Desde 2010, los asesores financieros han dado la voz de alarma sobre la revolución fintech que ha generado robo-asesores. Aunque los activos que poseen las firmas robo-advisors son todavía una pequeña fracción de los trillones de dólares que poseen las empresas tradicionales de administración de activos, la dirección del mercado se está moviendo firmemente hacia el uso de tecnología financiera, o fintech, soluciones. Un número cada vez mayor de compañías de asesoría establecidas están adquiriendo firmas de Fintech, invirtiendo en ellas o asociándose con ellas, ostensiblemente para competir con la avalancha de innovaciones fintech que van más allá del asesoramiento robo. Con miles de millones de dólares en capital de riesgo que fluye en Fintech cada año, está llegando rápidamente al punto en que los asesores financieros deben elegir si luchar contra el ataque o adoptar soluciones de Fintech como una forma de servir mejor a sus clientes.

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Estas son cuatro razones por las que los asesores financieros deben aprovechar las tecnologías de Fintech.

Clientes más jóvenes a la cabeza

Las dos firmas líderes de Fintech, Betterment y Wealthfront, lanzaron plataformas de asesoría directa al consumidor directo en 2008. A finales de 2015, Betterment tenía más de $ 5 mil millones en activos bajo administración , y Wealthfront tenía $ 2. 6 mil millones. Ambas compañías tienden a servir a los inversores más jóvenes, principalmente en el grupo de edad del milenio, que se sienten atraídos por las plataformas digitales de autoservicio. Aunque no se espera que los asesores financieros que administran los activos de personas de valor ultra alto (UHNWI) sientan el impacto inmediato de los robo-advisors, deben prepararse para la próxima transferencia de más de $ 30 billones de riqueza a los millennials en el los próximos 15 años. Si esperan obtener parte de ella, deben estar a la vanguardia de la tecnología fintech. Betterment y Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 10-1. 23% creados con Highstock 4. 2. 6 ) ahora ofrecen plataformas de asesores digitales que imitan al consumidor directo plataforma para automatizar el asesoramiento, pero incluyen al asesor financiero como intermediario en el proceso.

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Si no puede vencerlos, únase a ellos

Impulsado por las expectativas del cliente de "rápido, fácil y transparente", el ritmo de la tecnología Fintech se está acelerando, y dejará a los asesores financieros que no lo adoptes languideciendo en la obsolescencia. Los asesores financieros que adoptan el asesoramiento automatizado y digital destacan para capitalizar la tendencia del mercado al tiempo que agregan un valor significativo con el factor humano. Robo-advis nunca reemplazará la interacción humana requerida para una planificación financiera más compleja. Los asesores financieros que ofrecen una solución omnicanal, en la que los clientes pueden elegir el compromiso autodirigido, asistido por un asesor o impulsado por un asesor, todo bajo demanda, tienen la mejor oportunidad de capturar los activos de los millennials y cualquier otra persona que prefiera tener opciones .

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Independent Advisors Need Scale

Además de proporcionar asesoramiento digital, las empresas de Fintech en el campo de la inversión están entregando soluciones de back-office y de cara al cliente que simplifican muchos de los procesos utilizados en la incorporación de clientes, gestionando sus carteras, ofreciendo portales de clientes y gestionando el cumplimiento. Los asesores financieros que trabajan con las firmas de administración de activos más grandes que están invirtiendo o adquiriendo compañías fintech verán que sus plataformas incorporan muchas de estas soluciones fintech. Sin embargo, los miembros del segmento de mayor crecimiento de la industria de asesoría, que son asesores financieros independientes, deben ser capaces de alcanzar la escala tecnológica de las grandes empresas si quieren sobrevivir. Fintech puede tener el efecto de nivelar el campo de juego entre las grandes firmas y las firmas asesoras más pequeñas. Varias de las empresas de custodia más grandes, como Schwab y Pershing LLC. , están desarrollando o invirtiendo en soluciones propietarias de Fintech, incluida una plataforma robo-advisor para asesores financieros.

Aprovechar el poder de Big Data

Una de las mayores contribuciones de fintech ha sido su capacidad de aprovechar, analizar y dividir en compartimentos volúmenes masivos de datos. Los asesores financieros pueden aprovechar los grandes datos para una prospección más eficiente y efectiva, lo que les permite dirigirse con mayor precisión a los mercados y utilizar mejor la información para atraer a sus clientes y posibles clientes. Desde el punto de vista de la inversión, los análisis de big data brindan a los asesores la capacidad de pronosticar mejor las tendencias del mercado y prever el impacto de los macroeventos en los precios de los activos. En un futuro cercano, las decisiones de inversión se tomarán en milisegundos en base al análisis cuantitativo, dando la ventaja a los asesores financieros que utilizan la tecnología. Los inversores de muy alto valor neto probablemente buscarán esta tecnología.