Probablemente le recomendaría a un amigo que considere obtener una segunda opinión cuando decida acerca de los méritos de un procedimiento médico que implique algún riesgo. Entonces, ¿no tendría sentido obtener una segunda opinión para sus clientes sobre sus estrategias de inversión y planes de jubilación?

La mayoría de los asesores evitarían enviar a sus clientes a hablar con otro asesor que finalmente podría robarles su negocio. Pero lo más probable es que haya algunos profesionales, en su propia firma o con quienes trabaje de cerca, que puedan brindar una segunda opinión útil. (Para obtener más información, consulte: Cómo avisar a los clientes sobre acciones de la compañía en 401 (k) s. )

Aproveche su equipo

Confiar en el equipo de profesiones con el que se rodea puede ser beneficioso no solo para sus clientes, sino también para los demás. Cada profesional de su equipo probablemente tenga un conjunto diferente de fortalezas y experiencias. Por lo tanto, sería una pena perder la experiencia de los demás cuando está sentado allí en la oficina o por teléfono.

Aquellos profesionales con más consejos de inversión pueden estar disponibles para revisar las carteras de los clientes, mientras que aquellos con más conocimiento sobre seguros o los pormenores de Roth IRA pueden dar su punto de vista en esas áreas. Al hablar con los demás y tomar en consideración dos o incluso tres opiniones o ideas bien informadas, en última instancia, es mejor atender las necesidades de sus clientes. (Para la lectura relacionada, vea: Cómo impresionar a los clientes: la primera reunión .)

Conociendo a su cliente demasiado bien

Cuanto más sepa acerca de sus clientes, generalmente es algo bueno. Significa que podrá prestarles un mejor servicio y ayudarlos a planificar mejor su futuro. Sin embargo, un problema que a menudo puede surgir con los clientes con los que ha estado trabajando durante años es que comienza a familiarizarse demasiado con sus carteras o sus propiedades. Esto, lamentablemente, puede llevar a la complacencia y los puntos ciegos, porque puede dejar de hacer las preguntas correctas o puede suponer inadvertidamente que ya ha abordado sus problemas y preocupaciones. Incluso puede pasar por alto ciertos cambios clave que deben abordarse, que no se habría perdido con un nuevo cliente que aún conoce y con el que se familiariza. También puede comenzar a olvidarse de la importancia de pensar fuera de la caja o idear nuevas estrategias para aquellos clientes que han estado con usted durante años. (Para obtener más información, consulte: Cómo capacitar a los inversionistas jóvenes para que se jubilen cómodamente. )

El objetivo de cada asesor es mantener contentos a sus clientes a largo plazo para que continúen brindándole su negocio. Poner un par de ojos adicionales en el caso solo será útil para usted y beneficioso para el cliente.Es por eso que no puede hacer daño intentar que alguien más en el equipo eche un vistazo a la cartera de un cliente o pedirles que consideren la posibilidad de ver un problema específico que el cliente está enfrentando. Este otro profesional se acerca a la mesa con un par de ojos más frescos y puede darse cuenta de algo por lo que ha pasado por alto. O él / ella puede agregar una nueva perspectiva o hacer brillar una luz diferente en un área que quizás no haya considerado para su cliente. (Para obtener más información, consulte: 5 Asesores de preguntas vitales deben preguntar a clientes nuevos .)

Cuanto más ojos, mejor

En estos días, los clientes tienden a buscar asesoramiento de asesores financieros en una variedad de problemas financieros que en el pasado pueden haber parecido mucho más simples de entender. Muchos quieren saber más sobre cómo ahorrar para pagar las facturas de la universidad de sus hijos o nietos, o averiguar cuándo es el mejor momento para recibir pagos de la Seguridad Social. Pueden estar interesados ​​en diversificar inversiones e invertir en mercados emergentes u otras inversiones alternativas. Otros pueden tener una variedad de preguntas sobre qué pólizas de seguro considerar y cuáles son las implicaciones fiscales de sus diversas estrategias de inversión. Aún otros necesitan ayuda para elegir la mejor instalación de cuidado a largo plazo. La lista sigue y sigue, y pocas personas son expertas en todo. (Para la lectura relacionada, consulte: Consejos para romper el hielo con nuevos clientes .)

Con el número de opciones de robo-asesor y sitios web financieros en línea en aumento, los clientes deben sentir que están recibiendo más consejos de usted de lo que podrían de un servicio basado en la web. Entonces, si puede ofrecer a sus clientes no solo su propio asesoramiento experto, sino el de todo su equipo de profesionales, realmente puede brillar.

También podría intentar llevar a cabo reuniones semanales de equipo en su empresa, durante las cuales cada asesor presenta una pregunta que pueden tener sobre la cartera de un determinado cliente o sobre un tema sobre el que desean obtener más información. El grupo puede lanzar ideas, y aunque puede surgir un debate, las mejores soluciones a menudo flotan a la cima. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo los asesores pueden ayudar a la Generación Y con problemas 401 (k). )

Consejo de experiencia

Si su empresa incluye asesores que han estado ayudando a clientes durante décadas como así como los nuevos asesores están aprendiendo las cuerdas, en realidad podría estar sentado en una mina de oro. Esto se debe a que los asesores con diferentes etapas de experiencia pueden aprender unos de otros. Es posible que los profesionales que han estado en el negocio durante más de una década no estén actualizados sobre cómo funcionan las plataformas de medios sociales y cómo estas plataformas pueden utilizarse para aumentar los negocios. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo lidiar con (seriamente) clientes disfuncionales .)

Por otro lado, los novatos todavía pueden estar poniéndose al día con algunos de los matices del negocio y aprendiendo sobre el mejores formas de comunicarse con los clientes en persona. Ambos grupos de asesores podrían aprovechar los consejos sólidos que los otros pueden brindar.

The Bottom Line

Si no está buscando asesoramiento o comparando opiniones sobre su trabajo con otros profesionales de su equipo o de su círculo, podría estar haciendo un flaco favor a sus clientes.Todos pueden beneficiarse de una segunda opinión, la mayor parte del tiempo. (Para la lectura relacionada, ver: Asesores técnicos equivocados deben evitar. )