American Funds y Vanguard Funds son dos de los mayores gestores de fondos mutuos del mundo. Ambas compañías se enorgullecen de la investigación y se centran en los clientes, aunque tienen formas opuestas de comercializar fondos a la vez que ofrecen buenos rendimientos. Todas las comparaciones de rendimiento se basan en el valor liquidativo (NAV) de cada fondo al 1 de enero de 2016.

American Funds

Los American Funds son una división del grupo privado Capital Group. Capital Group, fundado en 1931, tiene su sede en Los Ángeles y es el séptimo mayor administrador de activos de la nación con $ 1. 3 billones en activos bajo administración (AUM). American Funds ofrece opciones de equidad, ingreso de capital, asignación de activos y clases de fondos de renta fija. Los fondos de asignación de activos destinados a años específicos de jubilación son una de las especialidades altamente calificadas de la firma. Los fondos son gestionados activamente por gestores de cartera que prestan atención al valor y mantienen bajas las tasas de rotación.

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American Funds no anuncia. Comercializa sus fondos compensando comisiones y corredores tradicionales y asesores financieros. Para pagar estas comisiones, sus fondos cobran una combinación de cargas de front-end, cargas de back-end y mayores índices de gastos. Las acciones de clase A tienen una carga máxima de front-end de 5. 75%, lo que reduce los rendimientos de cinco años en al menos 1% por año.

Vanguard Funds

Vanguard Funds es una división del Grupo Vanguard de propiedad mutua. Vanguard, fundada en 1975, tiene su sede en Valley Forge, Pensilvania, y es el segundo administrador de activos más grande del país con más de $ 3 billones en AUM. La estructura única de la compañía hace que los accionistas de sus fondos mutuos sean los verdaderos dueños de la compañía. La empresa matriz transfiere todas las ganancias potenciales a los fondos en forma de tarifas de administración de activos más bajas, lo que les otorga los índices de gastos más bajos en la industria de fondos mutuos. Vanguard ofrece fondos en la misma gama de clases de activos que American Funds.

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Todos los fondos mutuos de Vanguard son sin carga y no tienen tarifas 12b-1. La firma hace publicidad, pero no paga comisiones a corredores o asesores financieros que recomiendan sus fondos. Sus gestores de cartera adoptan un enfoque pasivo en la gestión de inversiones. Muchos de los fondos están diseñados para rastrear un índice de mercado específico directamente.

Comparación del Fondo de Crecimiento

El Fondo de Crecimiento de América (AGTHX) de American Funds es un fondo de capital de gran capitalización que se centra en el crecimiento del capital. Los administradores de cartera practican la selección activa de acciones. El fondo tiene una relación de gastos de 0. 65% y una tasa de rotación del 29%. Su rendimiento total anualizado es 10. 9% en tres años, 9. 94% en cinco años y 5. 82% en 10 años.

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El Vanguard Growth Index Fund (VIGRX) también busca el crecimiento del capital a través de inversiones en acciones de gran capitalización.El fondo sigue el índice CRSP U. S. Large Cap Growth, que incluye acciones que representan aproximadamente el 85% de la capitalización total del mercado de valores de EE. UU. El fondo tiene un índice de gastos de 0. 23% y una tasa de rotación del 9%. Ha proporcionado a los inversores un rendimiento anual total de 11. 72% en tres años, 11. 18% en cinco años y 7. 37% en 10 años.

El aumento en el rendimiento del Vanguard Growth Index Fund excede la diferencia del 0.42% en los índices de gastos. Los inversionistas que pagaron un cargo de venta por adelantado para comprar acciones del Growth Fund of America habrían estado en una desventaja aún mayor. La comparación es similar en otros fondos de clase de activos.