La planificación patrimonial puede ser un proceso costoso, que cuesta entre $ 800 y $ 4,000 para testamentos, poderes notariales, poderes médicos y directivas médicas. Por supuesto, tener esta documentación en su lugar puede ahorrar decenas de miles de dólares para los herederos que no tienen que pelear sobre quién obtiene qué activos o pagar costosas tasas de legalización a los abogados. La documentación también reduce el riesgo de que el estado distribuya activos, lo que puede tener consecuencias negativas para los herederos.

Echemos un vistazo a algunas maneras de reducir los honorarios de los abogados de planificación patrimonial para que el proceso sea más asequible para todos. (Para la lectura relacionada, consulte: Planificación patrimonial: 16 cosas que debe hacer antes de morir. )

Hágalo usted mismo

Hay muchos sitios web legales que hacen que la planificación sucesoria sea una tarea de hágalo usted mismo. , similar a establecer corporaciones o pagar impuestos. Por ejemplo, LegalZoom proporciona un paquete de planificación de sucesión que comienza en solo $ 149. 00 por uno o $ 249 por dos, y viene completo con un último testamento, poder notarial, testamento en vida y asesoramiento legal independiente por un año. Estos servicios pueden ser suficientes para las personas con necesidades básicas de planificación patrimonial.

El proceso de planificación de bienes raíces de bricolaje implica completar un cuestionario en línea que se utiliza para generar documentos específicos del estado que son revisados ​​por expertos y enviados por correo. Luego, los documentos deben estar firmados para que sean legalmente vinculantes y luego almacenados en los lugares adecuados para estar disponibles según sea necesario en el futuro. Estos planes se pueden complementar o actualizar con servicios adicionales, como fideicomisos en vida o voluntades, entre otros.

Come Prepared

Los abogados deben proporcionar una visión general de los costos involucrados en la preparación de los documentos de planificación patrimonial antes de la reunión en persona. Además, solicitar los honorarios demuestra una sensibilidad a los honorarios y podría resultar en un precio más razonable que simplemente pagando lo que se cobre sin hacer preguntas. La mayoría de los documentos de planificación patrimonial deben costar entre $ 1, 000 y $ 1, 500, aunque estas cifras pueden variar en función de la situación de un individuo. (Para obtener más información, consulte: Planificación patrimonial avanzada: Introducción. )

También vale la pena darse una vuelta cuando se analizan las diferentes opciones de abogado, ya que los precios pueden variar significativamente dentro de un área determinada. Si bien una lista de abogados locales de planificación patrimonial se puede encontrar en línea, las tarifas que cobran rara vez se cotizan en bolsa, lo que significa que deben comunicarse con ellos para obtener un costo estimado. Algunos abogados también pueden ofrecer consultas gratuitas, aunque se está presionando el riesgo de una visita en persona para tomar una decisión sobre el terreno.

Tomar una deducción fiscal

Las tarifas de planificación patrimonial pueden ser deducibles de impuestos cuando se relacionan con la producción, el mantenimiento o la generación de ingresos gravables o si se consideran asesoramiento fiscal o planificación fiscal relacionada.Si se aplican estas condiciones, los gastos pueden calificarse como deducciones detalladas misceláneas en el Anexo A de una declaración de impuestos. La Publicación 529 del IRS enumera las "tarifas de asesoramiento fiscal" y "los honorarios legales relacionados con la producción o el cobro de los ingresos gravables" como áreas potenciales para las deducciones.

Aquellos que planean tomar una deducción de impuestos deben solicitar una factura detallada para indicar el costo de los servicios específicamente deducibles, en lugar de tratar de estimar las deducciones basadas en una factura no detallada. De esta forma, si el IRS solicita detalles adicionales con respecto a las deducciones, o en el caso de una auditoría del IRS, existe un seguimiento en papel confiable. También es aconsejable consultar con un CPA antes de reclamar cualquier deducción para evitar cualquier problema.

The Bottom Line

La planificación patrimonial es un proceso costoso pero necesario para todas las personas que tienen activos que les gustaría distribuir después de que fallezcan o que tienen decisiones médicas que les gustaría tomar. Aquellos que buscan la opción más barata pueden querer mirar hacia sitios web como LegalZoom o Nolo para las opciones de trámites de hágalo usted mismo. Aquellos que utilizan abogados deben asegurarse de obtener un presupuesto antes de la reunión en persona, si es posible, para asegurarse de que entienden los costos por adelantado. Al usar abogados, puede ser beneficioso solicitar una factura detallada para deducir los gastos de planificación patrimonial del impuesto sobre la renta para recuperar parte del costo. (Para obtener más información, consulte: ¿Necesita un abogado de planificación patrimonial? )