Con más de $ 3 billones de activos administrados en más de 200 fondos, Vanguard es una de las compañías de inversión más grandes del mundo. Su bien ganada reputación de inversión de bajo costo es superada solo por su historial de producción de fondos altamente calificados que pueblan todas las listas de mejores fondos. Descubra por qué los fondos Vanguard pertenecen a su cartera.

Los honorarios importan

El fundador de Vanguard, John Bogle, fue uno de los primeros líderes de la industria en establecer un vínculo directo entre los gastos de inversión y el rendimiento de la inversión. Numerosos estudios han demostrado que las tarifas de administración más altas definitivamente impiden el desempeño de la inversión a largo plazo. Vanguard siempre ha ofrecido fondos sin carga con algunos de los índices de gastos más bajos del mercado. Si califica para su clase de fondos Admiral (que requiere una inversión mínima de $ 10, 000), los índices de gastos se reducen aún más.

La posición de liderazgo de Vanguard como proveedor de fondos de bajo costo está garantizada por su estructura de propiedad. A diferencia de la mayoría de las compañías de fondos, que son propiedad de terceros o accionistas, Vanguard es propiedad de los fondos mutuos, por lo que todas las ganancias se invierten para mantener los costos bajos para los accionistas de sus fondos mutuos.

Rey de los fondos indexados de bajo costo

Bogle también fue uno de los primeros en señalar que la gran mayoría de los fondos gestionados activamente no pueden superar los índices de mercado con ningún grado de consistencia. Su filosofía central se basa en la idea de que, si no puede vencer al mercado, debe convertirse en el mercado, y si puede hacerlo al menor costo posible, puede superar a la mayoría de los administradores de fondos administrados activamente. Vanguard fue pionero en invertir en índices en la década de 1990 y ahora ofrece la más amplia gama de fondos vinculados a casi cualquier índice de mercado. Si usted es un inversor pasivo, no puede lograr una diversificación de cartera más amplia en ningún otro lado.

Diseño de cartera para cualquier situación

Vanguard ofrece fondos de gestión activa de bajo costo que pueden ayudarlo a navegar por las aguas fangosas que le esperan. Sus fondos pueden brindarle una cartera equilibrada para protegerlo contra la volatilidad del mercado. No importa cuáles sean sus necesidades u objetivos, puede elegir entre casi 300 fondos y fondos cotizados (ETF) para crear la cartera perfecta.

Si necesita ayuda para diseñar la cartera perfecta, Vanguard ofrece una herramienta de análisis de inversión en línea que recomienda una asignación de activos basada en su situación financiera, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. Si está invirtiendo más de $ 50,000, puede tener acceso a los Servicios de asesor personal de Vanguard, que brindan asesoría robo junto con un asesor personal en vivo.

Si solo quiere un fondo para su cartera

Puede que no sea la estrategia de inversión más recomendada, pero si desea optimizar su cartera y mantener solo un fondo, el total de acciones de Vanguard El fondo del índice de mercado podría ser el indicado.Es el fondo de índice más grande de Vanguard, que incorpora la filosofía central de Bogle. El fondo le ofrece exposición a todo el mercado de valores de EE. UU. Con una amplia diversificación entre empresas de gran capitalización, mediana y pequeña capitalización en ambos lados del espectro de crecimiento y valor. Es un fondo administrado de forma pasiva, por lo que sus gastos son tan bajos como 0.17%. Debido a la rotación de su cartera, es muy eficiente en cuanto a impuestos, por lo que es un gran fondo para cuentas imponibles.

Por supuesto, no se recomienda mantener solo una inversión en una cartera debido al riesgo de exposición unilateral. Una mejor estrategia de inversión sería hacer que el fondo Vanguard Total Stock Market Index sea una participación básica en una cartera diversificada que incluya otras clases de activos, como bonos, valores extranjeros y efectivo.

Conclusión

Vanguard ha sido líder en fondos de bajo costo durante varias décadas, y también ha logrado producir muchos fondos de alto rendimiento. Puede encontrar fondos a bajo costo; otras compañías de fondos deben competir con Vanguard. También puede encontrar fondos de mejor rendimiento, pero pocas compañías de fondos tienen tantos fondos de alto rendimiento en múltiples categorías como Vanguard.

Nunca se sabe si tiene los mejores fondos para su cartera. Al menos con los fondos de Vanguard, sabes que estarán entre los mejores.