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Los asesores financieros asesoran a sus clientes sobre las formas más eficientes de ahorrar dinero y las mejores inversiones para el crecimiento. Un asesor financiero puede ayudarlo a alcanzar un objetivo financiero específico o proporcionar una comprensión a gran escala de todo el dinero y los activos y de cómo están trabajando para beneficiarlo. Muchos asesores financieros se especializan en un área específica, como inversiones en bonos y fondos o en planes de jubilación. Otros asesores pueden consultar sobre una variedad de asuntos financieros.
En última instancia, el primer paso para elegir un asesor financiero es determinar la razón o las razones por las cuales está buscando uno en primer lugar. Para reducir el campo, busque un asesor financiero que sea un planificador financiero certificado (CFP). Esto indica que el asesor está regulado, tiene licencia y ha tomado la educación obligatoria en una variedad de aspectos de planificación financiera.
Además, considere cómo se paga al asesor. Un asesor que gane dinero solo o principalmente por comisión podría ser más propenso a alentar la compra de productos financieros específicos y más costosos. En este caso, lea el código de ética que siguen los asesores potenciales. El término "fiduciario" es primordial, ya que significa que el asesor financiero debe mantener sus mejores intereses al frente de su mente.
Varios asesores financieros en Manhattan que han sido reconocidos regularmente por sus habilidades, experiencia y beneficios generales para su clientela.
Brian Pfeifler
Brian Pfeifler es asesor financiero de Morgan Stanley. Tiene más de dos décadas de experiencia y posee licencias de Series 7, 63 y 65. Pfeifler está registrada en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) como asesor de inversiones. Él es también un corredor registrado. Pfeifler se paga en función del rendimiento de los activos del cliente, pero también obtiene una comisión de los productos financieros que vende. La firma también cobra una tarifa regular por los servicios.
La clientela objetivo de Pfeifler consiste en individuos de alto patrimonio neto (HNWI) y personas de muy alto valor neto (UHNWI). Proporciona a los clientes estrategias de gestión de cartera, compra y vende acciones y otras inversiones, y ayuda a los clientes a desarrollar planes para alcanzar objetivos financieros a corto y largo plazo.
Shelley Bergman
Shelley Bergman es directora general y administradora senior de cartera del Grupo Bergman de Morgan Stanley en Manhattan. Bergman ha sido asesor financiero durante casi tres décadas y trabaja con HNWI, así como con fundaciones y corporaciones. Su principal enfoque es la gestión de carteras equilibradas, de renta variable y de renta fija. También es responsable de desarrollar y supervisar las estrategias de cartera de fondos cotizados (ETF) de su equipo.
Bergman fundó Bergman Group en 1998 con el objetivo principal de ofrecer a los clientes, específicamente a la clientela adinerada, servicios de asesoramiento financiero extremadamente personalizados. Bergman ha sido constantemente clasificado entre los principales asesores financieros en Manhattan, el estado de Nueva York y nacional. También es un invitado habitual en CNBC, donde discute su opinión sobre la economía, los diferentes mercados y las oportunidades de inversión, y las tendencias.
Richard Saperstein
Richard Saperstein es el director general y director de inversiones (CIO) de Treasury Partners. Saperstein lidera un equipo de 20 profesionales financieros que ofrecen una variedad de servicios de administración de riqueza y efectivo a clientes de alto patrimonio, así como a clientes corporativos y privados. Tiene más de 30 años de experiencia trabajando en Wall Street y es ampliamente reconocido por su experiencia financiera y de inversión. Se ha clasificado constantemente entre los principales asesores financieros principales de Barron desde el inicio de la lista en 2004. The Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News y The New York Times piden regularmente a Saperstein que comparta su perspectivas en los mercados.
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