La planificación patrimonial no es algo a lo que la mayoría de la gente mira hacia adelante porque está asociada con la mortalidad, pero es importante pensar en la próxima generación. Si desea que le transfieran sus activos sin incidentes, tendrá que tomar decisiones inteligentes. Afortunadamente, si contrata al abogado de planificación patrimonial adecuado, la mayoría de esas decisiones se pueden tomar por usted. Por otro lado, si contrata al abogado equivocado de planificación patrimonial, podría terminar pagando mucho más de lo necesario, y todos sus activos podrían no ir al lugar correcto. (Para obtener más información, consulte: Primeros pasos en su plan de patrimonio .)

Las preguntas correctas

Estas 10 preguntas deberían ayudarlo a encontrar el abogado de planificación patrimonial adecuado:

1. ¿Cuál es su experiencia al tratar con fideicomisos y patrimonios? La calidad de esta respuesta dependerá de sus requisitos, pero definitivamente desea contratar a alguien que haya estado en el negocio por un mínimo de tres años.
2. ¿Cuánto tiempo te tomará completar mi proyecto de planificación de sucesión? En la mayoría de los casos, no hay prisa. La clave es evitar el proceso de sucesión (más sobre esto pronto). (Para obtener más información, consulte: 3 secretos que no sabía sobre planificación patrimonial .)
3. ¿Me enviará documentación de planificación patrimonial para que la revise? Incluso si trabaja con el abogado de planificación patrimonial más experimentado del mundo, desea revisar la documentación para asegurarse de que todo esté configurado como lo desea. Su abogado puede ser muy hábil, pero siempre existe la posibilidad de una falta de comunicación.
4. ¿Podrás ayudarme a financiar mis activos en un fideicomiso activo revocable? No todos los abogados de planificación patrimonial ayudarán a financiar un fideicomiso. Los activos también deben estar titulados en tu nombre mientras estás vivo. (Para obtener más información, consulte: Cómo establecer un fideicomiso de vida revocable .)
5. ¿Ofrece un programa formal de actualización y mantenimiento? Por una pequeña tarifa, algunos abogados de planificación patrimonial ofrecerán una revisión semestral o anual. Esto es importante porque puede haber cambios en las leyes y los impuestos, así como en su vida. Con respecto a este último, podrían ser necesarios ajustes en su patrimonio. (Para obtener más información, consulte: Consejos de planificación patrimonial para personas mayores y clientes pasados ​​ .)
6. ¿Cita un precio fijo después de revisar mi proyecto de planificación patrimonial? Desea que esta respuesta sea "sí". "No es probable que ningún abogado de planificación patrimonial que cobra por hora actúe en función de sus mejores intereses, y sabiendo que los cargos son por hora, no es probable que se sienta muy cómodo. Además, algunos abogados de planificación patrimonial cambiarán de una tasa fija a una tarifa por hora luego de completar una cierta cantidad de trabajo. Asegúrate de preguntar sobre esta posibilidad para que no te sorprendas en el camino.
7. Si no está disponible y necesito ayuda con algo, ¿alguien más en su oficina estará lo suficientemente familiarizado con mi patrimonio para ayudar si tengo alguna pregunta? La mayoría de los abogados de planificación patrimonial estarán disponibles, por lo que esto no debería ser una gran preocupación, pero aún así es una buena pregunta.
8. ¿Si surgen problemas inesperados que están indirectamente relacionados con mi patrimonio, podrá ayudarme? No estás buscando una respuesta específica aquí. Esto se trata más de ver cómo responde el abogado. ¿Está él o ella dispuesto a ofrecer un poco más? ¿O la respuesta es totalmente comercial y fría? Es importante que trabajes con alguien con quien te sientas cómodo. (Para obtener más información, consulte: 5 maneras de alterar la planificación patrimonial .)
9. ¿Su enfoque principal es la planificación patrimonial? Está buscando un "sí". "
10. ¿Cómo podemos (o yo) evitar el proceso de legalización? Si el abogado lo dirige hacia un testamento y sucesión, podría estar más enfocado en sus ingresos que en su proyecto de planificación de sucesión. El proceso de legalización es costoso y requiere mucho tiempo. De acuerdo con LegalZoom, los costos de la sucesión ascienden a $ 2 mil millones por año, con $ 1. 5 mil millones atribuidos a honorarios de abogados. Si, por otro lado, un abogado de planificación patrimonial lo guía hacia un fideicomiso activo, es mucho más probable que tenga buenas intenciones. (Para obtener más información, consulte: Descuento en los costos de testamento .)

The Bottom Line

Cada situación es diferente, pero al preguntarle a un abogado de planificación patrimonial estas 10 preguntas deberían proporcionarle mucha información para ayudarlo a decidir si es la mejor opción para usted, que también significaría la mejor opción para su cónyuge y / o hijos. (Para obtener más información, consulte: 6 Estate Planning Must-Haves .)