Las carteras de bonos a corto plazo invierten principalmente en emisiones corporativas y otras emisiones de renta fija de EE. UU. De grado de inversión. En circunstancias normales, estos fondos tienden a tener vencimientos efectivos promedio de uno a cuatro años o duraciones de uno a 3. 5 años. Estos tipos de fondos son adecuados para inversores más conservadores debido a su menor sensibilidad a las tasas de interés en comparación con los fondos de renta fija a más largo plazo. Debido a su seguridad, los rendimientos de estos fondos tienden a ser bajos. Sin embargo, dada la clase de activos, algunos fondos mutuos a corto plazo tienen rendimientos atractivos. A continuación se muestra una lista de tres fondos de bonos a corto plazo de alto rendimiento que no tienen ninguna carga de ventas a partir de marzo de 2016.

Fondo de bonos a corto plazo de USAA

El Fondo de bonos a corto plazo de USAA ("USSBX") busca crear una cartera diversificada de bonos a corto plazo para proteger el capital del inversor a la vez que proporciona mayores ingresos potencial que los fondos del mercado monetario. En circunstancias normales, el fondo invierte al menos el 80% de sus activos en una amplia gama de títulos de deuda de grado de inversión con un vencimiento medio de cartera ponderado en dólares de tres años o menos. USSBX es administrado por tres personas que tienen una experiencia combinada de gestión de inversiones de 60 años.

A partir de marzo de 2016, el fondo se invierte en 519 bonos individuales. El vencimiento medio ponderado de la cartera es 2. 36 años y su duración es 1. 89 años. El fondo tiene una beta de 0. 28 en comparación con el índice Barclays Capital U. S. Aggregate. La asignación de activos de USSBX es la siguiente: bonos corporativos nacionales 47. 86%, bonos extranjeros 16. 42%, valores respaldados por activos 10. 78%, valores respaldados por hipotecas 9. 03%, bonos del gobierno estadounidense 7. 20% y otros valores 8. 71%. El índice de gastos del fondo es 0.62%, y su rendimiento SEC a 30 días es 2. 37%.

Baird Short-Term Bond Fund

El Baird Short-Term Bond Fund ("BSBSX") busca una tasa anual de rendimiento total, antes de los gastos del fondo, mayor que la tasa anual de rendimiento total del índice Barclays 1-3 Year US Government / Credit Bond Index. BSBSX se gestiona a través de un enfoque de duración neutral, con un enfoque de mantener un horizonte temporal a largo plazo en perspectiva. Normalmente, el fondo invierte al menos el 80% de sus activos en entidades del gobierno y del sector público de EE. UU., Valores respaldados por activos e hipotecarios nacionales e internacionales, y bonos corporativos nacionales y extranjeros.

BSBSX tiene 513 tenencias diferentes, un vencimiento efectivo promedio de 1. 95 años y una duración efectiva promedio de 1. 94 años. El fondo es 61. 5% invertido en deuda corporativa, 20. 3% deuda pública estadounidense y otra deuda pública, 8. 9% valores respaldados por hipotecas, 8. 8% valores respaldados por activos y 0.5% de efectivo. El índice de gastos en esta clase del fondo es 0. 55%, y el rendimiento actual de la SEC a 30 días es 1. 75%. La clase institucional del Fondo de Bonos a Corto Plazo Baird ("BSBIX") tiene un índice de gastos de 0. 30% y un rendimiento de 1. 99%, pero su inversión mínima es de $ 25,000.

Vanguard Short-Term Acciones de inversores de fondos de grado de inversión

El fondo de inversión de corto plazo de Vanguard ("VFSTX") invierte en bonos corporativos, préstamos combinados de consumo y bonos del gobierno de los Estados Unidos. La cartera está diseñada para ofrecer a los inversores exposición a bonos de grado de inversión con vencimientos a corto plazo de mediana y alta calidad. Es uno de los fondos de bonos a corto plazo más grandes disponibles con $ 53. 3 mil millones en activos bajo administración.

VFSTX invierte en 2, 171 valores diferentes, tiene un vencimiento efectivo promedio de 3. 3 años y tiene una duración de 2. 6 años. Aproximadamente el 75% de los activos tienen una calidad crediticia de A3 o superior. Si bien las inversiones del fondo están distribuidas en 10 tipos diferentes de emisores, el 66. 3% de la cartera se invierte en emisiones industriales, financieras y de tesorería. Su beta frente al Barclays U. S. Aggregate Bond Index es 0. 36 y es 0. 86 versus el Barclays U. S. 1-5 Year Credit Bond Index. La relación de gastos de VFSTX es 0. 2%, que es 75% más barata que la relación de gastos promedio de los fondos con tenencias similares. Su rendimiento SEC a 30 días es 1. 98%.