Warren Buffett, también conocido como el Oráculo de Omaha, es un inversor estadounidense icónico que ha acumulado más de $ 60 mil millones a través de sus inversiones. Buffet es conocido por su enfoque de inversión de valor y su compañía tenedora, Berkshire Hathaway, que constantemente lo ha convertido en una de las personas más ricas del mundo. En febrero de 2014, Warren Buffett aconsejó a su administrador fiduciario que invierta un 10% de efectivo en bonos del gobierno a corto plazo y un 90% en un fondo de índice S & P 500 de bajo costo.

Acciones del inversor del índice Vanguard 500 Index Fund

Las acciones del inversor del índice Vanguard 500 Index son uno de los fondos mutuos más rentables que ofrecen exposición a acciones estadounidenses de gran capitalización. Emitido el 31 de agosto de 1976, busca rastrear el desempeño del índice Standard & Poor's 500, su índice de referencia. El fondo busca alcanzar su objetivo de inversión invirtiendo la totalidad o una parte sustancial de sus activos netos totales en acciones que comprendan su índice de referencia. El fondo implementa una estrategia de indexación pasiva, que minimiza su índice de rotación y proporción de gastos. A diciembre de 2014, tiene una tasa de rotación de 2. 7% y cobra una razón de gastos netos de 0. 17%.

Al 31 de julio de 2015, las Acciones del Inversor del Índice de Vanguard 500 tienen activos netos totales de $ 27. 50 mil millones. El fondo, que incluye todas las clases de acciones, tiene un inmenso $ 215. 40 mil millones en activos netos totales. Sus principales participaciones incluyen acciones de primer orden, como Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson, y la compañía holding de Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.

Dado que el fondo rastrea el índice S & P 500 , tiene una beta, contra el índice, de 1, y un R-cuadrado, contra su índice de referencia, del 100%. Dado que ofrece una baja relación de gastos y está vinculada al índice S & P 500, el Oráculo de Omaha probablemente recomendaría invertir en las Acciones de Inversor del Índice Vanguard 500.

Acciones del inversor Vanguard Value Index Fund

Lanzado el 2 de noviembre de 1992, con el patrocinio de Vanguard, el Vanguard Value Index Fund Investor Shares busca proporcionar resultados de inversión correspondientes al rendimiento del CRSP US Large Cap Value Index, su índice de referencia. A partir del 31 de agosto de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio de 9. 09% desde su inicio.

El índice de referencia de las Acciones de los Inversores de Vanguard Value Index Fund está ampliamente diversificado e incluye principalmente valores de gran capitalización de EE. UU. Para alcanzar su objetivo de inversión, el fondo emplea una estrategia de índice y busca invertir todos sus activos netos en acciones que comprendan su índice de referencia. El fondo es administrado por el grupo Vanguard Equity Investment y cobra un índice de gastos de 0. 23%, que es casi 80% más bajo que el índice de gastos promedio de los fondos de inversión con tenencias similares.

Al 31 de julio de 2015, las Acciones del Inversor del Fondo del Índice Vanguard Value tienen 318 acciones en su cartera, que tiene activos netos totales de $ 1. 50 mil millones. A partir del 11 de septiembre de 2015, ofrece un rendimiento atractivo de SEC de 30 días de 2. 56%. el fondo replica los pesos del sector de su índice de referencia y asigna su cartera de la siguiente manera: 3. 3% a los materiales básicos; 11% a bienes de consumo; 7. 5% a los servicios al consumidor; 23. 6% a las finanzas; 14. 8% a la atención médica; 10. 8% a industriales; 9. 4% a petróleo y gas; 9. 9% a la tecnología; 4. 3% a las telecomunicaciones; y 5. 4% a servicios públicos.

Con base en los datos a 15 años posteriores, las Acciones del Inversor del Índice de Valores de Vanguard tienen una versión beta, en comparación con el Índice S & P 500, el índice estándar, de 0. 99; un alfa, contra el índice estándar, de 1. 19; y un R-cuadrado de 93. 90%. En términos de la teoría de la cartera moderna, este fondo tiene un grado casi perfecto de correlación con el índice S & P 500 y superó al índice en 1. 19%. Dado que se gestiona pasivamente y tiene una alta correlación con el índice S & P 500, Buffett consideraría una inversión en las acciones del inversionista del índice de valores de Vanguard Value.

Acciones de Fidelity Spartan 500 Index Investor

Las acciones de Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares son otro fondo mutuo que ofrece exposición de bajo costo al índice S & P 500, su índice de referencia. Emitido el 17 de febrero de 1988 por Fidelity, este fondo busca alcanzar su objetivo de inversión invirtiendo al menos el 80% de su activo neto total en acciones ordinarias que comprenden el índice S & P 500. El asesor de inversiones del fondo, Geode Capital Management, LLC. , emplea una estrategia pasiva, que ayuda a minimizar sus costos. En consecuencia, el fondo tiene una tasa de rotación del 4% y cobra una relación de gastos netos bajos de 0, 095%. Las acciones de Fidelity Spartan 500 Index Investor tienen 502 acciones en su cartera, que tiene activos netos totales de aproximadamente $ 7. 76 mil millones.

A partir del 31 de agosto de 2015, con base en datos a 15 años posteriores, este fondo tiene un R-cuadrado, en contra del índice S & P 500, del 100%, y una beta, en comparación con su índice de referencia, de 1. En En términos de la teoría de la cartera moderna, el fondo está perfectamente correlacionado y experimenta el mismo grado de volatilidad que el índice S & P 500. Si bien el Oracle of Omaha recomienda los fondos de Vanguard, la baja relación de gastos e índice de gastos de Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares probablemente sea una inversión adecuada para Buffett.

Acciones de inversionistas del Fondo de Tesorería a Corto Plazo de Vanguard

Además de recomendar fondos de bajo costo vinculados al Índice S & P 500, Buffett recomienda invertir una pequeña porción de efectivo en bonos del gobierno a corto plazo. Emitida en octubre de 1991 por Vanguard, la acción de inversionistas del Fondo de Tesorería a Corto Plazo de Vanguard ofrece una exposición a bajo costo al mercado de bonos del gobierno a corto plazo de los Estados Unidos. El fondo es administrado por Vanguard Fixed Income Group y cobra un bajo índice de gasto neto de 0. 2%.

Las acciones de inversionistas del Fondo de Tesorería a Corto Plazo de Vanguard tienen como objetivo proporcionar a sus inversores ingresos con un grado limitado de volatilidad. Para alcanzar su objetivo de inversión, el fondo busca invertir al menos el 80% de su activo neto total en U.S. valores del Tesoro a corto plazo. El fondo tiene 118 bonos en su cartera, que tiene activos netos totales de $ 985. 3 millones. El fondo asigna 82. 8% de su cartera a valores con vencimiento efectivo de uno a tres años y 98. 2% a títulos de deuda del gobierno de los Estados Unidos. El fondo tiene una duración efectiva promedio de 2. 3 años, lo que indica que conlleva un bajo nivel de riesgo de tasa de interés. Dado que las Acciones de Inversor del Fondo de Tesorería a Corto Plazo de Vanguard se consideran de bajo riesgo y tienen una duración efectiva promedio baja, ofrece un rendimiento SEC moderado de 30 días de 0. 62%, a partir del 11 de septiembre de 2015. > Al 31 de agosto de 2015, las Acciones de Inversor del Fondo de Tesorería a Corto Plazo de Vanguard han generado un rendimiento anual promedio de 4. 32% desde su inicio. Con base en los datos a 10 años posteriores, este fondo experimenta un bajo grado de volatilidad y ofrece rendimientos satisfactorios sobre una base ajustada al riesgo. En términos de la teoría de cartera moderna, las Acciones de Inversor del Fondo de Tesorería a Corto Plazo de Vanguard son las más adecuadas para inversores conservadores de renta fija con un horizonte de inversión a corto plazo que buscan ganar exposición al mercado de Tesorería de los EE. UU. Dado que Buffet recomienda a su administrador fiduciario invertir el 10% de la cartera de su esposa en bonos del gobierno a corto plazo, el Oráculo de Omaha probablemente se sentiría cómodo con una inversión en las Acciones del Inversor del Fondo de Tesorería a Corto Plazo de Vanguard.