Con los tumultuosos mercados de acciones mostrando mucha volatilidad en 2015, muchos inversionistas buscan refugios seguros mediante la reubicación de activos en sus carteras a valores de renta fija de grado de inversión con calificaciones crediticias estables. Vanguard ofrece numerosos fondos mutuos que invierten en bonos y otros valores respaldados por activos (ABS) con una larga trayectoria de rentabilidad y una profunda experiencia en la industria. Los índices de gastos de los fondos mutuos de Vanguard son mucho más bajos que otras tarifas en la industria.

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Acciones del inversor a largo plazo de inversión de grado Vanguard

Activos gestionados (AUM): $ 13. 8 mil millones

2010-2015 promedio anual del valor del activo neto (VNA) de retorno: 7. 32%

Ratio de gastos netos: 0. 22%

El fondo de inversión de largo plazo de Vanguard busca generar un alto e ingresos corrientes sostenibles mediante la inversión en valores de renta fija de alta y media calidad con perfiles de vencimiento a mediano y largo plazo. El fondo tiene una duración promedio de 13. 1 años, lo que lo hace especialmente sensible a los cambios en las tasas de interés. Más del 80% de los activos del fondo tienen una calificación A3 o superior. Los activos del fondo se invierten principalmente en bonos corporativos de empresas industriales (asignación del 40%) y empresas de servicios financieros (asignación del 24%).

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Por su gestión a largo plazo, su bajo costo, su estrategia de inversión consistente y sus sólidas rentabilidades ajustadas al riesgo, Morningstar ha otorgado al fondo una calificación general de cinco estrellas y una calificación de analista de plata en la categoría de bonos corporativos . El fondo no tiene tarifas de carga y requiere una inversión mínima de $ 3,000. El rendimiento de SEC a 30 días del fondo se mantuvo en 4. 1%.

Acciones del inversionista de inversión a corto plazo de Vanguard

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AUM: $ 52. 7 billones

2010-2015 promedio anual de rendimiento del activo neto: 2. 04%

Ratio de gasto neto: 0. 2%

El Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund proporciona ingresos actuales a una volatilidad de precios limitada al enfocarse en bonos de grado de inversión con vencimientos a corto plazo. Alrededor del 70% de las tenencias del fondo tienen una calificación A3 o superior, lo que coloca el riesgo de que la cartera de este fondo esté en el medio de su categoría de bonos a corto plazo. La duración promedio de 2. 6 años hace que este fondo sea particularmente atractivo para los inversores preocupados por el riesgo de tasa de interés. Los bonos de las compañías de servicios financieros y las empresas industriales dominan la cartera del fondo con una asignación combinada del 56%.

El fondo ha funcionado muy bien bajo la dirección de Greg Nassour, que a menudo adopta una posición de protección en lo que respecta a la asignación de activos. El fondo ha recibido una calificación general de cuatro estrellas y una calificación de analista de plata de Morningstar. El Fondo Vanguard de Inversión a Corto Plazo es un fondo sin carga que requiere una inversión mínima de $ 3,000.

Acciones del inversionista del fondo de valores protegidos por inflación a corto plazo Vanguard

AUM: $ 13. 7 mil millones

2012-2015 promedio anual de retorno de NAV: -1. 04%

Ratio de gastos netos: 0. 2%

El Fondo de índice de valores protegidos contra la inflación de Vanguard a corto plazo emplea un enfoque de indexación al rastrear el rendimiento de los valores protegidos de la inflación del Tesoro de los EE. UU. De Barclays (TIPS) 0-5 Índice del año. El fondo invierte en TIPS con vencimientos de menos de cinco años. El fondo está diseñado para proporcionar rendimientos que siguen de cerca la inflación realizada a corto plazo. Los inversores que estén particularmente preocupados por sus rendimientos reales y por la inflación inesperada encontrarán que este fondo es especialmente atractivo. El fondo tiene una duración promedio de 1. 2 años y un rendimiento SEC de 30 días de 0. 22%.

El fondo recibió una calificación global de cinco estrellas de Morningstar en la categoría de bonos protegidos contra la inflación. El fondo no impone tasas de carga y exige a sus inversores que contribuyan con al menos $ 3,000.

Acciones del inversor de grado intermedio de inversión de Vanguard

AUM: $ 20. 9 mil millones

rentabilidad anual promedio anual 2010-2015: 4. 45%

Ratio de gastos netos: 0. 2%

El fondo de inversión de grado intermedio Vanguard busca ingresos actuales invirtiendo en inversiones de alta calidad valores de renta fija con perfil de madurez intermedio. Alrededor del 80% de la cartera del fondo tiene una calificación de A3 o superior. El fondo tiene una duración promedio de 5. 5 años y un rendimiento SEC de 30 días de 2. 8%. El mayor peso del fondo se encuentra en los bonos emitidos por empresas industriales (asignación del 40%) y compañías de servicios financieros (asignación del 28%).

Las tarifas excepcionalmente bajas y un equipo de administración experimentado encabezado por Nassour le dieron al fondo una calificación general de cuatro estrellas y una calificación de analista de plata de Morningstar en la categoría de bonos corporativos. El fondo no tiene tarifas de carga y viene con un requerimiento mínimo de inversión de $ 3,000.