Romper puede ser difícil de hacer. Eso es particularmente cierto cuando se trata de su asesor financiero. Después de todo, él o ella no solo sabe todo sobre sus finanzas, sino también sobre sus sueños y metas. Si bien despedir a su asesor financiero nunca es fácil, a veces es necesario. De no estar disponible para no mantener sus metas en mente, aquí hay un vistazo a cuatro razones para despedir a su asesor financiero.

¡Su asesor financiero le deja inconsciente

La piedra angular de cualquier relación es la comunicación. Sin ella, es fácil que las cosas se comuniquen mal, y que la ira se forme, lo que culminará en desconfianza. La mala comunicación puede agriar rápidamente una relación, especialmente cuando se trata de dinero, por lo que un asesor financiero de calidad establecerá las reglas básicas en términos de la frecuencia y el momento en que se comunicará con usted. Si su asesor repentinamente deja de devolver sus llamadas o correos electrónicos o toma demasiado tiempo para comunicarse con usted, lo cual podría ser una señal segura de incendio, es posible que necesite un nuevo asesor. Después de todo, las personas recurren a los asesores financieros para que los tengan en sus manos y, si no los reciben, ¿por qué le pagan a la persona para empezar? (Lea más, aquí: 7 pasos para evaluar a un asesor financiero .)

El asesor financiero habla contigo y no contigo

Para alcanzar tus metas financieras, tu asesor financiero tiene que saber mucho sobre ti, tu tolerancia al riesgo, el horizonte de inversión y ser agresivo o conservador naturaleza. Él o ella no podrá obtener ninguno de esos conocimientos sin sentarse y hablar contigo, y lo que es más importante, escucharte. Pero si su asesor financiero pasa sus reuniones diciéndole lo que debe hacer sin escuchar sus metas, sueños y temores, entonces él o ella no tienen sus mejores intereses en mente. Si su asesor financiero lo está haciendo cada vez más, puede ser mejor ir de compras por uno nuevo. (Lea más, aquí: ¿Necesita un asesor financiero ? )

Demasiada jerga y poca información

Las inversiones pueden ser complicadas y confusas para muchas personas, por lo que hay tantos asesores financieros por ahí. Pero no todos van a hacer un buen trabajo explicando en qué invierte su dinero. Los asesores financieros que lanzan la jerga a su manera pero no pueden explicar en términos simples lo que está sucediendo, deberían levantar una bandera roja con usted. O el asesor financiero no quiere o no puede darle la información necesaria sobre sus inversiones. De cualquier manera, no es bueno para usted y su bienestar financiero.

Las inversiones son demasiado caras

Una de las maneras más rápidas de ver cómo se reducen los rendimientos es pagar demasiado por honorarios y gastos. Si bien el trabajo del asesor financiero es hacer coincidir sus inversiones con sus metas y expectativas, él o ella debería estar pendiente de los gastos.No desea terminar en una situación en la que su asesor lo dirija hacia inversiones con una gran comisión, ni tampoco desea pagar una cantidad exuberante por un fondo cuando hay una inversión similar disponible por menos. Una buena manera de saber cuánto son sus honorarios y gastos es mirar su estado de cuenta mensual o trimestral. Vea una cantidad alta y es hora de llamar a su asesor. Si no puede rectificar la situación o no hay una buena razón por la cual los gastos son tan altos, es una señal de que es posible que deba despedir a su asesor financiero. (Lea más, aquí : Comprensión de los honorarios cobrados por los asesores financieros .)

Conclusión

En este complejo mundo de inversiones, los asesores financieros desempeñan un papel importante y necesario para dirigir a la gente común hacia la derecha inversiones. Pero estos profesionales son tan buenos como el servicio que brindan a sus clientes. Si su asesor financiero no le está prestando suficiente atención, no lo está escuchando o lo está confundiendo con la jerga de la industria en lugar de ideas financieras sólidas, puede ser hora de dejarlo y buscar un nuevo asesor que esté dispuesto a ir. la milla extra para mantenerte como cliente.