Ivy Funds ha estado en la lista de Barron de las Mejores Familias de Fondos Mutuos por siete años. El premio se basa en el rendimiento de la familia del fondo en periodos de cinco y diez años. La familia de 33 fondos de Ivy Funds tiene cuatro fondos que se adaptan perfectamente a la diversidad de ahorro para la jubilación. Todos los rendimientos se basan en el valor liquidativo (VL) del fondo de las acciones de Clase A. Las acciones de Clase A generalmente tienen una carga de front-end. Los inversionistas inteligentes pueden obtener la exención de este cargo de venta comprando acciones a través de corredores de descuento como Charles Schwab y Fidelity Investments.

Ivy Limited-Term Bond Fund (WLTAX)

Una cartera de bonos y renta fija de alta calidad es una buena base conservadora para la diversificación de los ahorros para la jubilación. Las tasas de interés son históricamente bajas, pero la Reserva Federal está comenzando un programa de aumentos de tarifas lentos pero estables. El objetivo del Ivy Limited-Term Bond Fund es preservar el valor del capital al tiempo que proporciona ingresos actuales. Los administradores del fondo mantienen la fecha de vencimiento de las tenencias del fondo entre dos y cinco años. La fecha de vencimiento promedio actual es 2. 88 años.

El Fondo de Bonos a Término Limitado invierte casi en su totalidad en valores del gobierno de EE. UU. Y bonos corporativos de grado de inversión, aunque puede invertir una porción de activos en acciones preferentes, pagarés convertibles y valores de renta fija no calificados. El fondo tiene un rendimiento actual de 1. 47%. A medida que los valores maduran, los administradores de fondos reinvierten en nuevos valores que tienen mayores rendimientos. Esto también da como resultado un rendimiento creciente para los inversores. El fondo no es una inversión llamativa, pero los accionistas mantienen el valor de sus inversiones mientras reciben un rendimiento que debería mantenerse al día con la inflación.

Ivy Balanced Fund (IBNAX)

Ivy Balanced Fund es un fondo de cuatro estrellas calificado por Morningstar que combina los beneficios de un fondo de renta fija con los beneficios de un pago de dividendos fondo de acciones. Los inversores que buscan simplicidad simplemente pueden invertir en el Fondo equilibrado. Invertir en los tres fondos crea una cartera con mayor diversidad y mayores rendimientos. El fondo busca mantener un índice de acciones de 65% a 35% de valores de renta fija. Las inversiones se realizan principalmente en acciones ordinarias de gran capitalización y bonos de grado de inversión.

La filosofía de inversión del fondo está diseñada para proporcionar retornos consistentes y protección contra desaceleraciones del mercado. Su rendimiento anual total en tres años es 9. 61%, mientras que su rendimiento en cinco años es 8. 55% y su rendimiento en 10 años es 7. 3%, lo que proporciona un rendimiento constante a largo plazo que cubrió un período de tiempo con significativa agitación del mercado.

Ivy Large Cap Growth Fund (WLGAX)

El Ivy Large Cap Growth Fund cambia el énfasis de la cartera de valores que generan ingresos a acciones con un buen potencial de crecimiento.El fondo busca invertir en compañías con capitalizaciones de mercado de más de $ 10 mil millones que tienen mayores perspectivas de crecimiento de ingresos que el mercado general.

El Fondo de crecimiento de capitalización grande aumenta la diversidad a la vez que brinda el potencial para un mayor crecimiento de activos dentro de un plan de jubilación, como una IRA renovable o una cuenta Roth IRA. El fondo tiene un rendimiento anual total de 17. 23% en tres años y 12. 64% en cinco años.

Ivy Dividend Opportunities Fund (IVDAX)

Además de la seguridad del capital y los ingresos, una buena cartera de diversificación necesita un componente de crecimiento. El Ivy Dividend Opportunities Fund conservativamente proporciona este componente de crecimiento a la vez que agrega algunos ingresos. El fondo se centra en el rendimiento total invirtiendo en acciones comunes que pagan dividendos.

El Dividend Opportunities Fund invierte principalmente en compañías estadounidenses de gran capitalización con estabilidad financiera y las perspectivas de acelerar los pagos de dividendos en el futuro. También puede invertir una porción de los activos netos en valores internacionales para aprovechar las cambiantes condiciones económicas. El fondo rinde 0. 9%. Este fondo ofrece una combinación de ingresos y crecimiento para una cartera de planes de jubilación.