Las tasas de interés están aumentando de nuevo. Puede que no ocurra rápidamente, pero el efecto del aumento de las tasas de interés suele ser el mismo, especialmente con respecto a los rendimientos a corto plazo, que aumentan más rápido que los rendimientos a largo plazo. Invertir en fondos cotizados en bolsa (ETF) a corto plazo puede ser una excelente forma de comenzar a captar mayores rendimientos, al tiempo que ofrece una cobertura contra el aumento de las tasas de interés. El objetivo de los ETF de bonos a corto plazo es generar ingresos corrientes conservando el capital, lo que los puede convertir en una alternativa viable a los equivalentes de efectivo de bajo rendimiento.

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La mayoría de los ETF de bonos a corto plazo invierten sus activos en bonos del gobierno o instrumentos de deuda de grado de inversión, o una combinación de ambos, lo que reduce sustancialmente su riesgo. La corta duración de los valores subyacentes permite a los inversores beneficiarse del aumento de los rendimientos si las tasas de interés continúan aumentando. Como tal, los inversores han acudido en masa a ETF a corto plazo anticipándose al aumento de las tasas a corto plazo. Los tres ETF más grandes de bonos a corto plazo tienen más de $ 40 mil millones invertidos entre ellos.

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ETF de Vanguard Short-Term Bond

A partir del 8 de marzo de 2016, el ETF de Vanguard Short-Term Bond (NYSEACRA: BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) tiene $ 18. 2 mil millones en activos bajo administración (AUM) con un volumen diario promedio de transacciones (ADTV) de 1. 4 millones de acciones. El fondo utiliza algoritmos de muestreo para valores propios que coinciden estrechamente con la composición y el rendimiento del índice Barclays U. S. 1-5 Year Government / Credit Float Adjustted. La asignación actual del fondo consiste en un 60% de bonos del gobierno de EE. UU. Y relacionados con agencias de EE. UU., Así como un 31% de bonos corporativos de grado de inversión. El fondo también posee una pequeña cantidad de títulos de deuda externa, que tienen vencimientos entre uno y cinco años. El rendimiento a 12 meses del fondo es 1. 31%. El fondo ha regresado 1. 65% en los últimos cinco años y 1. 09% en los últimos tres años, ambos describen desempeños líderes en su categoría. La relación de gastos del fondo es 0. 10%.

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iShares 1-3 Año Bono del Tesoro

Con $ 12. 5 mil millones en AUM, el ETF iShares 1-3 Año Treasury Bond (NYSEACRA: SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 23 + 0. 06% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) es el segundo ETF de bonos a corto plazo más grande. El ADTV del fondo es 2. 2 millones de acciones. Busca hacer coincidir su cartera con el índice Barclays U. S. 1-3 Year Treasury Bond Index, que consiste en obligaciones públicas con un vencimiento de uno a tres años. A partir del 8 de marzo de 2016, el 96% de los activos del fondo se invierte en bonos del Tesoro de EE. UU. Como resultado, su rendimiento actual es más bajo que los fondos de bonos a corto plazo que incluyen bonos corporativos en sus carteras. Su rendimiento de 12 meses es 0.55. Los rendimientos del fondo a lo largo de cinco y 10 años son 2. 34 y 0. 69%, respectivamente.

ETF de bonos corporativos a corto plazo Vanguard

A partir del 8 de marzo de 2016, el ETF de bonos corporativos a corto plazo Vanguard (NASDAQ: VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79. 84 + 0. 06% Created with Highstock 4. 2. 6 ) tiene $ 11 mil millones en AUM, con una ADTV de 1. 1 millón de acciones. El fondo está diseñado para coincidir con la composición y el rendimiento del Barclays U. S. 1-5 Year Government / Credit Float Adjusted Bond Index, que incluye el gobierno de EE. UU. Y bonos corporativos de grado de inversión. La asignación actual del fondo es de 30% de bonos corporativos y 70% de bonos del gobierno, y el vencimiento promedio de su cartera es de 2. 8 años. Su rendimiento a 12 meses es 1. 99%. Regresó 2. 54 y 1. 52% en los últimos cinco y tres años, respectivamente. La relación de gastos del fondo es 0. 10%.

iShares 1-3 año Credit Bond ETF

iShares 1-3 año Credit Bond ETF (NYSEACRA: CSJ CSJiSh 1-3 Cr Bd105. 000. 00% Creado con Highstock 4. 2 .6 ) tiene $ 10. 8 mil millones en AUM y una ADTV de 681, 900 acciones. El fondo ofrece una amplia exposición a los mercados de crédito invirtiendo en bonos del gobierno de EE. UU. Y corporativos de grado de inversión. Su cartera ofrece una pequeña exposición a la deuda externa de los mercados desarrollados y emergentes. Su asignación actual se basa en gran medida en los bonos corporativos al 78%, lo que genera un rendimiento mayor que otros fondos con asignaciones más grandes de bonos del gobierno. El rendimiento a 12 meses del fondo es 1. 21%. Regresó 1. 38 y 0. 87% en los últimos cinco y tres años, respectivamente.