Más de la mitad de los estadounidenses con niños no tienen un testamento, según una encuesta de RocketLawyer. com. Esto incluye el 41% de los Baby Boomers entre las edades de 55 y 64. En muchos casos, los encuestados indicaron que no creían que necesitaran un testamento o que los documentos eran demasiado caros para prepararse. La realidad es que aquellos que fallecen sin depender del estado para decidir cómo se distribuye la propiedad, no es exactamente ideal para todos. En este artículo, echaremos un vistazo a algunos consejos para ayudar a identificar a un abogado de planificación patrimonial que pueda ayudar a garantizar que se elaboren los documentos adecuados para evitar estos problemas. (Para obtener más información, consulte: Primeros pasos en su plan de patrimonio .)

Determine si necesita un abogado

La planificación patrimonial es algo que todos deberían considerar hacer, pero no todo el mundo necesita un abogado de planificación patrimonial para hacerlo. Por ejemplo, una persona sin hijos y con pocos bienes puede redactar un testamento utilizando servicios en línea como LegalZoom o Nolo con poco riesgo de complicaciones. Estas opciones en línea a menudo son mucho más económicas que contratar a un abogado de planificación patrimonial y proporcionar la solución perfecta para situaciones financieras simples y dinámicas familiares. (Para obtener más información, consulte: ¿Necesita un abogado de planificación patrimonial? )

Aquellos con un alto patrimonio neto, dinámicas familiares complejas, situaciones financieras complejas o dependientes discapacitados pueden necesitar contratar un abogado de planificación patrimonial para garantizar una planificación adecuada para el futuro. Como muchos servicios en línea solo proporcionan plantillas estandarizadas, los abogados de planificación patrimonial pueden ayudar a abordar inquietudes más específicas que surgen a menudo en estas situaciones, como por ejemplo si una herencia afectará o no el derecho de una persona con discapacidad a recibir fondos para la discapacidad.

Haga la debida diligencia de antemano

Los abogados de planificación patrimonial tienen muchos registros públicos a los que se puede hacer referencia antes de establecer reuniones, ya sea por teléfono o en persona. Cuando busque abogados de planificación patrimonial, consulte con la Asociación de Abogados estatal o local y busque certificaciones de la junta como la Asociación Nacional de Planificadores Patrimoniales y el Planificador de Patrimonio Acreditado de Councils, que demuestra la experiencia del abogado en el área de planificación patrimonial y servicios relacionados. . (Para obtener más información, consulte: 10 preguntas para hacerle a su abogado de planificación patrimonial .)

Durante una reunión, asegúrese de preguntarle al abogado de planificación patrimonial sobre su práctica, desarrollar una comprensión completa de los honorarios involucrados y pide referencias Estas referencias pueden ser especialmente útiles para identificar qué tan amables son los abogados de planificación patrimonial y otros intangibles que son difíciles de obtener de los registros públicos o materiales de marketing, aunque las referencias son, al menos, un poco tendenciosas.

Obtenga todo por escrito

Los honorarios cobrados por los abogados de planificación patrimonial varían de persona a persona, mientras que los diferentes estados tienen diferentes reglamentaciones y consideraciones. Para evitar cualquier problema, asegúrese de obtener todos los detalles sobre las tarifas por escrito de antemano y mantener un registro de la misma como referencia. Estos sencillos pasos ayudarán a garantizar que no se le cobrará de más por ningún aspecto del proceso de planificación y que, al final, reciba todos los documentos necesarios. (Para obtener más información, consulte: Saltarse los costos de la legalización .)

En una nota relacionada, asegúrese de preguntar al abogado de planificación patrimonial si están asegurados y llevar un registro de ese seguro. Los errores cometidos por el abogado pueden ser costosos de solucionar en el futuro, especialmente en casos de legalización después de que alguien fallezca. Estos documentos de seguro proporcionan la garantía de que el abogado puede ser responsable de estos costos si surgieron como resultado de errores cometidos durante el proceso de planificación.

The Bottom Line

Más de la mitad de los estadounidenses con niños no tienen un testamento, lo que pone de relieve la necesidad de planificar el patrimonio. El primer paso para encontrar un abogado de planificación patrimonial es determinar si es necesario contratar uno en función de su situación económica y familiar individual. El segundo paso es llevar a cabo la debida diligencia para llegar a una lista breve de candidatos a los que se puede contactar por teléfono o en persona para una reunión. El tercer paso es obtener todo por escrito y asegurarse de que el abogado tenga seguro para evitar costos innecesarios o problemas en el futuro. (Para obtener más información, consulte: 5 formas de alterar la planificación patrimonial .)