Si bien las contribuciones de diferimiento salarial a un plan de incentivos de ahorro para empleados de pequeñas empresas (SIMPLE) IRA y SIMPLE 401 (k) no están sujetas a retención de impuestos, son sujeto a impuestos en virtud de la Ley de contribuciones federales al seguro (FICA), la Ley federal de impuestos al desempleo (FUTA) y la Ley de jubilación ferroviaria (RRTA).
Coincidentemente, las contribuciones coincidentes y no obligatorias del empleador no están sujetas a los impuestos FICA, FUTA o RRTA.
Para obtener más información, visite Plans The Small Employer puede establecer , SIMPLE IRA vs. SIMPLE 401 (k) y Introducción a Simple 401 (k) Plans .
Denise Appleby respondió esta pregunta (Comuníquese con Denise)
Tengo 59 (no 59. 5) y mi esposo tiene 65 años. Hemos participado en una IRA SIMPLE con nuestra empresa durante más de dos años. ¿Podemos convertir el SIMPLE IRA en un Roth IRA? Si podemos convertir, ¿tenemos que pagar impuestos sobre el dinero SIMPLE IRA colocado en el Roth? Son t
Durante los dos primeros años después de que se establece una IRA SIMPLE, los activos mantenidos en SIMPLE IRA no deben transferirse ni transferirse a otro plan de jubilación. Como ha cumplido el requisito de dos años, sus activos SIMPLE IRA se pueden convertir en Roth IRA.
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