Muchos asesores financieros, incluso aquellos con una gran cantidad de activos bajo administración (AUM), están luchando por lograr el tipo de crecimiento que desean en sus prácticas. Por ejemplo, si su práctica consiste principalmente en clientes mayores, su AUM puede estar disminuyendo debido al alto nivel de distribuciones que está tomando su cliente. O puede tener problemas como la administración del tiempo o la implementación de un plan de marketing efectivo.

Para que prospere su práctica de planificación financiera, es imperativo que aumente su base de clientes a lo largo del tiempo. Aquí hay algunas ideas que pueden ayudarlo a afinar su práctica y alcanzar el siguiente nivel. (Para la lectura relacionada, vea: Área gris para el abono de reglas fiduciarias para FA. )

Evaluación de su servicio

Si su práctica no está creciendo como a usted le gustaría, entonces puede estar experimentando una escasez de capacidad. Este factor puede determinarse evaluando su capacidad para brindar un servicio adecuado y oportuno a todos sus clientes de manera constante. Si hay una discrepancia sustancial en los servicios que ofrece a algunos clientes versus otros, entonces no tiene acceso a esta área. Si esto es un problema para usted, entonces puede considerar enfocarse en un segmento más restringido de clientela, como aquellos que trabajan en un campo específico o comparten algún otro rasgo demográfico común. Es importante señalar que, si bien muchos asesores se especializan en trabajar con clientes de alto patrimonio neto, la riqueza no es un nicho en sí misma. De hecho, el segmento de clientes de alto valor neto se encuentra entre los grupos de personas más diversificados en términos de sus objetivos y necesidades de inversión. Centrarse en un grupo más específico de clientes puede ayudarlo a desarrollar un conjunto de procedimientos más estándar y proporcionar un nivel de asesoramiento personalizado para sus clientes.

Es posible que también desee agregar otro miembro del personal o dos que lo ayuden a optimizar su flujo de trabajo, para que no tenga que hacer todo usted mismo. Si estas soluciones no son apetecibles, es posible que deba simplemente reducir el nivel general de servicio que brinda para liberar tiempo y encontrar nuevos negocios. (Para la lectura relacionada, consulte: Inversión móvil: lo que los inversionistas quieren. )

Cuando se trata de desarrollo de negocios, muchos asesores luchan por encontrar socios que puedan traer constantemente nuevos negocios. Si se enfrenta a este problema, no se apresure a atribuirlo a la falta de esfuerzo o motivación. Muchas empresas de asesoría todavía están tratando de descubrir cómo adaptarse al nuevo paradigma de negocios en el mercado actual.

Si no tiene una fuerte presencia digital, entonces puede estar seriamente perjudicando su negocio y pasando por alto una avenida importante que puede generar nuevos clientes para usted.El personal y otros productores que contrates también deberían complementar tu propio conjunto de habilidades. Por ejemplo, si usted es un analista introvertido por naturaleza, entonces probablemente debería buscar contratar a algunos empleados extrovertidos que tengan grandes habilidades de personas.

También es de vital importancia que pueda decirle a la gente exactamente por qué los clientes acuden a usted y por qué eligen quedarse. Debe tener razones claras y concisas para esto que pueda deletrear cuando surja la oportunidad. Un plan de marketing eficaz proporcionará una muestra clara de lo que usted y su empresa pueden ofrecer y por qué elige el enfoque que toma.

The Bottom Line

Ejecutar prácticas financieras crecientes y prósperas exige tiempo y esfuerzo constantes. Al utilizar las estrategias descritas anteriormente, puede cumplir sus funciones de manera más eficiente y optimizar su negocio para que tenga más tiempo para encontrar nuevos clientes. Saber exactamente a quién desea servir y por qué proporcionará una base sólida para el crecimiento y el éxito futuros. (Para la lectura relacionada, vea: Por qué los asesores dejan Wirehouses, Go Independent. )