Los asesores financieros operan en una industria altamente competitiva que está cada vez más abarrotada con el surgimiento de robo-advisors. Al formar buenos hábitos profesionales, los asesores pueden distinguirse de la competencia y posicionarse para el éxito a largo plazo.

Este artículo analizará cinco hábitos que todo asesor financiero necesita para tener éxito y algunas formas únicas de ayudar a construir esos hábitos a lo largo del tiempo. (Para obtener más información, consulte: Ciberseguridad: ¿Por qué sus cortafuegos no son suficientes. )

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Empatise con los clientes

Los mejores asesores financieros siempre actúan en el mejor interés de sus clientes, incluso cuando no están obligados a hacerlo por ley. Además de los deberes fiduciarios, esto significa ponerse en el lugar del cliente cuando se trata de todos los aspectos de la relación.

Una excelente forma de desarrollar el hábito de empatizar con los clientes es aprovechar parte del día dedicado a revisar las carteras de los clientes y volver a evaluarlos en busca de cambios. Cuando el mercado se dirige hacia el sur, también es importante llegar de forma proactiva a los clientes para asegurarles que están conscientes de la caída del mercado y han realizado los ajustes necesarios en sus carteras, como la pérdida de impuestos para aprovechar el disminución.

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Sea paciente, no se apresure

Los asesores financieros pueden tener un horario ocupado que a veces se siente agitado, pero es importante dejar de lado estos sentimientos cuando se reúna con los clientes. Además de ayudar a los clientes a no sentirse apresurados, es importante escuchar realmente lo que dicen para tener una idea completa. (Para obtener más información, consulte: Cómo educar a un prospecto para que gane un nuevo cliente .)

Las herramientas de gestión de relaciones con los clientes pueden ser invaluables para ayudar a los asesores a hacer que los clientes se sientan importantes y ahorrar tiempo para los asesores. estar preparado para responder cualquier pregunta sobre el terreno. Además de obtener una imagen completa, las herramientas de CRM pueden ayudar a los asesores a recordar detalles personales importantes que pueden ayudar a conectarse con los clientes, como cumpleaños o eventos de la vida, y en última instancia, ayudar a los clientes a sentirse más cómodos cuando se reúnen.

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Nunca dejes de aprender

Los mercados financieros pueden seguir siendo los mismos a lo largo de los años de muchas maneras, pero los nuevos productos financieros (como los ETF) y las tecnologías (como el software de reequilibrio) siempre están en marcha. el horizonte. Es importante mantenerse al día con estas tecnologías para ofrecer a los clientes los mejores servicios de vanguardia.

Las publicaciones financieras, tanto impresas como en línea, son una excelente forma de mantenerse al día con las últimas tendencias, mientras que asistir a eventos de la industria puede ayudar a conectar asesores con expertos en ciertos campos. Para desarrollar el hábito de aprender, los asesores deben dedicar parte de su día a aprender y suscribirse a revistas o publicaciones en línea para generar contenido entrante.Los asesores también pueden considerar agregar más certificaciones profesionales a lo largo del tiempo a su repertorio. (Para obtener más información, consulte: 5 blogs de lectura obligatoria para asesores financieros .)

Give Back

Muchas empresas tratan el altruismo como algo secundario, pero aquellos que lo convierten en una parte importante de su misión tienden para cosechar el mayor éxito Además de asistir a las conferencias de la industria, esto podría significar asesorar a los estudiantes o proporcionar servicios pro bono para los necesitados.

La mejor manera de comenzar es comprometerse con un horario o programa regular. Por ejemplo, los asesores pueden guiar a los estudiantes que toman el examen de CFP todos los viernes u ofrecerse como voluntarios para organizar un seminario de planificación de la jubilación de fin de semana en una biblioteca local. Otra forma de retribuir sería publicar publicaciones regulares en el blog que brinden información libre sobre diversas áreas de las finanzas o contribuir con contenido a publicaciones gratuitas diseñadas para ayudar al público en general con la planificación financiera.

Vender siempre de forma táctica

Los clientes existentes pueden ser el alma de cualquier práctica, pero se necesitan nuevos clientes para mantener y hacer crecer el negocio. Si bien a nadie le gusta que se le llame con frialdad, los asesores siempre deben estar hablando, escribiendo contenido o publicitando de alguna manera para crear clientes potenciales.

Una forma sorprendente de construir el hábito de vender siempre es crear una mentalidad de ayudar a los demás. Si bien no hay un argumento explícito de venta involucrado, el acto de ayudar a otros demuestra la experiencia en la materia y representa un símbolo de buena fe, que puede generar muchos más clientes potenciales que la mayoría de los esfuerzos de marketing. Hay muchas maneras diferentes de ayudar a los demás, incluidas las formas mencionadas anteriormente.

The Bottom Line

Los asesores financieros operan en una industria altamente competitiva, pero, afortunadamente, la construcción de los hábitos profesionales adecuados puede ayudarles a diferenciarse. Al identificarse con los clientes, ser pacientes, aprender, devolver a la sociedad y vender con tacto, los asesores pueden garantizar una base de clientes satisfechos y un flujo regular de leads entrantes para aumentar los ingresos a lo largo del tiempo. (Para obtener más información, consulte: 6 Consejos esenciales de comercialización para asesores financieros .)