Los asesores financieros que subcontratan su gestión de inversiones pueden generar mayores ingresos que aquellos que realizan esta tarea ellos mismos, según un estudio reciente de 8,000 asesores de SEI Advisor Network y FP Transitions. De hecho, el estudio muestra que podrían aportar tanto como $ 1 millón más en ingresos durante una década que los asesores que son administradores activos del dinero. Los hallazgos en este estudio se basan en una comparación de los ingresos y las operaciones de las firmas de asesoría financiera que administran el dinero en la casa en comparación con otras que subcontrataron este servicio.

A Matter of Time

El estudio indicó que la razón por la que los asesores que tercerizaron su gestión de inversiones lograron generar mayores ingresos es porque los que sí tenían más tiempo para atraer a nuevos clientes y construyendo relaciones con ellos. Los datos del estudio revelaron que los asesores de tercerización podían dedicar más del doble de tiempo y recursos al marketing y la publicidad que los administradores de dinero. Esta disparidad obviamente condujo a un mayor crecimiento del negocio para los subcontratistas y mejores resultados. Los números en el estudio indicaron que los asesores que subcontrataron pudieron pasar el 12% de su tiempo reuniéndose con nuevos clientes y el 37% de su tiempo construyendo y fortaleciendo sus relaciones con su clientela existente, mientras que los asesores que manejaban dinero solo podían gastar el 6% de su tiempo para conocer nuevos clientes y el 20% de su tiempo para atender a los clientes existentes. (Para obtener más información, consulte: La regla fiduciaria: cómo y por qué tercerizar su riesgo .)

"Cuando comenzamos a buscar los datos, muchos de los datos son similares. Donde [los asesores] se desvían es donde pasan su tiempo ", dijo Brad Bueermann, director ejecutivo de FP Transitions, a Investment News . También dijo que los asesores que administraban el dinero en la casa rara vez podían generar mayores retornos que aquellos que subcontrataban. "En términos de crecimiento en la cartera, no estábamos viendo diferencias realmente discernibles".

Raef Lee, jefe de nuevos servicios y asociaciones estratégicas en SEI Advisor Network, también dijo a Investment News que: "Lo que … entusiasmó [a nosotros] con esta investigación es que mostró fundamentalmente que si externaliza su gestión de inversiones, el valor de su empresa aumentará más que si no lo hace. "Y los números en el estudio respaldan esta afirmación, ya que revelaron que los asesores que tercerizaron su gestión de inversiones pudieron agregar $ 14.5 millones a sus activos administrados cada año, que también es el doble de la cantidad de asesores que administraron el dinero. capaz de agregar sobre una base anual. (Para obtener más información, consulte: Cómo la tecnología ayuda a los asesores financieros .)

Aquellos que subcontrataron también pudieron agregar 14 nuevos clientes cada año, a diferencia de los administradores de dinero, que solo agregaron cuatro. Y tal vez la estadística más importante en el estudio mostró que los asesores que subcontrataron generaron $ 1. 9 millones al año de su base de clientes existente, en comparación con los ingresos anuales de $ 815, 902 para los administradores de dinero.

The Bottom Line

A pesar de los resultados mostrados en el estudio, todavía hay algunos asesores que están mejor administrando los fondos de sus clientes en la casa en lugar de subcontratarlos. Pero los asesores que están en la cerca con respecto a este servicio deben prestar mucha atención a las cifras en este estudio. "Los tres modelos [enfocados en el cliente, enfocados en la inversión, y un híbrido de clientes e inversiones] pueden ser rentables y efectivos. Depende de la estructura y el diseño, y de cómo la empresa quiere diferenciarse ", dijo Lee a Investment News . Se debe realizar un análisis cuidadoso antes de tomar una decisión sobre un modelo de negocios para determinar qué método será el más rentable para un asesor o una empresa en particular. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros pueden ajustarse a Robo-Advisors .)