La tecnología ha redefinido varias industrias en los últimos años. Los robots han reemplazado a los humanos en muchas plantas de fabricación pesadas, mientras que los sitios web de comercio electrónico canibalizan miles de millones de dólares en ventas cada año de los minoristas físicos.

La industria financiera no es la excepción con el surgimiento de los denominados robo-advisors que construyen y reequilibran automáticamente las carteras personalizadas para los clientes. Además de competir cara a cara con los asesores, muchas tecnologías nuevas aumentan los servicios de sus contrapartes humanas para ayudar a proporcionar mejores soluciones para los clientes. Los asesores que no adopten estas nuevas tecnologías corren el riesgo de perder su ventaja competitiva, dejando dinero sobre la mesa y potencialmente perdiendo negocios.

Según una encuesta reciente de Planificación financiera, no hubo asesores financieros encuestados que planearon recortar los presupuestos de tecnología este año, pero solo la mitad de los encuestados tenía la intención de aumentar sus gastos en el nuevo año. Los asesores financieros pueden aprovechar estas tendencias, que se resumen a continuación, al aumentar su inversión en tecnología para construir una ventaja competitiva en el mercado en un momento en que muchos competidores son "tontos y tontos" en sus inversiones. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿Qué asesores pueden aprender de Robo-Advisors. )

Software más popular

El software de planificación financiera sigue siendo la inversión de tecnología más popular para los asesores financieros, y casi un tercio de los encuestados afirma que obtuvo el mayor retorno de la inversión. MoneyGuidePro siguió siendo el software de planificación financiera más popular en el mercado el año pasado, ayudando a los asesores a contratar clientes con funciones que van desde Play Zone que permite a los clientes analizar varios escenarios hasta su SuperSolve que maximiza las probabilidades.

El software de administración de relaciones con los clientes (CRM) ocupó el segundo lugar en términos de su impacto en los resultados de una empresa. La mayoría de los asesores todavía usan Microsoft (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) Outlook como su CRM principal, aunque Redtail y Salesforce (CRM > CRMSalesforce. Com Inc102. 30-0. 40% Created with Highstock 4. 2. 6 ) son otras dos opciones populares. Al utilizar estas soluciones, los asesores pueden automatizar más flujo de trabajo y asegurarse de que se mantienen constantemente en contacto con sus clientes existentes y se comunican con otros nuevos. Los portales de clientes fueron el segmento de más rápido crecimiento, llegando a ser casi necesarios para competir con los robo-advisors que ofrecen información en tiempo real a los clientes. En muchos casos, los asesores financieros simplemente utilizan los programas proporcionados por su custodio o corredor de bolsa, pero eMoney y Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) siguieron siendo dos opciones populares e independientes. El portal de clientes de eMoney tendió a ser más popular entre los asesores financieros más jóvenes que buscaban un enfoque más tecnológico. (Para obtener más información, consulte: Las 5 mejores plataformas basadas en web utilizadas por los asesores. ) Mejorando la comercialización

Los asesores financieros ya no pueden promocionarse con ofertas generales, sino que deben proporcionar un análisis detallado por adelantado para mostrar su potencial. En muchos casos, el software puede ayudar a mejorar estas prácticas de comercialización mediante la automatización de estos cálculos.

Riskalyze ha crecido en popularidad como una herramienta que permite a los asesores evaluar de forma rápida y precisa el perfil de riesgo de un cliente y transmitirlo en un número simple. Al construir un mapa para el éxito en la primera reunión, el software puede ayudar a cerrar los contactos y obtener formularios ACAT firmados rápidamente. Este tipo de ideas de productos como marketing han ido creciendo en popularidad tanto dentro como fuera de la industria financiera como una forma de ofrecer valor real para los clientes potenciales.

Muchos asesores financieros también están empezando a adoptar las redes sociales como una forma de llegar a un público más joven. Mientras que muchos asesores financieros antiguos han evitado el espacio, todos los asesores del grupo de 24 años usan las redes sociales y la mitad lo usa varias veces al día. La creciente importancia de una estrategia efectiva de medios sociales es difícil de exagerar ya que la tecnología proporciona una fuente clave de referencias para las empresas.

Reemplazo de servicios

Muchos asesores financieros eligen aprovechar la tecnología para automatizar realmente muchos aspectos de su práctica. Después de todo, los clientes se benefician de las últimas tecnologías y los asesores pueden enfocarse en hacer crecer su negocio.

Mientras algunos robo-advisors están ofreciendo estos servicios, muchos asesores financieros están esperando que sus corredores o custodios implementen una oferta más adelante este año. Schwab Institutional Intelligent Portfolios se ha convertido en la opción más popular para muchos asesores financieros que buscan descargar estos servicios en este momento, pero el mercado está creciendo rápidamente y esta dinámica podría cambiar a medida que nuevas compañías ingresen a la refriega con sus propias ofertas.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49. 99-0. 08% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) podría ser una de las firmas más influyentes al lanzar una plataforma robo-advisor sobre los próximos meses. Además, competidores como Cambridge Investment Research y Commonwealth Financial Network han indicado que tienen la intención de observar a los robo-advisors y determinar cómo podrían integrarse con las prácticas de sus asesores. Estas serán las tendencias clave para ver pasar a 2016 a medida que el negocio de asesores se prepara para algunos grandes cambios. The Bottom Line

La tecnología está transformando rápidamente la forma en que los asesores financieros hacen negocios. Con el auge de robo-advisors, los clientes esperan más por menos de sus asesores financieros. La tecnología ofrece una excelente manera de hacerlo, al tiempo que desarrolla una ventaja competitiva en marketing para ayudar a atraer nuevos clientes.Es posible que los asesores financieros que no planean aumentar sus gastos de tecnología este año deseen reconsiderarlo. (Para obtener más información, consulte:

Pros y contras de usar un Robo-Advisor. )