwab Institutional Intelligent Portfolios permite a Schwab Institutional mantener el ritmo con los competidores de Fidelity y TD Ameritrade al ofrecer una solución robo-advisor para asesores financieros. Fidelity ha formado alianzas con las firmas robo Betterment y Learnvest para permitir que los asesores custodiados a través del grupo institucional de Fidelity ofrezcan estos servicios a sus clientes. Esto les brinda a los asesores un servicio instantáneo en línea que pueden usar para dar servicio a la generación del milenio y otros inversionistas emergentes que de otra manera no alcanzarían sus mínimos.

El tiempo dirá cómo funciona esto para Fidelity, pero muestra un compromiso de parte de ayudar a los asesores a expandir sus prácticas. TD Ameritrade ha adoptado un enfoque diferente con su plataforma Veo de arquitectura abierta que permite a los asesores combinar y combinar esencialmente los proveedores robo y algunos servicios que TD ofrece para crear su propia oferta robo-advisor. (Para obtener más información, consulte: Guía del asesor financiero para clientes del milenio .)

Schwab Institutional ha sido pionera durante mucho tiempo en ayudar a asesores financieros independientes a desarrollar sus negocios a través de servicios administrativos y ofreciendo uno de los servicios las alineaciones de inversión más amplias disponibles. En los últimos años, tanto Fidelity como TD Ameritrade también han aumentado sus servicios institucionales para asesores financieros y son competidores muy viables. Schwab necesitaba ofrecer una solución institucional de robo-asesor si no fuera por el simple hecho de mantenerse al día con sus competidores.

"Existe un gran interés entre los asesores por las soluciones automatizadas de gestión de inversiones. Las Carteras Institucionales Inteligentes permitirán a las empresas RIA administrar los activos de los clientes de manera eficiente, atender a clientes nuevos y existentes y ayudarlos a hacer crecer sus negocios de una manera escalable", dijo Schwab Executive. La vicepresidenta Naureen Hassan dijo en un comunicado de prensa (para más información, consulte: Una guía para elegir al mejor asesor de Robo .)

En mi opinión, la próxima evolución en el espacio robo-consejero parece ser servicios ofrecidos por asesores financieros para cultivar relaciones con clientes que pueden no cumplir con sus mínimos tradicionales y / o que prefieren este tipo de arreglo. Poner los recursos de Schwab detrás de este servicio y permitir a los asesores financieros lo que parece ser una entrada casi llave en mano en este espacio tiene sentido para Schwab. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué sigue para el espacio de Robo-Advisor? .)

Conclusión

La introducción de Portafolios inteligentes institucionales se agregará a Charles La presencia de Schwab en el espacio del asesor financiero en línea, así como el aumento de su conjunto de servicios para asesores financieros independientes. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros pueden ajustarse a los asesores de Robo .)