8 Razones para tener ETF mensuales de dividendos

8 Razones para tener ETF mensuales de dividendos | A

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) que pagan dividendos han ido creciendo en popularidad desde hace un tiempo, especialmente entre los inversores que buscan altos rendimientos y más estabilidad para sus carteras. Al igual que con las acciones, la mayoría paga sus dividendos trimestralmente. Pero cada vez más ETF les pagan mensualmente.

A los inversores no solo les gustan estos ETF que pagan dividendos una vez al mes en lugar de una vez por trimestre. Ellos los aman.

¿Por qué? Bueno, obviamente porque proporcionan pagos frecuentes. No solo es un regalo del cielo para las personas mayores y otras personas que tienen un ingreso fijo, también es atractivo para cualquier inversor que busque ingresos en el mercado de valores actual, a menudo volátil. Los dividendos mensuales también pueden ser más convenientes para administrar el flujo de efectivo: a la mayoría de las personas les resulta más fácil presupuestar cuando su flujo de ingresos es más predecible.

Pero el atractivo no es solo para los que gastan. Para los inversores que buscan mayores rendimientos totales, los dividendos mensuales que se reinvierten pueden aumentar a un ritmo más rápido que los dividendos pagados trimestralmente.

Rango de opciones

Afortunadamente, hay una gran cantidad de fondos ETF de dividendos mensuales, ofrecidos por las principales empresas, incluidos State Street Global Advisors (a través de sus ETF SPDR), The Vanguard Group y BlackRock , Inc. (BLK BLKBlackRock Inc476. 85-0. 47% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) (a través de sus iShares ETF), junto con conjuntos más pequeños como Global X Funds. La mayoría de los pagadores de dividendos mensuales provienen del campo de bonos, pero hay más de 40 que invierten en acciones, acciones preferentes o una combinación de activos.

De cualquier forma, vale la pena ser selectivo. Los administradores de los fondos a veces ofrecen altos rendimientos de dos dígitos que no pueden mantener para atraer inversores que de otra manera los ignorarían. También es importante prestar atención a las proporciones de gastos. Recuerde, cuanto menos dinero ingrese en el bolsillo del gerente, mejor. (Para obtener más información, consulte: Due Diligence on Dividends .)

Para los inversores interesados ​​en dichos fondos, estos son ocho nombres para considerar (sin ningún orden en particular). Las cifras de rendimiento son a partir de octubre de 2017.

Global X SuperDividend ETF (SDIV SDIVGlobal X Supdiv21. 30 + 0. 02% Creado con Highstock 4. 2. 6 )

Activos Bajo administración: $ 1. 03 mil millones

Gastos totales: 0. 58%

Rendimiento (12 meses): 6. 57%

2016 Retorno (precio): 13. 31%

Este fondo rastrea un índice de los 100 empresas igualmente ponderadas que se encuentran entre los pagadores de mayor dividendo de todo el mundo, una estrategia que le ha valido elogios en la prensa financiera. Incluyendo acciones ordinarias, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y sociedades limitadas principales (MLP), estos valores deben combinar los mejores rendimientos con una volatilidad inferior a la media para ser incluidos en el índice.

Global X U. S. SuperDividend U. S. ETF (DIV DIVGlobal X Superd24. 91-0. 38% Creado con Highstock 4. 2. 6 )

Activos bajo administración: $ 425. 6 millones

Gastos totales: 0. 45%

Rendimiento (12 meses): 6. 13%

2016 Retorno (precio):: 10. 61%

Establecido en 2013, DIV es un fondo relativamente pequeño. Al igual que su contraparte internacional, se enfoca en una canasta de valores de baja volatilidad y alto rendimiento, cuyo objetivo es rastrear el desempeño de 50 acciones ordinarias igualmente ponderadas, MLP y REIT dentro del Indice de Baja Volatilidad de INDXX SuperDividend. Ha funcionado muy bien contra su punto de referencia, devolviendo un promedio anual de 6. 2% en los últimos cuatro años. Los valores que figuran en el índice se encuentran entre los de mayor rendimiento en los Estados Unidos, y tienen una volatilidad relativa más baja que el mercado. Se combina muy bien con SDVI, para los inversores que desean un control verdaderamente global de las acciones de alto rendimiento.

PowerShares S & P 500 High Dividend Baja volatilidad ETF (SPHD SPHDPwrShr ETF FTII41. 52 + 0. 05% Creado con Highstock 4. 2. 6 )

Activos bajo administración: $ 3. 02 mil millones

Gastos totales: 0. 30%

Rentabilidad: 3. 6%

Rentabilidad 2016 (precio): 22. 36%

Como se dice en la caja, este fondo busca acciones que ambos pagan altos dividendos y ofrecen baja volatilidad. Está fuertemente ponderado hacia los servicios públicos. Otras participaciones incluyen Health Care REIT, Inc. (HCN HCNWelltower Inc67. 89-0. 38% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Altria Group, Inc. (MO MOAltria Grupo Inc63. 67-0. 38% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). Los bajos gastos del fondo son especialmente atractivos.

WisdomTree US High Dividend ETF (DHS DHSWT U. S. Hgh Div70. 40 + 0. 06% Creado con Highstock 4. 2. 6 )

Activos bajo administración: $ 1. 24 mil millones

Gastos totales: 0. 38%

Rendimiento (12 meses): 3. 25%

Rendimiento de 2016 (precio): 8. 63%

DHS imita el índice WisdomTree High Dividend, un índice ponderado fundamentalmente que presenta compañías clasificadas por rendimiento de dividendos con volúmenes de negociación diaria promedio de al menos $ 200 millones. Las tenencias del fondo están bien diversificadas entre sectores tales como bienes raíces, atención médica, energía / servicios públicos y productos básicos para el consumidor.

ETF preferido de PowerShares (PGX PGXPwrShr ETF FTII14. 94-0. 23% Creado con Highstock 4. 2. 6 )

Activos bajo administración: $ 5. 31 mil millones

Gastos totales: 0. 5%

Rendimiento (12 meses): 5. 6%

Retorno de 2016 (precio):. 85%

El PowerShares Preferred Fund es otro ETF de acciones preferidas que ofrece rendimiento. El objetivo de PGX es replicar el rendimiento y el rendimiento del índice BofA Merrill Lynch Core Fixed-Rate Preferred Securities. Su cartera posee más de 200 acciones preferentes con una fuerte ponderación hacia el sector financiero. y una menor presencia en telecomunicaciones, industria y energía. Menos del 5% de la cartera se invierte en valores calificados A y AA, mientras que el resto se invierte principalmente en valores con calificación BBB o BB. Lanzado en enero de 2008, el fondo ha devuelto un valor anualizado de 5.66% desde 2013; el año pasado fue difícil, pero actualmente ha aumentado un 10% en lo que va del año.

PowerShares KBW Rendimiento alto en dividendos Cartera financiera ETF (KBWD KBWDPwrShr ETF FTII23. 10-0. 39% Creado con Highstock 4. 2. 6 )

Activos bajo administración: $ 329. 94 millones

Gastos totales: 2. 99%

Rendimiento (12 meses): 8. 32%

2016 Retorno (precio): 20. 48%

Basado en uno de los prestigiosos Keefe Bruyette Y los índices de Woods Nasdaq, el rendimiento en dividendos de este fondo es bastante tentador. KBWD tiene una gran ponderación (al menos un 90%) con respecto a las empresas financieras públicas, que deberían tener un mejor desempeño en un entorno de tasas de interés en alza.

iShares U. S. Acciones preferidas ETF (PFF PFFiSh SP US PrfSt38. 23-0. 17% Creadas con Highstock 4. 2. 6 )

Activos bajo administración: $ 18. 7 mil millones

Gastos totales: 0. 47%

Rendimiento (12 meses): 5. 68%

Rendimiento de 2016 (precio): 1. 3%

El ETF de Acciones Preferidas de iShares en EE. UU. alternativa viable para inversores que buscan altos rendimientos. PFF se lanzó en marzo de 2007 y, a partir de octubre de 2017, era el fondo más grande de su categoría. PFF busca reflejar el rendimiento y el rendimiento del índice de acciones preferidas de S & P U. S. La cartera está bien diversificada, sin ninguna seguridad ponderada más de 3. 23%. Sin embargo, tiende a favorecer a las compañías financieras que son grandes emisores de valores preferentes. Más del 80% de la cartera se invierte en valores calificados BBB o B, y menos del 8% se invierte en una calificación A o mejor. Los ETF de acciones preferentes generalmente están diseñados para generar ingresos, no para obtener un rendimiento superior, como es el caso de PFF, que ha obtenido un rendimiento total constante de 5. 29% en los últimos cinco años.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA DIASPDR DJ Ind Promedio Unidades Serie -1-235. 32 + 0. 06% Creado con Highstock 4. 2. 6 )

Activos bajo administración: $ 19. 1 mil millones

Gastos totales: 0. 17%

Rendimiento (12 meses): 2. 11%

2016 Retorno (precio): 16. 37%

El SPDR Dow Jones Industrial ETF no lo hace Ofrecen el rendimiento más alto, pero los inversores que prefieren cierto potencial de revalorización del capital con sus ingresos pueden encontrar atractiva su cartera. Lanzado en enero de 1998 (convirtiéndolo en uno de los ETF más antiguos que aún existen), el fondo es uno de los pocos que juega directamente con el Dow Jones Industrial Index (DJIA), el abuelo de los índices bursátiles, compuesto por 30 de los bluebucks más azules. compañías. Ha realizado un encomiable trabajo de seguimiento del DJIA, obteniendo 7. 41% en los 10 años desde 2005 y 10. 70% en los cinco años desde 2010. (Para obtener más información, consulte Los 3 ETF principales que siguen el Dow de 2017. )

The Bottom Line

Los ETF de altos dividendos ofrecen una forma barata y fácil de agregar una corriente adicional de ingresos a las carteras de jubilados e inversores principiantes por igual. Como siempre, es importante realizar su diligencia debida en cualquier fondo antes de comprometer su efectivo ganado con tanto esfuerzo.