Desde hace un par de años se habla de un aumento en las tasas de interés por parte de la Reserva Federal de los Estados Unidos, pero las expectativas de que la Fed avancen para aumentar las tasas en el nuevo año aumentan. Esas son malas noticias para los inversores en bonos, en particular los que invierten en emisiones de larga duración, pero para los inversores bursátiles hay muchas maneras de ganar dinero con un aumento de tasas. Después de todo, hay algunas industrias y áreas que se benefician de una subida de tasas más que otras. Desde acciones financieras hasta acciones orientadas al consumidor, aquí le damos un vistazo a cinco formas de ganar dinero en el mercado bursátil cuando las tasas de interés están en movimiento. (Ver también: Cómo afectan las tasas de interés a la bolsa).

Agregue acciones financieras a su cartera

Si la Fed aumenta las tasas de interés, eso es un buen augurio para muchas industrias porque señala que la economía está ganando impulso y las ganancias corporativas van en aumento. Pero un sector que tiende a beneficiarse más de un aumento de tasas es la industria financiera. Eso se debe a que los bancos pueden cobrar más por los préstamos cuando las tasas suben. A pesar de que los ahorradores obtienen un poco de un aumento en la tasa de interés de los bancos, las firmas financieras hacen una gran cantidad de efectivo prestando dinero y recibirán con agrado un aumento en las tasas. Otras empresas financieras que se benefician de un entorno de tasas de interés en alza incluyen las compañías de seguros y las casas de bolsa.

Bonos de corta duración

Para tener una apreciación a largo plazo, va a querer tener una cartera de inversiones diversificada que debería incluir bonos, incluso en un entorno de tasas de interés en alza. Mientras que los bonos con plazos largos, digamos cualquier cosa durante cinco años, no son una inversión inteligente en un ambiente de tasas de interés en alza, los bonos de duración corta pueden mantenerlo diversificado y amortiguar el golpe de cualquier giro en el mercado bursátil. Regla de oro en un período de tasas crecientes: manténgase alejado de cualquier bono que tenga una duración de cinco o más años.

Las acciones de consumo, tecnología y crecimiento deberían funcionar bien

La Reserva Federal no aumentará las tasas de interés si la economía está disminuyendo, y un entorno de tasas de interés en alza suele significar que hay buenas noticias para corporaciones en todo el país. Después de todo, si la economía funciona bien, eso significa que los consumidores tienen más gasto discrecional y, como resultado, están más dispuestos a gastar dinero en salir a cenar, irse de vacaciones, apostar en el casino o ver películas con más frecuencia. Eso, a su vez, elevará las ganancias de las acciones discrecionales del consumidor y de los inversores que inviertan en ellas. Lo mismo ocurre con las acciones de crecimiento. Un aumento en las tasas es un guiño a la mejora de las ganancias corporativas. Las acciones de crecimiento tienden a funcionar bien al final del ciclo cuando la Fed se está moviendo.Incluso las acciones de tecnología pueden ser un buen lugar para estacionar algo de dinero cuando las tasas están en una tendencia ascendente. Las empresas de tecnología dependen más del gasto corporativo que de las acciones de consumo. Pero si a la economía le va bien, las empresas, al igual que sus contrapartes del consumidor, gastarán más. Un área que verá más dólares es la tecnología.

Los inversores prácticos pueden jugar la volatilidad

Nadie puede predecir con certeza cómo reaccionarán los mercados cuando aumenten las tasas, pero una cosa que está casi garantizada es que habrá una mayor volatilidad. Después de todo, siempre y cuando la Reserva Federal realice su movimiento, será la primera vez desde 2008. Cualquier susurro de un aumento de tasas en los últimos años ha tenido un impacto en el mercado bursátil. Pero mientras que la volatilidad puede evocar miedo e inquietud, los inversores activos pueden beneficiarse mucho. En los días en que se almacenan tanques, pueden obtener buenos nombres a cambio de productos baratos, y cuando las existencias están en alza pueden obtener algún beneficio.

Mantenerse diversificado en diferentes industrias

Una de las mejores maneras de ver crecer sus inversiones a largo plazo es tener una cartera bien diversificada que cubra diferentes sectores y clases de activos. En un ambiente de tasas de interés en alza, poseer fondos mutuos de bajo costo, ETFs, acciones y bonos que le den una amplia diversificación puede ser la forma más fácil y la mejor manera de jugar un entorno de tasas de interés en alza. Mantenerse diversificado amortiguará el golpe si un sector no rinde bien y se asegurará de maximizar sus ganancias si otro sector supera. Mantener sus dólares de inversión en una canasta de acciones o fondos demasiado pequeños puede prepararlo para pérdidas si hay algún bache económico en el camino.

The Bottom Line

Los inversores han estado escuchando acerca del aumento de las tasas de interés desde hace unos años, pero con la probabilidad de que la Fed avance en 2016, los inversores quieren posicionarse para sacar el máximo provecho de sus inversiones. Al igual que en cualquier otro período, la diversificación sigue siendo el nombre del juego, pero también hay algunos sectores que superan en rendimiento en el mercado de valores. Las acciones financieras, los problemas con los consumidores, la tecnología y las acciones de crecimiento deberían funcionar bien en un entorno de tasas de interés en alza. (Consulte también: Los 3 pasos para prepararse para el aumento de las tasas de interés.)